Что будет если бинанс закроется
Расследование в отношении Binance. Что грозит крупнейшей криптобирже мира
Вчера, 13 мая, стало известно о начале расследования Министерства юстиции и Налогового управления США в отношении крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance. Государственные органы проводят проверки на предмет нарушений в области противодействия отмыванию денег и налогового законодательства. Пока против площадки не выдвигалось никаких обвинений.
Сооснователь и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао раскритиковал заголовки СМИ о расследовании. Глава площадки отметил, что на самом деле Binance сотрудничает с правоохранительными органами «в борьбе с плохими игроками», однако средства массовой информации преподнесли эту информацию в негативном свете.
Binance уже попадала в поле зрения американских регуляторов. В марте 2021 года площадка стала фигурантом расследования Комиссии по срочной биржевой торговле (CFTC). Регулятор изучал работу компании на предмет допуска резидентов США к торговле криптодеривативами в отсутствие соответствующей лицензии. Тогда Чанпэн Чжао делал аналогичное заявление о том, что Binance сотрудничает с регуляторами по всему миру и строго соблюдает все нормативные требования.
В марте к Binance в качестве советников присоединились бывший сенатор США от штата Монтана и член Демократической партии США Макс Бокус, бывший исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) Рик Макдонелл и экс-глава канадской делегации в FATF Жозе Надо. Именно выходцы из FATF должны помочь торговой площадке в развитии систем по борьбе с отмыванием денег и финансирования терроризма.
Что грозит Binance
Сам по себе факт начала расследования не говорит о неизбежном закрытии биржи или еще каких-то неблагоприятных последствиях для нее, считает эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, власти США может удовлетворить результат расследования и возникшие вопросы к деятельности Binance отпадут. Однако эксперт не исключает, что результатом предварительного расследования может стать предъявление обвинений к площадке.
«Самый плохой из возможных сценариев рассмотрения такого дела в суде может привести к невозможности биржи работать с американскими резидентами. Но ни в одном из самых даже плохих сценариев речь не идет о полном закрытии биржи», — пояснил эксперт.
Если все-таки какие-то нарушения в деятельности Binance найдут, им придется внести определенные коррективы в свою деятельность и, возможно, заплатить штраф. После этого площадка сможет продолжать работать в штатном режиме, добавил Казанцев.
Пока в отношении Binance ничего страшного и опасного не произошло, считает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, крупные компании в США регулярно подвергаются нападкам в суде, проверкам, атакам в СМИ.
«Лучшие все это переживают, развиваются и становятся больше. Таких примеров много: Google, Amazon, Facebook — все испытали свою долю исков, проверок и разборок в СМИ, однако это ведущие мировые компании», — отметил юрист.
Реакция Binance Coin
В долгосрочной перспективе негативных факторов для рынка это расследование не должно прибавить, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Основной посыл обвинения в том, что площадка участвовала в каком-то из процессов отмывания денег через криптовалюты, но это могло произойти через любые ресурсы, говорит он. Курс Binance Coin продолжит расти, а в будущем эффект от новости о закрытии или заморозке расследования только даст новый локальный импульс к росту, уверен аналитик.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Регуляторы против Binance: что ждет биржу, и стоит ли паниковать?
Binance является бессменным лидером среди существующих криптовалютных бирж. Однако совсем недавно представители криптосферы начали активно обсуждать проблемы, с которыми столкнулась данная площадка. Речь идет о юридическом аспекте деятельности компании. Как выяснилось, у нее нет лицензий ряда стран (Канады, Англии, Италии, Японии, Мальты). Как отмечают специалисты, разные платежные системы и банковские учреждения начали активно блокировать отправку фиатных валют на биржу. Сама же компания “Бинанс” снизила лимиты на проведение транзакций по выводу средств, ввела ряд ограничений на торговлю криптовалютами, в частности биткоином.
В связи с чередой вышеперечисленных событий в криптокругах все чаще начались вестись дискуссии касательно смены генерального директора Binance Чанпэна Чжао. Чем же обусловлена такая нездоровая тенденция, действительно ли стоит паниковать клиентам компании, и есть ли у нее будущее? Попробуем разобраться.
С чего все началось, и как настроены регуляторы в отношении криптобиржи?
Все знают, что Binance – эталон надежности и качества. Это демонстрируют огромные среднесуточные объемы торгов, большой трафик и регулярно растущая клиентская аудитория. “Бинанс” – не только один из крупнейших международных онлайн-сервисов обмена разных цифровых валют (между собой и на фиатные деньги). Компания предлагает пользователям собственный токен, который вошел в четверку лучших криптовалют и отличается капитализацией более 50 миллиардов долларов. Она действительно открывает перед своими клиентами много возможностей, предоставляет им полезный контент и ряд торговых услуг.
Все вышеперечисленные достижения – это хорошо, но регулируется ли работа криптовалютной площадки, и где находится главный офис организации? До сегодняшнего дня еще никто не дал четкие ответы на эти вопросы. Сложилась довольно странная ситуация. С одной стороны, компания тесно сотрудничает с правительствами разных стран и даже помогает им предотвратить мошеннические действия, которые предпринимаются в отношении сферы трейдинга. А с другой, – почему она официально не заявляет о своем местонахождении?
И если раньше это особо никого не волновало, то в последнее время властей многих стран начал беспокоить данный вопрос. Более того, он не просто вошел в поле для дискуссий – правительства стали активно действовать. Например, представители разных стран начали официально выступать с заявлениями, что площадка работает без разрешительных документов, поэтому юзерам нужно пересмотреть свой выбор и хорошо подумать над тем, целесообразно ли пользоваться ее услугами.
Большой резонанс в криптосообществе вызвали действия регулятора Японии. Он вынес “Бинанс” официальное предупреждение касательно того, что она предоставляет услуги без лицензии, хотя якобы должна была получить ее в 2018-м. Представители криптовалютной биржи прокомментировали это, подчеркнув, что им лицензия японского регулятора не нужна по умолчанию, так как компания не работает на территории этой страны.
Далее последовало заявление от канадского правительства (провинция Онтарио), которое уведомило Binance о том, что не намерено продолжать сотрудничество с организацией по той же причине, которую озвучили власти Японии, – из-за отсутствия лицензии. Но в данном случае никаких комментариев со стороны Binance не было. Компания свернула работу на территории этой страны, предварительно попросив канадцев вывести средства со своих счетов, так как в дальнейшем не сможет предоставлять им услуги.
Но на этом все не закончилось. Буквально сразу после разрыва отношений с Канадой криптобиржа “Бинанс” столкнулась с негодованиями со стороны правительства Великобритании. Напомним, что в Англии работает дочерняя компания под названием Binance Markets Limited. До этого власти не выдвигали к ней никаких претензий, и она здесь имела хорошую репутацию. Но сейчас представители Соединенного Королевства настроены решительно: они запретили “Бинанс” предоставлять свои услуги на территории страны.
Однако биржа решила противостоять этим запретам. Ее представители начали выступать с заявлениями, что они не будут сворачивать свою деятельность на территории Великобритании, так как запрет правительства касается только одного подразделения, которое не предоставляет услуги посредством основного сайта компании.
Оценив сложившуюся ситуацию, многие банки решили поддержать власти и запретили своим клиентам проводить транзакции, связанные с Binance. Например, об этом официально заявил один из крупнейших в Великобритании и во всем мире финансовых конгломератов Barclays:
Далее последовало заявление от банковской организации Santander, которая также подметила, что ее клиентам запрещено вносить депозит или выводить средства с криптобиржи посредством открытого в банке счета, карты и пр.
Через небольшой промежуток времени к вышеуказанным организациям присоединились один из крупнейших британских банков NatWest и популярная платежная система Clear Junction. Прекратили сотрудничество с “Бинанс” и несколько криптофондов.
Понятно, что все эти перипетии сыграли криптовалютной бирже не на руку, здорово пошатнув ее репутацию. Но, с другой стороны, большинство платежных гигантов все-таки остались на ее стороне. Взять хотя бы Mastercard и Visa. Их представители открыто заявили, что не имеют никаких претензий к Binance, так как с начала сотрудничества с компанией и по сей день никаких проблем у них не возникало.
Недовольство работой Binance выразили не только вышеперечисленные страны. О том, что сотрудничать с криптобиржей небезопасно из-за отсутствия у нее лицензии, заявили власти и других стран. Речь идет о Таиланде, Италии, Гонконге, Каймановых островах, Польше и Мальте. Правительство последней страны даже подало на “Бинанс” в суд по той причине, что компания не сдержала своих обещаний касательно пожертвования определенной суммы средств в фонд, занимающийся борьбой с раком. Также оно опасается, что представители биржи выведут активы за пределы островного государства.
Все ли так страшно?
Не спорим, что отсутствие лицензии – это всегда повод задуматься над тем, стоит ли продолжать сотрудничать с компанией. Но на самом деле с Binance сейчас происходит, скорее, намеренная травля. Биржа продолжает активно работать и показывает хорошие результаты. На данный момент нет никаких признаков того, что в скором времени она рухнет или обворует своих клиентов.
Атаку со стороны регуляторов можно объяснить тем, что они преследуют цель принудительно поставить под контроль все существующие криптовалютные биржи. Логика такова: если заставить сотрудничать с регулирующими организациями топовую компанию, другие автоматически попадут под их влияние и не станут перечить каким-либо установкам.
Действия бирж
Помимо банков и регуляторов разных стран, против Binance начали выступать и некоторые криптовалютные биржи, хотя официально они не афишируют это. Например, совсем недавно компания FTX выкупила у “Бинанс” свои акции, аргументируя это тем, что такое действие является частью ее бизнес-плана. Удивило и заявление криптобиржи Gemini касательно того, что в ближайшем будущем она займет лидерские позиции, а Binance отойдет на второй план. Неудивительно, что “коллеги” компании “Бинанс” всячески поддерживают ее травлю. Они рассчитывают получить с этого свою выгоду.
Что сейчас происходит с Binance?
Учитывая сложившуюся ситуацию, представители биржи начали активно продумывать пути решения проблемы. На данный момент они озвучили 3 пункта, которым будут следовать ближайшее время:
Вместе с тем, работа компании несколько пошатнулась. В последнее время ее клиенты столкнулись с рядом ограничений:
Как настроен Чанпэн Чжао?
Многих смутили высказывания главы Binance касательно того, что он собирается покинуть пост генерального директора и передать бразды правления человеку, который знает пути решения проблем, связанных с регуляторами. Казалось бы, Чанпэн Чжао совершает благородное дело, так как стремится улучшить дела компании, ради чего готов пойти даже на такие радикальные шаги.
Но, с другой стороны, непонятно, почему человек, который столько времени посвятил этой организации, так легко сдается. Многие считают, что он таким образом хочет снять с себя всю ответственность в том случае, если биржа рухнет.
Вместе с тем, генеральный директор “Бинанс” заявил о возможном проведении IPO подразделения биржи, находящегося в Америке.
С точки зрения экспертов, такой шаг поможет решить ряд вопросов, связанных с регулированием работы компании, но для этого нужно уже начинать действовать. Однако, по непонятным причинам, Чанпэн Чжао пока ничего не делает.
Сотрудничать с “Бинанс” или нет?
Этим вопросом сегодня задается каждый второй клиент биржи. Одни считают, что пора “делать ноги”, вторые же уверены, что нет места для паники, и от всех действий, направленных против Binance, биржа не пострадает. Кто прав, а кто ошибается, сказать сложно. Чтобы обрисовать более объективную картину, остановимся на нескольких моментах, которые могут повлиять на решение пользователей.
Начнем с кредитного плеча. Если раньше оно достигало отметки 100, сейчас снизилось аж до 20-ти. Отметим, что именно выгодная маржинальная торговля в рамках площадки привлекала многих юзеров. Теперь же они лишились такой возможности.
Второй момент связан с верификацией. Binance не заставляет проходить эту процедуру клиентов, которые выводят небольшие суммы. Но если вы хотите снимать нелимитированное количество биткоинов, нужно верифицироваться, отправив сотрудникам биржи свои фото, сканы документов и другую указанную информацию. Ранее неверифицированные пользователи могли выводить до 2 биткоинов в сутки. Теперь же организация существенно снизила лимит на вывод средств, и максимальная сумма достигает всего 0,06 Bitcoin.
Данное ограничение распространяется и на новых клиентов, и на “старичков”. Единственное, для только что зарегистрированных юзеров это правило действует сразу, а для бывалых будет вводиться постепенно.
Но есть и хорошая новость. Binance запустила приложение, позволяющее каждому юзеру заранее рассчитать размер налогов, которые он должен оплатить при использовании площадки. Конечная сумма зависит от успехов в торговле, активности пользователя и особенностей законодательства той страны, резидентом которой он является. Использование биржей такого инструмента указывает на то, что она уверенно идет к урегулированию проблем с властями, и у нее есть все для полной легализации своей работы.
Подведем итоги
На данный момент Binance действительно находится в затруднительном положении, и больше всего настораживает то, что события вокруг площадки разворачиваются с молниеносной скоростью. Но многие эксперты считают, что пока паниковать не стоит, так как у компании есть все предпосылки к тому, чтобы решить возникшие проблемы и не потерять звание криптовалютной биржи №1.
Биржа Binance станет ловушкой для криптоинвесторов из России
Гонконгская биржа Binance, один из крупнейших игроков рынка криптовалют, в конечном итоге может оказаться фатальной финансовой ловушкой для инвесторов из России. В чем заключается опасность, и как избежать возможных рисков, рассказывают специалисты многопрофильного детективного агентства DaVinci.
Интеграция с Simplex и возможность торговать рублем
На фоне январского падения ключевых нефиатных валют, Binance анонсировала сразу два важнейших события для пользователей из РФ. Во-первых, буквально на днях руководство биржи заручилось поддержкой израильского стартапа Simplex и подключила опцию покупки «крипты» с карт Visa и Mastercards – с комиссией и после прохождения пользователем процедуры KYC.
Во-вторых, представители азиатской биржи не раз намекали на то, что уже в ближайшем времени Binance добавит возможность торговать российской национальной валютой. Нечто аналогичное уже было сделано в Уганде и для острова Джерси. По факту новая «рублевая» платформа, по всей видимости, будет работать от самостоятельного юридического лица.
Привязка к бирже банковских карт, а также упрощение криптоинвестирования в целом, по мнению экспертов DaVinci, будет сопровождаться новыми рисками, и ожидаемо станет стимулом для развития новых мошеннических схем.
И это не принимая во внимание тот факт, что нововведения гонконгской компании повысят интерес к криптовалютам у широкой аудитории малоопытных инвесторов «новой волны», для большинства из которых биржа станет финансовой ловушкой.
Помощь в проведении сделок и выводе «крипты» в фиат
Снизить или даже полностью исключить потенциальные риски криптоинвестиций, возможно. Для этого нужно, как минимум, заручиться поддержкой профессионалов, которые займутся вопросами безопасности, защиты и управления инвестициями.
Возьмем, к примеру, появившуюся возможность покупки криптовалют для биржевых спекуляций с помощью банковской карты. Это палка о двух концах. С одной стороны, опция удобная, с другой – опасная. Использование банковских карт и обязательная процедура идентификации KYC («Знай Своего Клиента»), как минимум, снижает уровень конфиденциальности трейдера.
Ужесточившийся контроль над валютными операциями, а также финансовый мониторинг банковских счетов криптоинвесторов со стороны контролирующих органов может привести к «заморозке» транзакций, разбирательствам, колоссальным и даже уголовной ответственности.
В DaVinci отдельно обратили внимание, что их агентство занимается вопросами безопасного вывода электронных денег в фиатные эквиваленты, а также помогает решить вопросы с ФНС.
Грамотное управление капиталом и сделками
На фоне разгорающихся скандалов о возможных махинациях во время краудсейла BitTorent Token и предполагаемой фальсификации данных руководством одной из крупнейших валют Ripple, экспертная помощь трейдерам Binance становится приоритетной задачей.
И это не говоря о проблеме латентного и реального мошенничества среди пользователей и откровенно преступных scam-сервисов. Только за 2018 год объем мошеннических сделок в сегменте криптовалют вырос на 400%. Несмотря на похвальные инициативы некоторых ресурсов с целью повышения безопасности крипто-сделок, не стоит ожидать, что в 2019 году трейдеры смогут вздохнуть с облегчением.
С учетом нынешних условий, в агентстве отметили необходимость тщательной проверки контрагентов и подключения гарантов к сделкам любого уровня «пользователь-пользователь», «пользователь-биржа-пользователь». С этой задачей справляется собственный гарант-сервис DaVinci, который гарантирует протекцию и сопровождение сделок, в том числе с криптовалютами.
Однако спектр услуг агентства не ограничивается гарант-сервисом, финансовым и юридическим консалтингом. Эксперты компании занимаются решением конфликтных ситуаций и возвратом полученных незаконным путем средств вкладчиков, занимаются поиском информации о контрагентах в открытых и закрытых источниках, обеспечивают защиту финансов не только в виртуальном пространстве, но и реальной жизни.
Криптоинвестору необходима поддержка
В заключение можно сказать, что современный рынок криптовалют и инициативы крупных бирж вроде Binance – это инструмент, который в умелых руках может превратиться в дивиденды.
В то же время многое из предложенного и продвигаемого имеет свои подводные камни и может обернуться для инвестора серьезными проблемами, среди которых потеря депозита – лишь верхушка айсберга.
Для того чтобы криптоинвестиции не превратились в ловушку, для того чтобы избежать мошеннических схем и спокойно вывести прибыль, помощь профессионалов становится определяющим приоритетом.
Получить подробную информацию о финансовых сервисах многопрофильного детективного агентства DaVinci, а также получить консультацию вы можете на сайте компании.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Кадан Штадельманн — глава технического отдела децентрализованной биржи AtomicDEX. Накануне он дал интервью журналистам Cointelegraph, в котором высказал порцию критики в адрес одной из крупнейших криптовалютных бирж Binance. По его мнению, Binance является «тикающей бомбой». Ну а «взрыв» торговой площадки якобы является всего лишь вопросом времени.
Для контекста: AtomicDEX — это децентрализованная биржа, которая базируется на платформе Komodo. Её руководство заявляет, что AtomicDEX является «лучшим p2p-протоколом для атомарных свопов». Подробнее о последних читайте в нашем материале. Ну а о ключевых различиях между централизованными и децентрализованными платформами мы уже рассказывали.
Какие проблемы у криптобиржи Binance
Штадельманн начал с признания. Он говорит, что не доверяет крупным централизованным биржам. Вот цитата, где он озвучил точку зрения и опасения касательно крупнейшей платформы Binance.
Централизация и закрытость действительно являются минусами платформы. Биржу часто обвиняют в слишком большой роли на рынке и власти в данной нише. Поклонники криптовалют, которые вполне резонно верят в идеалы децентрализации, видят в этом угрозу для всей индустрии. И с ними трудно спорить.
Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао
Кадан также озвучил один из главных минусов биржи — средства её клиентов фактически им не принадлежат.
Ни у кого нет возможности что-либо изменить в деятельности биржи. Вдруг ваши криптовалюты на бирже использовались ещё для чего-то? Нет никаких контрактов или страховых договоров с централизованными биржами. Очень немногие из них имеют внятное регулирование или анализ платежеспособности.
В этом вопросе эксперт абсолютно прав. После того, как вы депонируете — то есть кладёте на кошелёк — свои биткоины на аккаунт биржи, вы по факту их лишаетесь. Торговая площадка может закрыться в любой момент. Гарантия возвращения средств исходит только от её репутации.
Кстати, проблемы с использованием средств пользователей уже случались. В начале марта Джастин Сан захватил власть в децентрализованной сети Steemit. Примечательно, что для этого в том числе задействовали монеты пользователей биржи. То есть по сути деньги клиентов платформы стали инструментом для тёмных дел. Хотя они вряд ли этого хотели и точно не давали своего согласия.
Популярный мем в криптокомьюнити — Funds are safu. Так CEO Binance уверяет всех в безопасности средств клиентов биржи
Отметим, что Binance как одна из крупнейших бирж вряд ли будет целенаправленно закрываться, чтобы присвоить средства своих пользователей — подобные намёки кажутся нереальными. Более того, у неё есть положительный опыт работы во время кризисных ситуаций. В прошлом году Binance подверглась хакерской атаке, но ситуация сложилась вполне благополучно. Так что к критике тоже нужно относиться со здравой долей скептицизма.
Штадельманн верит в развитие децентрализованных бирж даже вопреки тому факту, что сейчас большая часть торговых объёмов обрабатывается именно централизованными торговыми площадками по типу той же Binance. Вот его реплика.
В будущем мы станем свидетелями гармоничного сосуществования централизованных и децентрализованных бирж.
Как бы там ни было, сейчас децентрализованные биржи непопулярны среди трейдеров. Большая часть сделок совершается либо напрямую между крупными игроками, либо на централизованных обменниках. Я и сам ими пользуюсь, о чём уже рассказывал в статье по выбору криптовалютных площадок.
Изменение цены нативной монеты Binance BNB за последний год
Binance как одна из самых крупных торговых площадок имеет очень высокую репутацию среди криптоэнтузиастов. Недавно компания анонсировала запуск дебетовой карты, с помощью которой криптовалютами можно будет расплачиваться практически в любой точке мира.
Мы считаем, что критика Штадельманна резонна в теоретическом отношении. То есть пользователи действительно не могут распоряжаться своими средствами, а направления использования денег биржей закрыты от посторонних глаз. Однако на практике в плохой исход и использование своего положения платформой верится с трудом. Как минимум в данных условиях, где биржа и так может зарабатывать миллионы долларов.
За другими новостями следите в нашем крипточате. И заглядывайте в Яндекс Дзен, конечно же.
Нужно ли уходить с Binance — давление регуляторов и будущее биржи
Торгуете на криптовалютной бирже Binance? Сегодня это ТОП-1 площадка в мире, но примерно месяц назад у криптобиржи начались серьезные проблемы с регуляторами, которые она пока не может решить.
Власти Великобритании, Канады, Японии, Италии, Мальты и других стран хотят увидеть лицензию Binance, которой, как оказалось, нет. А банки и платежные сети блокируют отправку фиата на биржу.
Сама же площадка ввела ограничения на торговлю биткоином и другими криптовалютами, также существенно снизили лимиты на вывод средств, и начались разговоры о смене Чанпэна Чжао на посту генерального директора.
Регуляторы
Это все действительно так и легко проверяется, но за всеми этими достижениями мы забыли про один важный момент. А где находится биржа Binance? Мы не первые, кто задался этим вопросом, но пока никто не нашел на него ответа, они находятся не в Китае, не в Гонконге, ни на Мальте и т.д. Вроде бы как площадка активно сотрудничает с властями различных стран, помогает им ловить мошенников, открывает фиатные шлюзы для удобства граждан. Но в какой стране их главный офис?
Вот и регуляторы задались этим вопросом и начали как наперебой предупреждать граждан, что, оказывается, биржа в стране есть и предоставляет услуги, но при этом она никогда не получала лицензию. Эта история начала набирать обороты в конце прошлого месяца, когда регулятор Японии вынес Binance предупреждение за работу в стране без лицензии, которую их обязали получить еще в 2018 году. На что представители биржи развели руками, мол, мы вообще в Японии не работаем, зачем нам лицензия.
Далее канадская провинция Онтарио объявила о невозможности продолжения работы Binance в регионе из-за отсутствия соответствующей лицензии. Тут уже площадка ничего не отвечала, просто прекратила работу и попросила клиентов вывести средства.
Но банки стали на сторону властей. Так, Barclays запретил своим клиентам отправлять деньги на биржу:
Далее был запрет от другого крупного банка Santander, никаких платежей на Binance. Затем к ограничениям присоединилась платежная система Clear Junction и еще один крупный банк NatWest. Также известно, что несколько криптовалютных фондов решили больше не работать с Binance, потому что на биржу все чаще жалуются регуляторы. И справедливости ради стоит отметить, что такие платежные гиганты как Visa и Mastercard заявили о том, что работают с биржей и у них нет никакх проблем.
Но не только Япония, Великобритания и Канада недовольны действиями Binance. О рисках работы на бирже предупредили власти Таиланда, Каймановых островов, Польши, Италии, Гонконга и Мальты. В последней стране на площадку вообще подали в суд, за то, что они обещали платить пожертвования в фонд борьбы с раком, но так как застопорилось дело с получением лицензии, то ничего и не заплатили, более того, намерены вывести активы за пределы Мальты.
Все вышесказанное произошло в течение одного месяца.
Биржа
Мы не собираемся утверждать, мол, все скам, завтра рухнет и срочно спасайте ваши деньги. Нет, как нам кажется, это больше спланированная атака регуляторов с целью взять под контроль все криптобиржи. Если принудить к сотрудничеству ведущую площадку, то остальные даже не пикнуть.
Другая крупная и сравнительно молодая критобиржа FTX выкупила у Binance свои акции под предлогом бизнес-необходимости. А площадка Gemini вообще заявила, что в будущем они станут лидером рынка. То есть коллеги по цеху поддерживать Binance особо не спешат, наоборот, попробуют получить на этом выгоду.
Теперь о самой бирже, начали они бодро, и сделали заявление о том, как намерены решить вопрос. Там есть три основных пункта. Первый — это увеличение штата по комплаенсу на 500%, вероятно, чтобы на площадку не попали незаконные деньги. Далее идет внедрение аппаратных решений, которые рекомендованы международной организацией по борьбе с отмыванием доходов. И третий ключевой пункт — действие в рамках законодательного поля конкретных стран. Почему тогда эти страны заявляют об отсутствии разрешения на работу, непонятно, возможно, биржа именно теперь решила заняться данным вопросом.
По так называемым непредвиденным обстоятельствам был остановлен прием платежей в евро через платежную сеть SEPA. Примечательно, что это уже решение самой биржи, по какой-то непонятной причине они решили закрыть данный финансовый канал.
Следующее решение — полный отказ от торговли токенизированными акциями. Клиентам дали 90 дней на продажу активов. Как объясняли представители биржи, их никто не заставлял это делать, просто они решили развивать свой бизнес в другом направлении. Хотя если покопаться в недавней истории, то еще в начале мая Немецкий финансовый регулятор выносил Binance предупреждение за токенизированные акции. Что интересно, другие биржи, с теми же партнерами продолжают торговать токенизированными акциями и к ним ни у кого нет вопросов.
Дальше попадаем на крайне интересное заявление от главы Binance Чанпэна Чжао, что он ищет себе преемника и готов уступить пост генерального директора тому, кто сможет решить проблемы с регуляторами. Дело благородное, но зачем сразу так брать и уходить с поста генерального, можно же дать такому супермену просто место какого-то заместителя директора. Если строить теорию заговора, приходит на ум идея, может, Чанпэн Чжао ищет себе способ отойти от дел, якобы он ни причем на случай еще больших проблем. Также он говорил о планах провести IPO американского подразделения Binance.
Такая легализация может снять многие вопросы касательно регулирования. Но ее еще нужно пройти, и пока кроме слов, не слышно ни о каких действиях в данном направлении.
Пора валить?
Нужно ли валить с Binance? Смотрите сами, сначала понизили кредитное плечо со 100 до 20.
Маржинальная торговля — дело рискованное, но тем не менее многие ценили биржу именно за эту возможность.
Следующее действие — это снижение лимита на вывод средств без верификации с 2 до 0,06 BTC в сутки.
Для новых пользователей это правило начинает действовать прямо сейчас, а для бывалых трейдеров его будут вводить постепенно. Тут надо пояснить, что на бирже как бы нет обязательной верификации, можно создать аккаунт, просто указав электронную почту. Но тогда ты будешь ограничен в лимитах на вывод средств и теперь их урезали фактически в три раза. А вот если хочешь иметь возможность каждый день снимать до 100 биткоинов, тогда присылай фотографии, снимай видео, подтверждай доходы и прочие прелести верификации.
И третья важная новость — теперь все пользователи Binance могут заплатить налоги и спать спокойно. На площадке запущено приложение, которое поможет трейдеру рассчитать размер налоговых отчислений в зависимости от его активности на бирже, успехов в торговле и законодательства в стране по месту жительства.
Если биржа смогла запустить такой инструмент, то вероятно она умеет собирать все данные о своих клиентах и по необходимости отправлять их сразу в налоговую. К тому же в свете последних события Binance явно готова пойти на все, чтобы урегулировать проблемы с властями.
Binance скамИтого, у нас нет прямых доказательств, что биржа скамонется. Но события вокруг нее разворачиваются стремительно, и многие имеют двойное значение, что вызывает подозрение.