Инфляция что это такое и виды
Что такое инфляция
Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.
Индекс потребительских цен как показатель инфляции
Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.
Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.
Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.
Особенности российской потребительской корзины
В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.
Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.
Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.
Факторы инфляции
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Негативные последствия высокой инфляции
Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.
Преимущества ценовой стабильности
Ценовая стабильность означает сохранение низких темпов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.
Что такое инфляция: виды, причины, последствия для экономики и какое влияние оказывает на доходы граждан
Опять они врут. Цены в магазинах каждый месяц растут на 10 – 20 %, а нам сообщают, что инфляция в стране снизилась до рекордного уровня. Знакомо? Думаю, многим. Но все ли мы понимаем, что такое инфляция, чтобы обвинять государство в обмане? Давайте поговорим об этом показателе простыми словами.
Наша статья – не очередной экономический трактат со сложными определениями. Глубокое понимание и управление процессом инфляции на государственном уровне требует специальной подготовки и профессионализма. Но даже рядовой гражданин любой страны должен представлять себе, что это такое, причины и последствия инфляции.
Многие пугаются, когда слышат из СМИ данные о темпах инфляции, начинают принимать необдуманные решения и тем самым еще больше ухудшают ситуацию в своей семье и стране.
Определение и статистика
Инфляция – макроэкономический показатель, который отражает устойчивый рост цен на товары, работы и услуги. Выражается в снижении покупательной способности денег. Что это такое? Представьте, что на 100 руб. вы сегодня можете купить 25 буханок хлеба, а через год только 20.
Официальную инфляцию в России считает Росстат на основе потребительской корзины. В нее входят продовольственные и непродовольственные товары и услуги. На 2018 год корзина выглядит так.
Непродовольственные товары и услуги берутся 50 % от продуктового набора.
В продовольственную корзину входит все то, что не даст среднестатистическому человеку умереть. 1 раз в 5 лет ее состав пересматривают в зависимости от появления новых товаров и услуг на рынке, а также от изменения предпочтений и образа жизни россиян.
Стоимость корзины определяют как средний уровень цен на ее составляющие по всем регионам РФ ежемесячно. А инфляция – это и есть изменение стоимости такой корзины.
Почему же мы не ощущаем на себе, что инфляция в стране снижается? Здесь может быть несколько причин:
Например, вы вегетарианец и не потребляете мясные изделия, но зато в вашем рационе значительно больше овощей и фруктов. Или вы на диете и вообще отказались от мучных изделий, жирной пищи и т. д.
Росстат рассчитывает среднюю стоимость корзины по стране. Но вы прекрасно себе представляете, что продукты питания в столице и небольшом провинциальном городке отличаются.
Но цены на одни из них могут измениться за месяц на несколько десятков процентов, а другие не измениться вообще или даже снизиться. В суммарном выражении и выходит нечто среднее. Или другая ситуация. Цены значительно выросли на товар, доля которого в корзине невелика, а на другие продукты цены не изменились или изменились незначительно. То есть нельзя судить об уровне инфляции по одному продукту.
Личная инфляция у каждого человека или семьи своя. Она может существенно отличаться от объявленной в стране. Официальными данными пользуются все субъекты экономики: граждане – при выборе способов сбережения денег, предприятия – для установления цен на свою продукцию и услуги, банки – для установления тарифов на вклады, кредиты, государственные органы – для регулирования тарифов, бюджетных расходов и т. д.
За последние 10 лет мы прошли непростой путь. Годовая инфляция от 13,28 % в 2008 году сократилась до 2,52 % в 2017. На момент написания статьи (ноябрь 2018 г. инфляция составила 2,89 %). Прогноз на 2019 год пока 5 %, но уже к 2020 году власти планируют вернуться к достигнутым ранее низким значениям.
Сравним инфляцию по годам в России и развитых странах.
Обратите внимание на Японию в январе 2018 года. Уровень инфляции в таблице ниже нулевой отметки. Это явление называется дефляция.
Определение дефляции прямо противоположное инфляции – это снижение цен на товары и услуги. Так же как и высокая инфляция, дефляция опасна для экономики любой страны. Постоянное снижение цен приводит к тому, что люди откладывают покупки на потом, тем самым не стимулируют развитие производства.
Причины и последствия
С одной стороны, в экономике есть денежная масса, с другой – товары и услуги, которые производятся в стране и которые обеспечены этой денежной массой. Когда по какой-то причине денег становится больше, то получается, что эти “лишние” средства не обеспечены товарами. Так и возникает инфляция, если объяснять простым языком.
Страна с самой большой инфляцией в мире по итогам 2017 года – Венесуэла. По официальным данным она составила 2 616 %.
Но почему денег становится больше? Причины возникновения инфляции:
Это далеко не все причины. В каждой стране есть и свои, специфические. Например, слишком большая зависимость от импорта, что приводит к обесцениванию национальной валюты. Или высокий уровень коррупции в стране, когда на руках оказывается много “легких” денег и их вкладывают в элитную недвижимость, другие предметы роскоши. Продавцы этим пользуются, взвинчивая цены до небес.
Социально-экономические последствия инфляционного процесса:
Виды инфляции
Видов инфляции много. Ее делят по различным признакам. Не буду углубляться в экономические дебри. Напишу самые понятные для рядового гражданина:
По причине возникновения бывает инфляция:
Различают 2 типа инфляции:
Мы уже много говорили об инфляции, но как ее измеряют?
Методы измерения
Существует много методик и формул расчета. Я в статье приведу 2 показателя, о которых мы чаще всего слышим в СМИ и в отчетах правительства:
Зная, как рассчитываются эти 2 показателя, можно определить свою личную инфляцию рубля. Например, за месяц или год. Для этого придется записывать все свои расходы в текущем и предыдущем периодах. Потом просто на калькуляторе произвести нехитрые вычисления.
Как бороться
Не всегда это надо делать. Ее умеренные темпы стимулируют спрос на товары и услуги, а тем самым способствуют развитию производства и экономическому росту в стране. Люди, ожидая увеличения цен, стараются купить товар сегодня, а не завтра. Низкая инфляция – дешевые кредиты, что тоже приводит к увеличению спроса и, соответственно, производства.
Для развитых стран мира инфляция в пределах 1 – 3 % считается вполне комфортной. Для развивающихся, а к ним пока относится и экономика России, оптимальной величиной эксперты называют 4 %. Именно эту цифру установил Центробанк в своей стратегической программе развития.
Высокий уровень инфляции имеет только негативные последствия для человека и страны. Я уже приводила пример Венесуэлы. Кто помнит 90-е годы в нашей стране, тому не надо приводить больше никаких доводов.
У государства есть целый набор инструментов для регулирования роста инфляции. Прежде всего они связаны с устранением причин возникновения. Основные из них:
Государство и работодатели часто проводят индексацию заработных плат – это компенсация инфляционных потерь. Но такая мера может привести к новому витку повышения цен.
А с личной инфляцией не надо бороться, ею надо учиться управлять:
Например, в нашей семье мы очень легко перешли на употребление мяса индейки вместо свинины. И дешевле, и полезнее для здоровья. В нашем и близлежащих регионах в последние годы резко возросли объемы производства именно индейки. В результате цены вполне приемлемые.
Так в свое время сделала я и десятки моих коллег. Я работала и пока продолжаю работать в бюджетной организации. Увеличение зарплаты у нас носит чисто символический характер и никаким образом не влияет на повышение моего благосостояния. И тем более не соответствует темпам обесценивания денег в стране. В результате 2 года назад я начала и успешно продолжаю работать в сфере интернет-маркетинга. Через какое-то время планирую уйти полностью в эту сферу. Растет инфляция, растет и мой доход.
Заключение
Оптимальным вариантом для развития экономики любой страны является устойчивый небольшой темп инфляции из года в год. В этом случае население знает, на сколько примерно вырастут цены, могут планировать дорогие покупки, накопления.
Предприятия без боязни берут кредиты в банке, инвестируют в производство. В обществе царит уверенность в завтрашнем дне. Для меня такая уверенность является самым главным фактором качества жизни. А для вас?
Инфляция и её виды. Причины и последствия инфляции
Понятие инфляции
В современных экономических условиях огромное распространение получило такое явление как инфляция. Подобно безработице инфляция представляет собой неравновесие в экономике.
Инфляция – это процесс всеобщего повышения цен, который обусловлен обесцениванием денежной единицы, что само по себе подразумевает снижение покупательной способности денег.
Появление инфляции объясняют появлением ещё в древние времена такого понятия, как неполноценность денег.
Неполноценность денег – порченые монеты, чья покупательная способность снижалась по мере увеличения их количества в обращении.
Это зачастую провоцировало бунты. В истории России известен «медный бунт», когда городские низы выступили против обесценивания медных копеек по сравнению с серебряными. Этот бунт состоялся 25 июля 1662 г. в Москве. В Европе в XVII в. также произошло обесценивание золотых денег, это событие получило название «революция цен». Оно стало ответом на поток драгоценных металлов на рынок Европы из Нового Света. Это стало причиной того, что в разных регионах Европы за полвека цены выросли не менее, чем в два раза, в некоторых случаях в четыре. Чуть позднее под инфляцию попали и бумажные деньги. С середины 1960-х гг. инфляция занимает ключевое место в списке центральных макроэкономических проблем для достаточно большого количества стран мира, вне зависимости от того, какая это страна – развитая или развивающаяся.
Дать количественную оценку инфляции помогают несколько показателей. Главными адептами, которые отражают инфляционные процессы в экономики, являются индексы цен на товары производственного назначения, дефлятор ВВП, цены на важные виды сырья или продукции. Однако в качестве показателя уровня инфляции используют индекс потребительских цен (consumer price index — CPI). Он говорит об изменении цены на набор товаров и услуг, который приходится на среднюю семью.
Уровень инфляции выражает процентное изменение цен на корзину потребительских товаров и высчитывается по следующей формуле:
К косвенным показателям инфляции относится высокий прирост денежной массы в процентах, рост минимальной ставки процента, изменения величины золотовалютных резервов, а также соотношение запасов валюты и существующей денежной массы.
Дефляция – это процесс, противоположный инфляции, который проявляется в общем падении цен.
В целом для экономического цикла характерно повышение общего уровня цен, когда происходит перегрев экономики – это свойственно для бума. Дефляцию можно наблюдать в период спада, когда одновременно с этим увеличивается и безработица.
Причины инфляции
Инфляцию провоцируют различные факторы экономики. Причины её очень разнятся. Однако самым главным основанием для инфляции является несоответствие денежной и товарной масс.
Разделяют внутренние и внешние причины инфляции.
Внешние причины следующие:
Также выделяют инфляцию в зависимости от факторов, которые её провоцируют. Согласно этой градации, бывает инфляция спроса и инфляция издержек. Для инфляции спроса характерен чрезмерный спрос в условиях приближения к полной занятости. Инфляция издержек характеризуется повышение средних издержек на единицу продукции и снижением совокупного предложения, что становится причиной одновременного роста инфляции и безработицы в момент спада производства. Такое явление в экономике называют стагфляция.
Инфляция спроса возникает как ответ на превышение совокупного спроса над предложением товаров, что как следствие приводит к повышению цен.
На рисунке ниже изображено графически этот феномен в виде сдвига линии совокупного спроса AD1 до положения AD2 и увеличении общего уровня от P1 до P2.
Инфляция издержек – это инфляция со стороны предложения.
Инфляция издержек появляется как результат увеличения средних издержек на единицу продукции.
Рост издержек вызывается следующими факторами:
На рисунке ниже показано, как впоследствии роста издержек совокупное предложение уменьшается. В итоге общий уровень цен повышается от Р, до Р2.
Характером издержек определяется то, насколько разнообразны формы и виды инфляции. Так, для любой экономики характерно наличие открытой или скрытой инфляции.
Открытую инфляцию можно наблюдать в условия свободных цен, формирующихся под влиянием рыночных сил.
Скрытая инфляция появляется в условиях жёсткого регулирования государством цен и доходов. Для неё не свойственно повышение цен, а скорее обострение товарного дефицита, который сопровождается целым рядом негативных явлений, среди которых снижение качества продукции, скрытое повышение цен, развитие теневого рынка и спекуляций, а также увеличение производства дорогих товаров в ущерб дешёвым более доступным товарам повседневного спроса. Для измерения скрытой инфляции необходимо сопоставить государственные цены с ценами, которые представлены на рынке, в том числе на теневой и легальном, а также объём вынужденных сбережений.
Хозяйствующие субъекты по возможности предсказывают динамику цен. Предполагаемые показатели, которые помогают производителям и покупателям формировать ценовую и денежную политику, получили название инфляционные ожидания. Они представляют собой достаточно важный фактор развития инфляции и именно он может стимулировать или притормаживать её рост. Всё зависит от того, насколько точно составлен прогноз инфляция делится на ожидаемую и непредвиденную.
Инфляционная спираль
Сочетание инфляции спроса, инфляции издержек и инфляционных ожиданий образует инфляционную спираль. Как раскручивается спираль инфляции показано на рисунке ниже.
Существует разделение инфляции по темпам. Бывает:
В 1992 г. в России инфляция составила 2517%.
Гиперинфляция появляется в результате серьёзных социально-экономических потрясений, затяжных войн или раскручивания инфляционной спирали. Главная опасность гиперинфляции состоит в том, что она не контролируется правительством, разрушает экономические процессы и экономику в целом. Гиперинфляция подрывает доверие к деньгам, вызывает частичный возврат к натуральному обмену и оказывает серьёзное воздействие на перераспределение богатства.
Социально-экономические последствия инфляции
Социально-экономические последствия инфляции весьма разнообразны и противоречивы. В первую очередь они зависят от вида инфляции и от умения субъектов хозяйствования её предвидеть.
Ключевым последствием инфляции, будь то прогнозируемая или непрогнозируемая, является перераспределение доходов. Стоит отметить, что даже ожидаемая инфляция может спровоцировать существенное перераспределение богатства. Она становится причиной появления инфляционного налога, который не санкционирован государством на законодательном уровне, но при этом навязан государством частному бизнесу. Его автоматически уплачивают все держатели реальных денежных остатков.
Инфляционный налог носит регрессивный характер и по большей части ложится на более бедных людей.
Инфляция оказывает влияние, в том числе, и на ставки налогообложения. Рост цен чаще всего сопровождается увеличением номинальных доходов хозяйствующих субъектов. Прогрессивная система налогообложения подразумевает уплату налогов по более высоким ставкам. Одновременно с тем, существует временной лаг между начислением и уплатой налогов, что позволяет снизить реальную величину налоговых поступлений, уменьшить реальные доходы государственного бюджета и возможность осуществления государством социально-экономической политики.
Государственная эмиссия денег представляет собой путь, который перераспределяет доходы в пользу государства.
Сеньораж – доход от эмиссии денег.
Сеньораж равняется разности сумм между номиналом выпущенных денег и затратами на их выпуск.
Многие компании несут серьёзные потери в ходе инфляции. Это происходит потому, что обесцениваются амортизационные отчисления, которые базируются на первоначальной стоимости. Как итог – возрастает налоговое бремя компаний и сокращаются их инвестиционные возможности.
Серьёзное повышение ожидается и в так называемых издержках меню – расходов компании на смену ценников, прейскурантов, каталогов, перенастройку счётчиков, а также торгового оборудования.
Таким образом, это в целом приводит к снижению экономики в целом. Производители теряют интерес к инвестированию, что спровоцировано ростом ссудного процента. Падает интерес в выпуске товаров и услуг высокого качества. Сокращается производственная мощность дешёвых товаров. Работники теряют интерес и стимулы к труду из-за постоянного обесценивания заработной платы.
Население пытается избавиться от инфляционного налога посредством приобретения товаров длительного пользования. Находясь в ожидании дальнейшего повышения цен, люди пытаются вложить свои накопления в необесцениваемые активы.
Реальность такова, что население не имеет возможности точно прогнозировать инфляцию, которая зачастую бывает неравномерная. Можно наблюдать частые и достаточно серьёзные колебания цен. Инфляция носит непредвиденный характер, что только усугубляет перераспределительные процессы в экономике страны.
Доход и богатство перераспределяются между различными слоями населения, что объясняется различиями в активах и пассивах, которыми они владеют. Происходит перераспределение доходов от кредиторов к заёмщикам, в силу тех обстоятельств, что долг возвращается обесценившимися деньгами. Это касалось и частного сектора, и государственного. Низкие процентные ставки и высокая инфляция позволяло правительству сократить реальный размер неоплаченной части государственного долга, поскольку по факту реальные ставки выплачиваемого процента становились отрицательными. Кредиторами и держателями номинальных активов в такой ситуации чаще всего выступали пожилые люди. В итоге происходит перераспределение доходов от старших к более молодым группам общества.
Кроме того, происходит снижение реальных доходов населения, в первую очередь тех слоёв, которые получают фиксированные доходы. Здесь имеются в виду адресные получатели пенсий, пособий, стипендий, а также работники бюджетной сферы. Одновременно с тем получатели нефиксированного дохода могут увеличить свой реальный доход. Сюда относятся те, кто получают дивиденды или другую прибыль. В выигрышном положении находятся те, кто занимается продажей монопольных товаров.
Инфляция приводит к тому, что обесцениваются сбережения населения, которые хранятся на руках или на счетах в банках. Это происходит потому, что чаще всего проценты по вкладам меньше темпов роста цен и они не способны возместить уменьшение реальных размеров сбережений.
Также стоит отметить, что инфляция оказывает отрицательное действие на эффективность государственных социальных программ, в силу снижения реальных размеров социальных выплат бедным слоям населения.
Все способы борьбы с инфляцией приводят к появлению чёрного рынка, двойных цен на один и тот же товар, спекуляции, а также огромных очередей за товарами. Пропадает равнодоступность товаров и услуг для разных слоёв населения при равных размерах дохода. Как итог, общее состояние экономики претерпевает не лучшие времена, для которых характерна не очень благоприятная социально-психологическая атмосфера в обществе.
Высокий уровень инфляции становится причиной острых экономических и социальных разногласий. Обостряется социальная напряжённость, подрывается политическая стабильность общества.
Практически все социальные потрясения XIX—XX вв. происходили в моменты чрезвычайного роста цен.
Основываясь на этих данных истории, суть антиинфляционной политики в первую очередь заключается в государственном регулировании экономики и инфляционных процессов.
Антиинфляционная политика
Вся антиинфляционная политика делится на активную, которая способна ограничить обесценивание денег и повышение цен, а также адаптивную, которая видит своей целью смягчение последствий инфляции. Стоит сказать, что в современных условиях правительствам развитых стран весьма удачно удаётся справляться с инфляционными процессами, а также контролировать их и управлять ими.
Главной стратегией государства, которое ведёт антиинфляционную политику, является:
Меры, которые необходимо принимать в целях сдерживания инфляции во многом зависят от вида инфляции. Исходя из этого, необходимо понимать, что меры против инфляции спроса должны носить сдерживающий совокупных спрос характер. К таким мерам относят:
Меры по борьбе с инфляцией издержек следующие:
Адаптивная политика
Основным принципом адаптивной политики является смягчение последствий инфляции, она подразумевает:
Необходимо пояснить, что перечисленные действия связаны с инфляционными ожиданиями, что может спровоцировать раскручивание инфляционной спирали.