Инвест консультант что это
Инвест консультант что это
Статья 6.1. Деятельность по инвестиционному консультированию
(введена Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)
1. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Не является деятельностью по инвестиционному консультированию предоставление профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, кредитной организацией, негосударственным пенсионным фондом, субъектом страхового дела:
(в ред. Федеральных законов от 31.07.2020 N 306-ФЗ, от 02.07.2021 N 343-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
информации о своих услугах и (или) выпущенных (эмитированных) ими финансовых инструментах при условии, что предоставляемая информация не содержит индивидуальной инвестиционной рекомендации;
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)
информации, связанной с финансовыми инструментами, если лицо, которому предоставляется такая информация, является квалифицированным инвестором в силу федерального закона и информация содержит прямое указание на то, что она не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предоставляется лицу в качестве квалифицированного инвестора в силу федерального закона.
(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)
Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании).
Признаки индивидуальной инвестиционной рекомендации могут быть установлены базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».
(абзац введен Федеральным законом от 17.06.2019 N 149-ФЗ)
(абзац введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)
Инвестиционные советники обязаны вступить в соответствующую СРО в течение 6 месяцев со дня получения ею такого статуса (ФЗ от 20.12.2017 N 397-ФЗ).
2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников.
Слова «инвестиционный советник», производные от них слова и сочетания с ними в фирменном наименовании могут использоваться только инвестиционными советниками.
3. Банк России устанавливает порядок ведения единого реестра инвестиционных советников, ведет указанный реестр, предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре, размещает эти сведения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Для включения в единый реестр инвестиционных советников юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Банк России принимает решение о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников или об отказе во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников на основании заявления и документов, перечень которых устанавливается нормативным актом Банка России.
Порядок, сроки принятия указанного решения и форма заявления о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников устанавливаются нормативным актом Банка России.
Во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников может быть отказано по основаниям, установленным Банком России.
4. Основанием для принятия Банком России решения об исключении сведений об инвестиционном советнике из единого реестра инвестиционных советников является:
1) заявление инвестиционного советника, поданное в Банк России;
2) прекращение членства инвестиционного советника в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников;
3) неоднократное нарушение инвестиционным советником при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;
4) привлечение инвестиционного советника к административной ответственности за незаконные организацию и (или) проведение азартных игр, за нарушение законодательства Российской Федерации о лотереях в части проведения лотереи без решения Правительства Российской Федерации о ее проведении.
(пп. 4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 495-ФЗ)
5. Саморегулируемая организация обязана не позднее следующего дня после дня принятия решения о прекращении членства инвестиционного советника сообщить об этом в Банк России. Банк России обязан не позднее следующего дня после дня получения такого сообщения исключить лицо из единого реестра инвестиционных советников и направить ему соответствующее уведомление.
6. Инвестиционные советники, являющиеся индивидуальными предпринимателями, органы управления инвестиционных советников, являющихся юридическими лицами, и их работники должны соответствовать требованиям, установленным пунктом 1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона.
7. Инвестиционный советник, являющийся юридическим лицом, вправе совмещать свою деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и деятельностью кредитной организации.
Инвестиционный советник также вправе совмещать свою деятельность с любой иной не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельностью.
Инвестиционный консультант
Что такое Инвестиционный консультант?
Инвестиционный консультант – это профессионал, который предоставляет инвесторам инвестиционные продукты, советы и / или планирование. Консультанты по инвестициям проводят углубленную работу по формулированию инвестиционных стратегий для клиентов, помогая им удовлетворить их потребности и достичь своих финансовых целей.
Инвестиционные консультанты имеют опыт работы во многих различных аспектах финансового мира и могут работать в банке, инвестиционной фирме или самостоятельно. Обычно они имеют финансовое образование, должны иметь опыт работы в сфере финансовых услуг и иметь лицензию для работы.
Понимание инвестиционных консультантов
Инвестиционный консультант работает с клиентами над формированием инвестиционной стратегии. Клиентами могут быть физические или юридические лица – от малого бизнеса до более крупных корпораций. Консультант по инвестициям несет ответственность за анализ финансового положения клиента и разработку плана для достижения его целей. В некоторые из их обязанностей входит активный мониторинг инвестиций клиента и работа с ними по мере изменения их финансовых целей со временем. Из-за характера своей работы многие инвестиционные консультанты устанавливают долгосрочные рабочие отношения со своими клиентами.
Чтобы стать инвестиционным консультантом, необходимо иметь высшее образование и опыт работы. Некоторые из важных навыков, которые необходимы инвестиционному консультанту, – это решение проблем, математика и умение общаться. Этот последний навык важен, потому что консультантам может потребоваться объяснить своим клиентам сложные финансовые идеи.
Консультанты по инвестициям получают вознаграждение в виде сборов и / или комиссионных, а также могут получать установленную заработную плату. Payscale.com сообщает, что средняя годовая зарплата инвестиционного консультанта составляла 67 984 доллара, что соответствует 21,99 доллара в час. Ближайшее занятие к консультанту по инвестициям в Бюро статистики труда США – это личный финансовый советник. Средняя зарплата личного финансового консультанта в 2018 году составила 42,73 доллара в час или 88 890 долларов в год. Ожидается, что рынок вакансий для личных финансовых консультантов вырастет на 15% с 2016 по 2026 год.
Ключевые моменты
Типы инвестиционных консультантов
Инвестиционные консультанты делятся на четыре основные категории:
Квалификация инвестиционных консультантов
Инвестиционные консультанты обычно имеют степень бакалавра или магистра в области финансовых дисциплин, таких как бухгалтерский учет, бизнес или экономика. Хотя это не является обязательным требованием, они также могут пройти курс по инвестициям, налогам, управлению рисками и планированию имущества.
Краткая справка
Инвестиционные консультанты должны иметь лицензию на работу в Соединенных Штатах.
В Соединенных Штатах большинство инвестиционных консультантов имеют лицензию Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), который является независимым регулирующим органом. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) наблюдает за деятельностью инвестиционных консультантов на правительственном уровне.
Выбор инвестиционного консультанта
Изучите опыт инвестиционного консультанта, прежде чем нанимать его услуги. Просмотрите их записи о соответствии и проверьте наличие серьезных нарушений. Например, проверьте, были ли они расследованы на предмет инсайдерской торговли. Также разумно проверить их фидуциарный статус и судимость.
Проверьте сертификаты инвестиционного консультанта, чтобы убедиться, что он или она имеет правильные лицензии. Оцените их образование и членство в ассоциациях, чтобы определить, есть ли у них необходимый опыт и знания.
Перед тем, как выбрать инвестиционного консультанта, всегда рекомендуется организовать личную встречу, чтобы определить, понимают ли они ваши финансовые цели и доступны ли они. Спросите о сборах и о том, получают ли они какие-либо комиссии.
Как выбрать финансового консультанта: классификация инвестиционных советников, критерии выбора
Куда вложить деньги, чтобы получать пассивный доход? Независимый инвестиционный советник может помочь ответить на этот сакральный для инвестора вопрос, а может навредить. Как подобрать грамотного специалиста по личным финансам, которому можно доверить свой капитал для составления инвестиционного портфеля? В данной статье мы рассмотрим, как выбрать финансового консультанта, каковы задачи специалиста.
Функции финансового консультанта
Необходимо изначально понимать, что финансовый советник − это не просто человек, который подскажет в каком направлении инвестировать средства, приобрести драгоценные металлы или же лучше акции ВТС. Это специалист, который использует особые инструменты и методы для проработки всей цепочки личных финансов. Профессионал изучит бюджет клиента, проанализирует расходы/доходы, возможно, подскажет с оптимизацией. Кроме этого подтолкнет вас к составлению финансовых целей. На основе полученной информации сможет составить уникальный план. В результате чего вы получите грамотно составленный инвестиционный портфель, не для того чтобы обогатиться, за счет финансовых инструментов вы сможете достичь целей к установленному сроку.
В процессе покупки акций инвестор дает в долг бизнесу или государству. Но, мы делаем это ни на прямую, а через посредников, целую цепочку:
Все три уровня не то, что зарабатывают деньги для вас, а на вас, как бы откусывают небольшой кусочек пирога. Посредникам хочется получать больше, все три уровня заинтересованы, чтобы клиент заключал как можно больше сделок. Брокерские компании не просто так публикуют ежедневно аналитические сводки. Также настаивают на приобретении дополнительных услуг. К сожалению, недобросовестные финансовые специалисты могут входить в группу профессионалов, которые просто будут вытягивать с вас деньги.
На что нужно обращать внимание? Еще до того, как вы познакомились с советником и начали обсуждать финансовые вопросы, спросите, куда деньги нужно вкладывать. Когда выбранный вами специалисты выдает моментально инвестиционную идею − купить лучше биткоин, или Сбербанк, можно сделать вывод что перед вами непрофессионал. Профессиональный советник перед выдачей рекомендаций проведет риск-профилирование, это размер капитала с которым клиент может распрощаться без особого для себя ущерба. Предложит индивидуальный подход для клиента в зависимости от ситуации и полученных данных.
Портфельный подход
Идеально если специалист приверженник портфельного инвестирования − то есть создание диверсифицированного портфеля, который включает в себя различные активы, выступающие страховкой для инвестора. Хороший консультант при вопросе, куда пойдет цена на Московской бирже должен ответить − я не знаю. В противном случае, когда есть развернутый ответ, можно говорит что перед вами непрофессиональный специалист.
Не правильно также подстраивать все свои действия под определенную идею. Например, специалист уверен, что российский рынок рухнет, соответственно все действия будут упираться в данное утверждение. Это неверный подход, поскольку отталкиваться исключительно от одного утверждения, крайне неразумно.
Хороший советник не должен прогнозировать рынок или угадывать хорошую точку для входа, идеальное время. Более того не должен делать ставку на определенные инструменты, и совершать сделки слишком часто также не самый лучший показатель.
Подбор выгодных продуктов
Консультант в целом должен функционировать и действовать в интересах клиента, соответственно он должен находиться максимально выгодные варианты с наименьшими издержками. Многие фин. консультанты получают комиссии от продажи определенных активов, самыми прибыльными считаются инструменты с заложенной внутри страховкой − это НС, ИСЖ. Консультанты могут навязывать полисы, перед тем как согласиться, подумайте требуется ли этот инструмент.
Если говорить об оптимальных инструментах − ITF-фонды, индексные акции и облигации. Это доступные активы, которых достаточно для создания качественного портфеля.
Прибыль финсоветника
Важно знать из чего специалист получает деньги за свои услуги. Здесь присутствует самый серьезный конфликт интересов. Принято разделять финансовых экспертов на три типа:
Как проверить независимость специалиста? На 100% проверить это нереально, но когда вы общаетесь с консультантом, нужно задавать правильные вопросы. Например, рекомендует купить продукты от определенного брокера, нужно спросить можно ли купить аналогичное у другой компании, где ниже комиссия, можно даже потребовать предоставить информацию на официальных сайтах.
Рекомендуется ответить для себя на следующие вопросы:
Только ответив на данные вопросы, можно приступать к сотрудничеству, общению с консультантом. Не рекомендуется обращаться за услугами к специалисту, который в качестве вознаграждения берет часть активов клиента. Лучше работать с теми, у кого почасовая оплата. Если капитал меньше 10-15 тыс. долларов, в целом не нужно тратить время на консультацию. Поскольку консультация дорогое удовольствие, кроме этого профессионалы с небольшим капиталом предпочитают не работать. Потому что на него сложно составить диверсифицированный портфель, выраженный в разных валютах. Если сумма не большая, можно самостоятельно приобрести акции 10 отечественных компаний на Московской бирже, которые функционируют в разных секторах экономики страны.
Особенности единого реестра финансовых советников
Вопрос, касающийся того, должна быть лицензия финансового советника очень интересен. Зимой 2018 года утвержден единый реестр независимых финансовых советников. В реестр входит 49 участников, и только 4 человека это физические лица и ИП. Большая часть в списке это профессиональные участники рынка с аттестацией, квалификацией, это финансовые компании получившие сертификаты. У нас много фин. советников работающих независимо от компаний, но для них выставленные высокие барьеры для попадания в реестр, для обычного человека просто не выполнимы.
Физическое лицо чтобы попасть в этот список должен иметь штат сотрудников, среди которых есть:
Более того, прописываются условия относительно оборудования и применяемой техники, особенностей хранения личных данных клиентов, в частности требуется сохранять документы об общении с клиентом около 5 лет и т.д. Все настолько дорого, что работа в данном направлении просто не окупается, и специалист даже при наличии опыта, знаний не сможет заработать.
На данный момент работа института консультантов советников приостановлена, связано это с тем, что если вас нет в реестре, отсутствует право давать никакие консультаций, рекомендаций. С другой стороны, если присутствует желание работать законно, сделать это крайне тяжело, особенно если речь идет о небольшой компании. Перед вами распространенная ситуация, когда киты просто выталкивают мелкую рыбку.
Независимый инвестиционный консультант для частных лиц
Эта статья поможет вам понять, кто такой независимый инвестиционный консультант. И выбрать для себя нужного специалиста в области личных финансов.
1. Закон об инвестиционных консультантах
Прежде нужно уточнить термин, которым мы будем называть эксперта в области инвестиций. До недавнего времени законодательство не регулировало работы специалистов в области финансового консалтинга.
Однако всё изменилось 21 декабря 2018 г. В этот день вступили в силу поправки в закон о рынке ценных бумаг. В соответствии с этими изменениями на фондовом рынке РФ появился новый тип профессиональных участников. Которые получили официальное название «инвестиционные советники» (далее — ИС).
Чтобы стать ИС, необходимо выполнить ряд требований, и подать заявление в ЦБ. После проверки регулятор вносит запись о новом профучастнике в единый реестр инвестиционных советников ЦБ.
В чём уникальное свойство ИС? Лишь те специалисты, которые являются ИС – имеют право предлагать своим клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации.
Например, только ИС по закону имеет право сказать клиенту: «я рекомендую вам вложить деньги в облигации компании ABC». А если эксперт по личным финансам не имеет статуса ИС, то он не имеет права давать подобные рекомендации своим клиентам.
2. Финансовый консультант и инвестиционный советник. В чём отличия
Создавая новый тип специалистов на финансовом рынке, ЦБ преследовал благую цель. Она состояла в том, чтобы навести порядок в сегменте услуг, связанных с финансовым консалтингом.
Но к сожалению – выплеснул с водой ребёнка. Большинство частных советников по личным финансам – это индивидуальные предприниматели. И требования, которые выдвигает закон для желающих стать ИС – для этих специалистов не подъёмны.
Это привело к тому, что ИС стали лишь крупные финансовые организации. Никто из персональных финансовых советников для частных лиц не получил статуса ИС.
И здесь мы подходим к существу вопроса.
Если вы ищете для себя инвестиционного консультанта – вы должны понимать, что этот термин законодательно не определён. В законе есть понятие инвестиционный советник.
Однако смею предположить, что ваше намерение состоит в том, чтобы найти специалиста, к которому можно обратиться за помощью в области личных финансов. И если это так – вам нужно понять, какие специалисты работают на этом рынке. Чтобы затем выбрать для себя нужного эксперта.
Итак, вы выбирать из следующих специалистов:
Давайте обсудим, что из себя представляет каждый из этих экспертов.
2.1 Инвестиционный советник
Итак, на рынке работает ряд ИС. Как говорилось выше, требования для желающих стать ИС велики. И поэтому сейчас ИС являются лишь несколько десятков крупных финансовых компаний.
Если вы частное лицо, которому нужна помощь по финансовым вопросам – вы должны понимать, что при обращении к ИС вы столкнётесь с конфликтом интересов. Потому что каждой компании выгодно предлагать именно свои продукты и услуги.
И поэтому спектр решений, которые вам предложат – будет ограничен. И не факт, что среди них будет оптимальное для ваших задач.
2.2 Финансовый консультант, он же финансовый советник
В этой категории вы встретите много физических лиц и ИП. Здесь стоит понимать, что сотрудники многих организаций называют себя финансовыми консультантами.
Это во многом так, но предлагают они продукты лишь той компании, в штате которой они состоят. Поэтому при обращении к этим специалистам вы также столкнётесь с конфликтом интересов.
Найти для себя независимого финансового консультанта (советника). Подобные специалисты не являются штатными сотрудниками компаний. Но при этом они имеют договора о сотрудничестве со многими компаниями, что позволяет им предлагать клиентам широкий спектр решений.
При общении с независимыми экспертами конфликт интересов исчезает. Ведь в таком случае задачей специалиста является выбор для вас оптимального решение из представленных на рынке.
Ведь у него нет задачи продавать продукты какой-то конкретной компании. Он на стороне клиента, и стремится лучшим образом решить задачи, стоящие перед человеком.
С кем работают инвестиционные консультанты? Чаще всего это частные лица или семьи, которые осознают необходимость профессиональной помощи в области личных финансов.
Это люди среднего класса, которые имеют средства для сбережений. Для них услуги инвестиционных и финансовых консультантов очень актуальны.
Им нужна помощь в долгосрочном финансовом планировании. А также выбор эффективных инвестиционных инструментов для создания личного капитала.
И если перед вами стоят подобные задачи – выбирайте для их решения независимых финансовых советников.
Если вам нужна консультация по теме – просто напишите мне в удобном мессенджере, чтобы договориться о нашей онлайн-встрече:
Владимир Авденин,
финансовый консультант
Почему личного финансового консультанта нет в реестре ЦБ
Инвестиционные советники с декабря 2018 г. будут работать под контролем ЦБ
Как и где получить консультацию по инвестированию
Кто такой финансовый советник
Зачем частному лицу нужны консультации по финансовым вопросам
Инвестиционный консультант или брокер: в чем разница
Многие люди путают работу инвестиционных консультантов и брокеров. На самом деле, они выполняют совершенно разные роли в финансовых услугах. Ниже мы разберемся, кто такой инвестиционный консультант или брокер. Если ли сходства и различия между этим финансовыми помощниками.
Инвестиционные специалисты получают комиссию или процент за консультирование клиентов по ценным бумагам и / или управление портфелями. Брокеры также получают комиссионные взносы. Но за совершение сделок или покупку и продажу активов для клиентов.
Брокеры и инвестиционные консультанты регулируются различными органами и требуют различной квалификации для практики. Обеим специалистам юридически запрещают давать советы, которые противоречат потребностям их клиентов.
Инвестиционный консультант или брокер: общие сведения
Брокер — это физическое или юридическое лицо, взимающее комиссию за выполнение заявок на покупку и продажу, представленных инвестором. Специалист может выполнять роли фирмы, выступая в качестве агента для клиента. За что взимает с него комиссию за свои услуги. Весь этот процесс был революционизирован изменением парадигмы, вызванным Интернетом.
Взамен брокеры взимали очень высокие комиссии. Тем не менее, появление дисконтных работников на основе Интернета изменило работу брокера.
Теперь людям, которые хотят торговать на фондовом рынке, больше не требуется такой финансовый помощник в режиме ожидания для исполнения своих ордеров на покупку и продажу. Они могут иметь прямой доступ всего за несколько копеек в виде комиссионных. Хотя брокеры по-прежнему выполняют заказы. Многие расширили свои услуги до персонализированного управления инвестициями. Это помогает оправдать взимание более высоких комиссий.
В наши дни нередки случаи, когда такие специалисты дважды регистрируются в качестве инвестиционных консультантов. Брокеры также могут быть активно вовлечены в частные размещения, первичные публичные размещения или вторичные выпуски. Работая вместе с отделами корпоративных финансов своей фирмы, они могут продавать своим клиентам частные сделки, чтобы помочь компании в привлечении капитала. Взамен брокер может получить комиссионные проценты, акции или ордера в компании-эмитенте.
Полномочия брокера
Инвестиционный консультант
Финансовый консультант предоставляет финансовые консультации или рекомендации клиентам для получения компенсации. Они могут предоставлять множество различных услуг. Таких как управление инвестициями, налоговое планирование и имущественное планирование. Консультанты со сферы финансов все чаще предоставляют широкий спектр услуг от управления портфелем до страховых продуктов в качестве единого окна.
Инвестиционные консультанты, с другой стороны, работают над платной системой распределения инвестиционных рекомендаций. Она ориентирована на индивидуальные потребности клиентов, и часто управляет инвестиционными счетами. Например, консультант может работать с клиентом для создания целостной системы управления активами. Это включает помощь клиентам в планировании налогов, недвижимости и ипотеки.
Не путать с финансовым консультантом. Инвестиционные консультанты зарегистрированы и регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) или государственным регулирующим органом. Такие специалисты из сферы финансов также известны как управляющие активами, управляющие инвестициями и активами.
Полномочия инвестиционных консультантов
Инвестиционные консультанты работают как профессионалы в финансовой индустрии, предоставляя клиентам рекомендации в обмен на определенные комиссии. Специалисты несут обязанность перед своими клиентами и всегда ставят интересы своих клиентов на первое место.
Например, инвестиционные консультанты должны обеспечить, чтобы транзакции клиентов имели приоритет над их собственными. Чтобы любые рекомендации, сделанные клиентам, были хорошо адаптированы к потребностям и финансовым условиям этих клиентов. Консультанты также должны быть осторожны, чтобы избежать каких-либо реальных или предполагаемых конфликтов интересов.
Одним из способов, с помощью которого консультанты стремятся минимизировать реальные или предполагаемые конфликты интересов, является их структура вознаграждения. Такие финансовые работники получают вознаграждение. Это приводит к тому, что их собственный успех связан с успехом клиента.
Например, инвестиционный консультант может взимать плату за управление в зависимости от размера или эффективности активов клиента. Таким образом, у специалиста есть четкий финансовый мотив работать на успех клиента. Инвестиционные консультанты часто имеют определенный уровень дискреционных полномочий. Он позволяет им действовать от имени своих клиентов без необходимости получения официального разрешения до выполнения транзакции. Однако эти полномочия должны быть официально предоставлены клиентом, как правило, как часть процесса регистрации клиента.
Инвестиционный консультант или брокер: основные различия в юридических стандартах
Инвестиционные консультанты также имеют более высокий юридический стандарт, в отличие от брокеров. Первая группа специалистов должна выполнять фидуциарные обязанности в отношении счетов своих клиентов. Фидуциарная обязанность, которая имеет юридическую силу согласно законодательству, запрещает консультантам использовать устройство, схему или прибор для обмана клиента.
Стандарт налагает на советника позитивную обязанность предельной добросовестности и полного и справедливого раскрытия существенных фактов. Это часть обязанности советника проявлять лояльность и заботу. И включает обязательство не подчинять интересы клиентов своим собственным. Из-за необходимости этого многие специалисты финансовой сферы нередко принимают инвестиционные решения для клиентов без предварительного получения разрешения.
Брокеры, в широком смысле — лицо, занимающееся бизнесом по совершению сделок с ценными бумагами за счет других. Которые могут также включать инвестиционных консультантов. Должны зарегистрироваться в саморегулируемой организации.
Инвестиционный консультант или брокер: основные различия в тестировании и лицензировании
Инвестиционным специалистам и брокеры также выставляют всевозможные требования к обучению и лицензированию. Брокеры должны подтвердить свою квалификацию и сдать Экзамен Общего представителя ценных бумаг; он также выступает как прекурсор для дальнейших проверочных тестов в сфере ценных бумаг. С другой стороны, инвестиционные консультанты должны сдать и другой экзамен, который является обязательным условием. Это нужно сделать до того, как они смогут оплачивать финансовые консультации за плату.
С помощью такого метода проверяют знания и других финансовых специалистов для участия в инвестиционном консалтинговом бизнесе.