Инвестиционные монеты что это
Про инвестиционные монеты «для чайников»
Монеты из драгоценных металлов продаются без особых ограничений, вы не испытаете сложностей, решив приобрести их, — есть популярные монеты, предназначенные именно для инвестиций. Расскажем здесь о самом процессе и некоторых подводных камнях.
Покупка инвестиционных монет
Кроме банков, продажей и скупкой монет занимаются компании соответствующей специализации. Необходимо помнить, что имея с ними дело, вы подвергаете себя большему риску, чем обращаясь в банк. Чтобы не потратить деньги на фальшивку, специалисты советуют работать только с банковскими учреждениями и проверенными надежными монетными дилерами, зарекомендовавшими себя на рынке и имеющими соответствующую аккредитацию в пробирной палате.
Отчеканенный в далеком 1967 году южно-африканский крюгерранд — самая первая инвестиционная монета в мире. Среди российских инвесторов популярны такие отечественные монеты, как:
А в чем суть инвестирования?
Вкладывая деньги в инвестиционные монеты, вы приобретаете драгоценный металл. Можно купить и слитки, но при этом надо платить НДС. И продать слиток гораздо сложнее. Инвестиционные монеты — высоколиквидный актив, со временем только растущий в цене. Но его доходность ощутима лишь на долгосрочном временном промежутке. Для получения сиюминутной прибыли он не пригоден. Инвестиции в монеты — это вложение в неумолимо растущий в цене со временем драгметалл. Чтобы избежать убытков, необходимо лишь обеспечить сохранность изначального качества монеты и умение ждать.
Покупая инвестиционные монеты, не рассчитывайте на прибыль в краткосрочном периоде. Заработать на золоте можно на достаточно длительном промежутке времени и при определенных условиях. Профессиональные инвесторы должны владеть навыками анализа и прогнозирования движений рынка. Изменение котировок драгметаллов происходит медленно. Быстрая окупаемость вложений в монеты возможна только при их коллекционной или художественной ценности. Чтобы заполучить недостающую для полной коллекции монету, многие нумизматы готовы выложить большие деньги. Если грамотно подобрать монеты ограниченных тиражей, то прибыль возможна уже в течение 2-х лет. Важно правильно оценить перспективу.
Здесь можно прочитать о доходности наиболее популярной в России золотой инвестиционной монеты «Георгий Победоносец», чтобы понимать из чего она складывается и научиться самостоятельно рассчитывать стоимость монеты.
Особенности хранения инвестиционных монет
Для выгодной продажи важно правильное хранение монеты. Так как храниться она может несколько лет и более, то лучше использовать сейф или специальный шкаф. Место хранения не должно подвергаться воздействиям агрессивных веществ, температурных колебаний и солнечных лучей. Все эти факторы могут повредить монету. На ней не должно быть механических дефектов, таких как вмятины, царапины, сколы и потертости. Идущую в комплекте прозрачную пластиковую капсулу не стоит снимать для защиты от внешних воздействий.
Может ли снизиться цена монеты?
Может, поскольку стоимость инвестиционных монет находится в прямой зависимости от цены драгоценного металла, из которого они изготовлены. И при падении металла будет снижаться цена монеты. Однако в долгосрочной перспективе цена металла всегда растет, как мы можем это видеть на графиках, поэтому важно понимать, что вложения средств в инвестиционные монеты — это вложения на длительный срок.
Инвестиционные монеты — стоит ли вкладывать деньги в них?
Вложения денег в драгметалл являются на сегодняшний день самыми стабильными и перспективными. Наряду с остальными вариантами металлических вложений монеты занимают особую роль. Коллекционеры и нумизматы точно знают, что старинные коллекционные и монеты из драгоценных металлов приносят стабильный доход своему владельцу, поскольку всегда растут в цене.
Этому действительно есть обоснование. На протяжении последнего десятилетия финансовые рынки трясет от кризисов. Депозиты дают доход ниже уровня инфляции, тем самым не позволяя получать доход от вложений, фондовые рынки то и дело обваливаются, что делает вложение рискованным. При этом стоимость монет за это время выросла почти в пять раз. По оценкам участников аукционов, тенденция к росту сохраняется на тех же темпах, а рост цен в среднем в год достигает 16-20%.
Услуги по выпуску и продаже инвестиционных монет предлагают многие банки. Купить монеты можно и «с рук», но есть большая вероятность нарваться на подделку. Если для покупки редких коллекционных монет требуются определенные навыки и знания, то с инвестиционными монетами все намного проще. Их стоимость приравнивается к стоимости металла, из которого они сделаны, тогда как цена на коллекционные монеты складывается из ее значимости и редкости.
Это монеты, изготовленные из драгметалла высокой пробы, преимущественно золота и серебра. Реже встречаются платиновые. Инвестиционные монеты выпускает Центробанк. Они приобретаются в качестве инвестирования для сохранения и преумножения активов. Чеканятся они по упрощенной технологии и большими тиражами.
Если памятные монеты имеют определенный фрагмент и приурочены к какому-то событию, то драгоценные монеты имеют несложный рисунок. На них указывается тип металла, масса, номинал, проба. При этом реальная цена не имеет ничего общего с номиналом. Так, монета номиналом 50 руб. из золота будет стоить порядка 25-30 т.р
Инвестиционную привлекательность монеты создает отсутствие налога на добавленную стоимость. По статистике наиболее востребованными являются монеты из золота. Информация о ценах находится на стендах банков, реализующих монеты, а также на официальном сайте ЦБ РФ в разделе «Банкноты и монеты».
Монеты продаются в специальных капсулах, чтобы защитить из от повреждений при хранении. Поскольку металла высокой «мягкой» пробы, то механические воздействия могут нанести повреждения, что в будущем снизить стоимость монеты из-за низкого качества.
При покупке стоит помнить, что не все банки, продающие монеты, обратно их выкупают. Разница между ценой покупки и продажи довольно существенная, поэтому на коротком промежутке времени продавать монеты невыгодно. Как и все остальное золото, монеты могут приносить доход только на долгосрочной перспективе.
Чтобы начать инвестировать в монеты, нужно взвесить все плюсы и минусы от вложений. К плюсам можно отнести:
Таким образом, есть смысл прикупить инвестиционные монеты для сохранения и сбережения капитала. Обеспечивая ее правильное хранение, можно через несколько лет хорошо заработать. Если выбирать между золотыми слитками и монетами, то последние для инвестора будут интереснее в плане отсутствия НДС при покупке.
Стандартно монеты выпускаются из серебра и золота. Если выбирать для инвестиционных целей, то золотые будет выгоднее. Они стоят дороже, цена на золото имеет меньшую волантильность, нежели на серебро.
Серебро лучше выбирать при покупке памятных или коллекционных монет, 80% стоимость которых зависит не от металла. Стоимость серебра ниже, чем золота, поэтому для создания капитала в монетах потребуется много монет, что затрудняет их хранение. Золотые монеты стабильно растут в цене и всегда будут пользоваться спросом, поскольку золото является редким и невозобновляемым металлом.
На стоимость монеты влияют несколько факторов:
Самым простым и безопасным способом является покупка через банк. Здесь монеты продаются вместо со сертификатами и договором в специальной упаковке. Не рекомендуется покупать монеты с рук, по частным объявлениям. Даже если по внешнему виду монета не отличается от оригинала, это не гарантирует ее подлинности. Сейчас появились способы точного литья, что позволяет копировать монету точь-в-точь.
Лидером продаж является Сбербанк. Сюда же можно и сдавать купленные монеты. Стоит помнить, что между ценой покупки и продажи есть разница. Также цены обратного выкупа отличаются по банкам.
А если хотите узнать больше об инструментах инвестирования в современном мире,добро пожаловать на нашу платформу Бизнес-идеи современности
Стоит ли вкладывать деньги в инвестиционные монеты
Инвестиции средств в драгоценные металлы обеспечат вам такие преимущества, как стабильность и перспективы на будущее. Особое место среди всевозможных способов вложений занимает покупка инвестиционных монет. Из-за постоянного роста их стоимости драгоценные монеты позволяют своему владельцу стабильно получать прибыль. Это может подтвердить вам любой нумизмат или коллекционер.
Тому есть причины. В течение последних десяти лет финансовые рынки находятся в кризисном положении. Доходность депозитов не покрывает уровень инфляции. Сбережения на банковских счетах не приносят прибыль. Регулярные обвалы фондовых рынков не позволяют безопасно инвестировать в ценные бумаги. В то время как цена на монеты из драгметаллов поднялась на том же временном отрезке чуть ли не в 5 раз! Участники аукционных торгов оценивают, при сохранении текущих тенденций темпов роста, ежегодную доходность данного вида активов в 16%-20%.
Инвестиционные монеты выпускают и продают многие банковские учреждения. Приобрести их можно и у частных владельцев. Но тут есть риск встречи с подделкой. В отличие от редких коллекционных экземпляров, покупка инвестиционных монет не требует таких глубоких познаний в области нумизматики. Они стоят столько, сколько драгметалл, из которого изготовлены. Ценность же коллекционных экземпляров определяется раритетностью, художественной и исторической составляющей.
Понятие об инвестиционных монетах
В качестве инвестиционных рассматриваются золотые, серебряные, иногда платиновые монеты, выполненные из драгметалла высокой пробы. В России их выпускает Центральный банк. Люди покупают такие монеты для вложения денег в актив, который поможет сберечь и приумножить имеющиеся средства. Их производят большим количеством по несложной технологии чеканки.
Инвестиционные монеты не несут на себе сложных изображений, в отличие от памятных, посвященных каким-либо событиям. На них обязательно указывают название или обозначение драгметалла, его массу, пробу, а также чеканят номинальную стоимость. К примеру, инвестиционная монета из золота номинальным достоинством 50 рублей может иметь рыночную цену до 30000 рублей и более.
Подобные монеты привлекательны в плане инвестиций, потому что их покупка освобождена от уплаты НДС. Наибольшим спросом среди инвесторов пользуются именно золотые монеты. Данные о стоимости инвестиционных монет можно узнать на банковских информационных стендах, интернет порталах и на сайте российского Центробанка.
Чтобы безопасно хранить и не повредить монеты, их продают в особых защитных оболочках из прозрачных полимерных материалов. Драгметаллы с высокой пробой отличаются высокой мягкостью, любое физическое воздействие способно оставить на них вмятины и царапины. Подобные дефекты значительно уменьшают цену экземпляра.
Если многие банки охотно продают инвестиционные монеты, то скупают их обратно не все. Об этом надо знать. Существует ощутимая разница между стоимостью приобретения и последующей реализации. Это так называемый банковский «спрэд». Он делает невыгодной продажу монеты на небольшом временном промежутке. Лишь в длительной перспективе можно надеяться иметь от монет, как и от других золотых металлических активов прибыль.
Плюсы и минусы инвестиционных монет
Начинающему инвестору необходимо знать все плюсы и минусы вложений в монеты из драгоценных металлов. Среди достоинств можно перечислить:
Однако есть и свои минусы:
С учетом выше изложенного, инвестиционные монеты хорошо пригодны для безопасного сбережения накоплений. Если их хранить правильно, то можно рассчитывать на доход при продаже. Драгоценные монеты более привлекательны для инвестиций, в сравнении со слитками, так как не подлежат налогообложению.
Из какого металла должны быть монеты?
Наиболее распространены золотые и серебряные монеты. В плане инвестиций золото способно обеспечить большую прибыль. Монеты из него ценятся гораздо выше, и желтый металл не подвержен таким ценовым колебаниям, как серебро.
Серебряные монеты покупать выгоднее, если это коллекционные или памятные экземпляры. Только 20% их цены формирует ценность самого драгметалла. Серебро дешевле золота и для существенных накоплений понадобится хранить множество монет. Золото — не возобновляемый и очень редкий драгметалл, поэтому монеты из него постоянно будут востребованы, и стоимость их будет только расти.
Стоимость монет для инвестиций
Приведем главные факторы, формирующие цену той или иной монеты:
Где приобрести монеты для инвестиций?
Определенно, безопаснее всего покупать монеты в банках и у зарегистрированных проверенных монетных дилеров. Там можно их приобрести вместе с фирменной упаковкой, сертификационными и договорными документами (в случае, когда они требуются — как правило, сертификаты прилагаются к памятным монетам, в отличие от инвестиционных, которым сертификаты не требуются). Приобретать монеты «с рук» и по объявлениям в интернете опасно. Гарантировать подлинность таких экземпляров не может даже отличный внешний вид и полное сходство с оригиналом. Современные технологии высокоточного литья дают возможность создания очень качественных копий чего угодно.
Лидирует на рынке продажи монет Сбербанк России. Приобретенные ранее монеты также можно здесь сдать. Будьте готовы, что стоимость приобретения и продажи будет значительно разниться. Различные расценки действуют и в разных банках.
Обратная продажа монет
В процессе реализации монет банку или дилеру производится осмотр состояния монеты, проверка сохранности футляра и соответствия комплектности. Для проведения сделки вам необходимо наличие паспорта гражданина РФ. После проверки и положительного решения о приемке оформляется документация. В случае, когда от реализации получен доход (цена покупки банком оказалась больше стоимости приобретения), то придется заплатить НДС, как в случае с продажей имущества частным лицом.
Инвестиционные монеты – стоит ли вкладывать в них деньги
В 2013 году я стала счастливым обладателем десяти золотых монет Банка России. Прошло достаточно времени, чтобы подвести промежуточные итоги и оценить рентабельность вложения. Обо всех нюансах покупки и хранения инвестиционных монет расскажу в статье.
Драгоценные металлы испокон веков считаются одним из самых надежных способов сохранения сбережений. Цены на золото и серебро не сильно подвержены колебаниям во время кризисов. В долгосрочной перспективе они всегда растут и приносят инвесторам неплохой доход.
Покупкой драгметалла я заинтересовалась после свадьбы, когда возник вопрос, что делать с подаренными деньгами. Я тогда только окончила университет, зарабатывала копейки и ничего об инвестиционных инструментах не знала. Мне хотелось сохранить часть денег на черный день.
Черный день в моем представлении был похож не просто на финансовый кризис, а на настоящий апокалипсис – с крушением банковской системы, обесцениванием валюты и всеми вытекающими последствиями. То есть мне нужен был максимально консервативный и ликвидный инструмент из всех возможных. Чтобы в разгар апокалипсиса можно было без проблем обменять активы на банки с тушенкой.
На семейном совете было решено половину полученной суммы положить на депозит в банк, а другую половину (130 тысяч рублей) конвертировать в золото. Возник вопрос – как это сделать.
Есть несколько доступных способов вложиться в драгметаллы. Выбор зависит от инвестиционной цели, размера активов, отношения к риску.
Банки предлагают слитки из золота, серебра, платины и палладия весом 1–999 г. Существенный минус – они облагаются НДС. Конечная цена слитка включает в себя 20% налога и наценку банка, что делает ее не очень привлекательной для инвесторов. Этот вариант я отмела сразу.
Инвестор приобретает не сам металл, а его виртуальный эквивалент. Банк открывает счет, куда вносится определенная сумма денег. Она конвертируется в драгоценный металл по курсу его покупки. ОМС, в отличие от слитков, не облагается НДС – это существенный плюс. Но есть и минус – на него не распространяется программа страхования вкладов. Если банк прогорит, вернуть деньги будет проблематично.
Монеты не облагаются НДС, их легко можно купить в банке или нумизматическом магазине, в отличие от слитков их не так просто подделать. К этому варианту я решила присмотреться повнимательнее.
Что такое инвестиционные монеты
Все монеты из драгметаллов можно условно разделить на два типа: памятные и инвестиционные. Первые выпускаются небольшими тиражами и представляют интерес в первую очередь своей нумизматической ценностью.
Их стоимость складывается из множества факторов: состояние, редкость, качество чеканки, содержание драгоценного металла. Чтобы оценить рентабельность покупки, нужно обладать определенным опытом и хорошо разбираться в нюансах.
С инвестиционными монетами все гораздо проще. Их цена максимально приближена к стоимости содержащегося в них металла. Выпускаются они большими тиражами – по несколько сотен тысяч или миллионов экземпляров – соответственно, никакой коллекционной ценности не несут.
Их легко можно купить в банке и так же легко сдать обратно. Идеальный вариант для инвестора-чайника. Именно на них я и остановила свой выбор, тщательно взвесив все плюсы и минусы.
Какие бывают инвестиционные монеты
Эмитентом инвестиционных монет в России является Центробанк. Чеканят их на Московском и Санкт-Петербургском монетных дворах. Самые популярные на сегодняшний день монеты представлены в таблице.
Монета
Металл
Номинал
Проба
Содержание драгоценного металла
Инвестиционные монеты и как на них заработать
Чтобы не думать, как составить надёжный инвестиционный портфель из акций и облигаций, можно рассмотреть альтернативные и менее рискованные способы заработка. Один из таких – инвестиционные монеты, стоимость которых зависит от курса драгоценных металлов. Наши эксперты рассказали о тонкостях вложения денег в этот инструмент.
Что такое инвестиционные монеты
Инвестиционные монеты делают из драгоценных металлов высокого качества. В России – из золота и серебра, в других странах – ещё и из платины. Технически это небольшие золотые и серебряные слитки, которые являются способом хранения денег.
Цена монет меняется ежедневно – она зависит от стоимости металла, из которого они сделаны. По этим ценам их покупают в банках или организациях, которые занимаются скупкой-продажей.
У инвестиционных монет простой дизайн: номинал, год выпуска, проба и содержание металла, тематические символы. На аверсе и реверсе изображают герб, историческую личность, животное, мифического персонажа или другие символы страны. Например, в России – Георгия Победоносца, в США – золотого орла, бизона, в Армении – Ноев Ковчег, в Китае – панду.
Монеты покупают инвесторы, надеясь в будущем выгодно их продать. Особенно, если цена на металл начинает расти. «Выпускают их монетные дворы Санкт-Петербурга и Москвы» – рассказывает Венера Шайдуллина, доцент Финансового университета при Правительстве РФ.
Какими бывают инвестиционные монеты
Два основных типа – золотые и серебряные. Золотые лучше для инвестиций, так как золото дорожает быстрее серебра.
Монеты бывают разного веса и качества. Мировой стандарт – 1 унция (31,1 грамма). В России также чеканят четвертьунцовые (7,89 грамма).
Монеты могут быть новыми или бывшими в обращении. Например, до сих пор статус инвестиционных носят царские червонцы эпохи Николая II. Новым присваивают качество «Превосходное состояние» или «АЦ» (от английского UNC, Uncirculated).
Ещё есть монеты в качестве «Proof» (улучшенное качество), когда поверхность делают зеркальной, инкрустированной и прочее. «Чаще всего в таком качестве ЦБ чеканит памятные монеты» – рассказывает Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотой монетный дом».
Различия между памятными и инвестиционными монетами
Чеканка: Инвестиционные – обычного (uncirculated) АЦ-качества. У них простая чеканка без сложных элементов, допускаются небольшие повреждения. Памятные – улучшенного (proof) качества.
Тираж: Инвестиционные выпускают большими партиями, десятками и сотнями тысяч. Поэтому их не ценят коллекционеры. Памятные выпускают ограниченными партиями: от нескольких сотен, редко больше 25 000. Они сразу интересны коллекционерам, и со временем их цена растёт.
Цена реализации: Реальная цена инвестиционной монеты равна курсу металла. Редко к ней прибавляется коллекционная ценность – если только она из небольшой партии, старая или её выпустило уже несуществующее государство. Памятную монету можно продать по реальной цене только коллекционеру.
«Памятные чеканятся небольшими сериями. На их цену влияют спрос и предложение, а не биржевые котировки металла. Цена памятной золотой монеты может расти, даже когда падает стоимость золота на бирже» – Алексей Вязовский.
Как определить стоимость инвестиционных монет
В России формула проста. Цена складывается из мировой цены золота или серебра, умноженной на курс доллар/рубль. Плюс наценка монетного двора и дилера (+5-6%)
Посчитаем цену на примере серебряной монеты «Соболь».
«Соболь» сделан из серебра 925/1000. На это указывает знак Ag 925 на монете слева. Это значит, что в ней 92,5% серебра.
Вес химически чистого ценного металла 31,1 грамма от общего веса – одна унция. Это так же подтверждает цифра «31,1», которая нанесена на монету.
Тираж «Соболя» очень крупный – 1 000 000 штук. Поэтому коллекционную ценность монета пока не представляет. На её цену влияет только курс стоимости серебра.
На 10 января 2020 стоимость одного грамма серебра по курсу Центробанка – 36,25 рубля. Соответственно цена металла в «Соболе» 1 127,37 рубля. Остальное – наценка изготовителя и продавца монеты.
Как заработать на инвестиционных монетах
Покупка этого актива как способ вложение денег близка к покупке драгоценных металлов. Но монеты проще хранить и перевозить, чем, например, слитки.
Для заработка нужно продать монеты дороже, чем вы их купили. Основная стратегия – покупать на долгосрочное хранение, не меньше 5 лет.
Выгоднее вкладываться в золотые монеты:
«При продаже монет на цену влияет их состояние» – говорит Владимир Масленников, вице-президент инвестиционной компании QBF. Даже мелкие повреждения или жирные пятна приведут к уценке. В банках их продают в капсулах или тубусах, которые не рекомендуется вскрывать.
Инвестиционные монеты – инструмент долгосрочного инвестирования. Драгоценные металлы медленно, но всегда растут в цене. Ощутимую доходность они приносят не менее чем через три года. Брать монеты на срок в 1-2 года нецелесообразно. Нет гарантии, что стоимость вырастет хотя бы до такого уровня, чтобы окупить расходы на сделку.
Динамика курса золота за пять лет. Доходность 21,72%.
Динамика курса серебра за пять лет. Доходность 15,14%
Исключение, если инвестиционные монеты куплены в период резкого снижения цен на драгоценные металлы, вслед за которым наступил рост стоимости. В целом, этот актив с низкой ликвидностью и высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе.
По словам Венеры Шайдуллиной, «цена золотых монет, в среднем, увеличивается на 5-10% каждый год. Это один из самых стабильных и низкорискованных активов».
Цена коллекционных монет увеличивается сильнее, чем цена инвестиционных, но спрогнозировать рост сложно. Ещё коллекционные труднее продавать, чем инвестиционные: кредитно-финансовые учреждения покупают их в соответствии со стоимостью металла, из которого они сделаны. Выгодно заработать на коллекционных монетах можно только на нумизматическом рынке, но для этого нужны связи и знания.
«Инвестировать в монеты стоит регулярно, с каждого крупного дохода. Аналитики рекомендую до четверти инвестиционного портфеля вкладывать в драгоценные металлы» – говорит Алексей Вязовский.
Где покупать инвестиционные монеты
Банк – наиболее безопасное место для покупки. Но из-за того, что это не профильная деятельность, комиссия при сделке может быть выше, чем у монетного дилера.
Современный вариант – покупка на сайте. Но в этом случае действуйте осторожно: изучите отзывы, убедитесь, что сделка пройдёт прозрачно и законно. В надёжном месте при продаже покупателю дают сертификат подлинности. Правда, это не стопроцентная гарантия, потому что у монеты нет номера.
Сервисы для тех, кто хочет купить монету:
Лучшие инвестиционные монеты в России:
Георгий Победоносец
Выпущены ММД (Московским монетным двором) и СПМД (Санкт-петербургским монетным двором) в 2006-2020 из серебра и золота 999 пробы. Номинал: золото 50 рублей, серебро – 3 рубля. Самые редкие – 2015 года чеканки.
Червонец
Выпускалась в СССР в 1975-1982 из золота 900 пробы. Признаётся инвестиционной монетой в РФ. Самые редкие – 1975, 1978, 1980 и 1982 года чеканки. Это монета исчезнувшего государства, поэтому у неё есть историческая ценность.
Соболь
Выпущена в 1995 году из серебра 925 пробы тиражом в 1 млн. Пока что очень распространена и не ценна для коллекционеров. Её цена зависит от стоимости на серебро.
Олимпийские инвестиционные монеты 2014 года: Мишка, Зайка, Леопард
Выпущены в 2011-203 году ММД и СПМД из золота 999 пробы. Тираж каждого варианта – до 300 тысяч. Нумизматическая ценность растёт из-за тематики и маленького тиража.
Инвестиционные монеты к Чемпионату мира по футболу 2018
Выпущены в 2016 году СПМД из золота 999 пробы. Благодаря небольшому тиражу (до 100 000) и тематике коллекционная ценность постепенно увеличивается.
Как продать инвестиционные монеты
Выкупом занимаются те же компании, которые мы упомянули как площадки для покупки. Например, «Трансстройбанк» готов купить золотого «Георгия Победоносца» по 24 600 рублей.
«Перед тем как продать монету, проверьте какую цену предлагают в разных источниках, проведите оценку. Важно учесть, что при сдаче монеты в ломбард цена будет наименьшей, так как ломбард берёт её как лом. То есть просто проводится оценка металла, другие факторы во внимание не принимаются» – Венера Шайдуллина.