Инвестиционный кейс что это

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. по текущему курсу это = 4,9млн. руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт. по текущему курсу это = 0,9 млн. руб.

Это скриншот моего инвестиционного портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции:

На моем канале вы можете посмотреть ролик, где я показываю дивидендную и общую доходность по моему портфелю акций на ИИС:

Так вот, как же мне удается зарабатывать ежемесячно по 30000руб на Сбербанке?

Летом 2019 года Сбербанк выплатил своим акционерам дивиденды за 2018год в размере 16 руб. на одну акцию. И на обыкновенную, и на привилегированную. Привилегированные акции дешевле. Но дивиденды по тем и другим платятся одинаковые.

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. * 16 руб. = 342400 руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт. * 16 руб. = 73600руб.

Всего: 416000 руб. – 13% = 361920руб.

13% налога автоматически вычел мой брокер ВТБ. И, таким образом, я получил чистыми на свой счет 362000руб.

Если разделить полученную сумму на 12 месяцев получится, что Сбербанк заплатил мне дополнительный доход, который можно считать пассивным в размере 30000руб в месяц. Вот так я зарабатываю на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Что, кстати, сравнимо с получением дохода от аренды квартиры в Москве. При этом, вложенная сумма существенно меньше стоимости подобной квартиры. И никаких забот по поиску арендаторов.

Сейчас я предлагаю вам дочитать статью до конца, и вы узнаете:

Есть ли смысл в наше время покупать акции Сбербанка, чтобы получать пассивный дивидендный доход?

Очевидно, чтобы получать эти деньги, мне пришлось вложить немалую сумму денег. Но и совсем не ту сумму, которую мы с вами рассчитали по текущей стоимости акций. За время инвестиций акции Сбербанка росли в цене. И начальная сумма инвестиций была существенно меньше.

Кроме того, дивидендная доходность к текущей цене обыкновенных акций Сбербанка составляет почти 7% годовых. Сейчас не везде можно открыть вклад с такой процентной ставкой. А дивидендная доходность привилегированных акций – 7,7% годовых, что еще интереснее.

Прогноз по дивидендной выплате на одну акцию за 2019 год составляет 20-22рубля, вместо 16 рублей годом ранее. А это рост дивидендного дохода более, чем на 20%.

И не забываем, что бизнес Сбербанка растет и процветает, и вместе с ним росли и растут акции.

Конечно же, я просто обязан сказать и о рисках инвестиций в акции Сбербанка, а то как-то все слишком хорошо и гладко получается.

Минусы, риски, слабые стороны:

Таким образом, возможно, что лучшие времена для держателей этого актива уже прошли.

Вы также можете посмотреть обзор моего счета ИИС, в нем я расскажу об активах на моем ИИС.

Это моя история владения акциями Сбербанка и мое личное инвестиционное мнение относительно будущего бумаги. И конечно же, данная статья не является рекомендацией.

Если вам понравилось статья, то ставьте лайк.

Желаю вам удачных инвестиций.

И да пребудет с вами сила сложного процента!

Источник

Инвестиционные кейсы: General Gas

General Gas сегодня — 56 высококлассных специалистов, 4 производственных площадки в России и Европе, более 100 выполненных проектов. Всего 3 года назад Вадим со своим партнером занимались перекупкой криогенного оборудования, пока не решили начать собственное производство:

— Начинали мы почти с нуля в Новочеркасске, у нас с Алексеем (технический директор и партнёр) было 3 000 000₽ на двоих. Первый генератор собрали в гараже. На дворе 2014 год, у нас почти ничего не было, а банки не давали кредит. В общем, развивались на свои средства, влезли в долги, но не остановились. Сегодня мы выполняем заказы от частных компаний до министерства обороны, — вспоминает Вадим.

— А как ваша продукция используется в оборонной промышленности?

— Для полевых госпиталей. Кислород используют во время проведения операций и снятия болевого шока. Чистый кислород необходим военным летчикам, которые работают на большой высоте и на огромных скоростях. Еще мы развиваем партнерские отношения с руководством космодрома «Мирный» в Плесецке. Про гражданские сферы применения вы можете узнать на нашем сайте и рассмотреть весь ассортимент оборудования.

Самый интересный образец мы обсудили отдельно: блочно-модульное оборудование для получения технических газов. Эти мобильные установки генерируют азот и кислород.

На вид, металлический бокс, сделанный с большой любовью и профессионализмом, даже имя дали — Светлана. Неприхотлива и легкая на подъем, для ее обслуживания нужен только планшет: обычный человек с руками из правильного места может управлять процессами. Подобные модульные станции не технологическое ноу-хау, но начинка — разработана инженерами General Gas, на 100% состоящая из отечественного оборудования:

— Светлану можно доставить в любую точку страны и СНГ, подключить к электричеству и начать эксплуатацию, — поясняет Вадим.

В этот момент на моего собеседника обрушился очередной шквал звонков рабочей тематики: подготовка контейнеров для поставки, согласование доставки в Йошкар-Олу, выполнение текущих заказов: «Все как обычно, заказчики хотят знать, когда поступит оборудование — все придет в срок».

— Как вы пришли в Tugush?

— Мы уже давно ищем способы дополнительного финансирования. Для роста компании нужны активы со стороны. Мы обращались в банки в самые трудные моменты; когда срывали сроки, извинялись перед клиентами, медленно шли к выполнению очередного проекта, но не получили ответа. Точнее, получили отказ, везде нужно залоговое обеспечение, а где его взять, когда мы в минусе на 17 000 000 рублей и нужно платить аренду, зарплату сотрудникам и выполнять текущие задачи. Это было в прошлом году. В то время я часто посещал деловые мероприятия в поисках выхода из ситуации. На одном из которых узнал о частном инвестировании. Для меня появилась возможность разобраться с долгами и выполнить текущие заказы. Вот и обратился к вашей платформе. С тех пор в компанию начался приток инвестиций — на данный момент привлечено более 20 000 000₽.

На что пошли инвестиции?

Мы производим разнообразную продукцию, для некоторых позиций часть оборудования закупается в Китае. Инвестиционные средства были направлены нашим партнерам из поднебесной, для скорейшего выполнения текущих проектов. Подробный отчет я представлю в конце финансового квартала, — рассказал Вадим.

И напоследок, расскажите, какие книги читают в библиотеке General Gas?

Вообще, предпринимателю нужно как можно больше читать. Прочитайте книгу Дэна Кеннеди «Жесткий менеджмент», ну а для тех, кто не любит большие книги, есть «Закон Паркинсона», очень полезное чтиво! — советует Вадим.

Присоединяйтесь к нам в Telegram, ВКонтакте и Facebook чтобы быть в курсе последних новостей компании, а также следить за новинками мира инвестиций и криптовалюты:

Источник

Кейсы венчурного фонда: какому богу молиться, чтобы привлечь инвестиции

Предпринимательская культура на Западе зародилась еще в позапрошлом веке. В наше время промышленные гиганты, такие как Siemens, Daimler, General Electric и другие, являются двигателями мировой экономики.

Зародившаяся еще в Российской империи культура предпринимательства была зарублена на корню советской властью. Фактически российское предпринимательство существует менее 30 лет и только-только обретает первое дыхание. Разумеется, малый опыт порождает ряд проблем, которые мешают стартапам привлекать инвестиции и запускать успешный бизнес.

Молодые предприниматели ошибочно воспринимают инвестора как цель, а не как инструмент. Вместо того, чтобы показать хоть какой-то фактически подтвержденный результат, предприниматели перебирают инвесторов по списку, надеясь, что кто-то из них согласится вложиться в зачастую откровенно сырой бизнес, или хотя бы даст обратную связь. 90% своего времени нам приходится тратить на слабые заявки, которые без труда можно доработать до приличного вида собственными силами предпринимателя.

Ресурсы стартапа всегда ограничены, а ошибки неизбежны, как минимум потому, что рынок и его запросы постоянно изменяются. Поэтому практически невозможно построить успешную компанию в режиме долгосрочного проектирования без регулярной работы с реальными клиентами. Такой подход многих пугает, ведь надо продавать «недоделанный продукт». Сила стартапа в том, что он, в отличие от корпораций, может в минимальные сроки с минимальными затратами протестировать максимальное число гипотез опытным путем. Такой режим просто не совместим с традиционными подходами в менеджменте. Тем не менее, к нам регулярно поступают бизнес-планы проектов, расписанные на 40 страниц с прогнозом на 5 лет вперед. Не надо так.

В портфеле нашего фонда есть пул проектов, которые уже продемонстрировали показатели бизнес-успешности и продолжают свой рост. Расскажем, за счет чего им удалось привлечь инвестиции и начать свое движение вверх.

Источник

Инвестирования для начинающих. Как начать инвестировать

Как инвестировать в акции

Шаги

1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок.

2. Выберите инвестиционный счет.

3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды.

4. Установите бюджет для инвестиций в акции.

5. Сосредоточьтесь на долгосрочном

6. Управляйте своим портфелем акций

7. Часто задаваемые вопросы об инвестировании в акции

1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок.

Есть несколько подходов к инвестированию в акции. Выберите вариант ниже, который лучше всего отражает то, как вы хотите инвестировать, и насколько практическими вы хотели бы быть при выборе и выборе акций, в которые вы инвестируете.

A. « Я хотел бы самостоятельно выбирать акции и фонды акций ». Продолжайте читать; В этой статье рассказывается о вещах, которые необходимо знать практическим инвесторам, в том числе о том, как выбрать правильный счет для ваших нужд и как сравнить инвестиции в акции.

Б. « Я бы хотел, чтобы эксперт управлял процессом за меня». Вы можете стать хорошим кандидатом на роль робо-консультанта, службы, предлагающей недорогое управление инвестициями. Практически все крупные брокерские фирмы предлагают эти услуги, вкладывая ваши деньги за вас в соответствии с вашими конкретными целями.

2. Выберите инвестиционный счет.

Вообще говоря, чтобы инвестировать в акции, вам нужен инвестиционный счет. Брокерский счет где лучше открыть?

Важный момент: и брокеры, и робо-советники позволяют открыть счет с очень небольшими деньгами.

ВАРИАНТ DIY: ОТКРЫТИЕ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА

Счет онлайн-брокера, вероятно, предлагает вам самый быстрый и дешевый способ покупки акций, фондов и множества других инвестиций. С помощью брокера вы можете открыть индивидуальный пенсионный счет, также известный как IRA, или вы можете открыть налогооблагаемый брокерский счет, если вы уже достаточно откладываете для выхода на пенсию по плану работодателя 401 (k) или по другому плану.

3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды.

Выбираете путь DIY? Не волнуйся. Инвестирование в акции не должно быть сложным. Для большинства людей инвестирование на фондовом рынке означает выбор между этими двумя типами инвестиций:

Индивидуальные акции. Если вы ищете конкретную компанию, вы можете купить одну акцию или несколько акций, чтобы окунуться в воду биржевой торговли. Построение диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций возможно, но это требует значительных инвестиций.

Преимущество фондовых паевых инвестиционных фондов заключается в том, что они по своей природе диверсифицированы, что снижает ваш риск. Для подавляющего большинства инвесторов, особенно тех, кто вкладывает свои пенсионные сбережения, очевидным выбором является портфель, состоящий в основном из паевых инвестиционных фондов.

Но паевые инвестиционные фонды вряд ли будут стремительно расти, как некоторые отдельные акции. Плюс отдельных акций в том, что мудрый выбор может хорошо окупиться, но шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы. Торговля иностранными акциями: с чего начать, как выжить?

4. Установите бюджет для инвестиций в акции.

На этом этапе у новых инвесторов часто возникают два вопроса:

5. Сосредоточьтесь на долгосрочном

6. Управляйте своим портфелем акций.

Если вы будете следовать описанным выше шагам для покупки паевых инвестиционных фондов и отдельных акций с течением времени, вам нужно будет пересматривать свой портфель несколько раз в год, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.

Полезный совет: если у вас возникает соблазн открыть брокерский счет, но вам нужен совет по выбору подходящего, просмотрите наш последний обзор лучших брокеров для инвесторов в акции. Он сравнивает лучшие онлайн-брокеры на сегодняшний день по всем показателям, которые наиболее важны для инвесторов: комиссии, выбор инвестиций, минимальный остаток для открытия, а также инструменты и ресурсы для инвесторов.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в акции

У вас есть совет по инвестированию для новичков?

Итог: существует множество удобных для новичков способов инвестирования, не требующих повышенного опыта.

Могу ли я инвестировать, если у меня мало денег?

Есть две проблемы при инвестировании небольших сумм денег. Хорошие новости? Их обоих легко победить.

Первая проблема заключается в том, что для многих инвестиций требуется минимум. Во-вторых, небольшие суммы денег сложно диверсифицировать. Диверсификация по своей природе подразумевает разбрасывание ваших денег. Чем меньше у вас денег, тем сложнее их разложить.

Решением обоих является инвестирование в фондовые индексные фонды и ETF. В то время как паевые инвестиционные фонды могут требовать минимум 1000 долларов США или больше, минимумы индексных фондов, как правило, ниже (а ETF приобретаются по цене акций, которая может быть еще ниже). Два брокера, Fidelity и Charles Schwab, предлагают индексные фонды без какого-либо минимума. Индексные фонды также решают проблему диверсификации, поскольку они держат много разных акций в одном фонде.

Да, если вам комфортно оставлять свои деньги вложенными минимум на пять лет. Почему пять лет? Это потому, что на фондовом рынке относительно редко бывает спад, который длится дольше этого.

Но вместо того, чтобы торговать отдельными акциями, сосредоточьтесь на паевых инвестиционных фондах. В паевых инвестиционных фондах вы можете приобретать большой выбор акций в рамках одного фонда.

Какие лучшие инвестиции на фондовом рынке?

На наш взгляд, лучшими инвестициями на фондовом рынке часто являются паевые инвестиционные фонды с низкой стоимостью, такие как индексные фонды и ETF. Покупая их вместо отдельных акций, вы можете купить большую часть фондового рынка за одну транзакцию.

Это означает, что вы не победите рынок, но это также означает, что рынок не победит вас. Инвесторы, торгующие отдельными акциями, а не фондами, часто в долгосрочной перспективе отстают от рынка.

Как мне решить, куда вложить деньги?

Ответ на вопрос, куда вкладывать деньги, сводится к двум вещам: временному горизонту достижения ваших целей и тому, на какой риск вы готовы пойти.

Давайте сначала разберемся с временным горизонтом: если вы инвестируете для отдаленной цели, например, для выхода на пенсию, вы должны инвестировать в основном в акции (опять же, мы рекомендуем вам делать это через паевые инвестиционные фонды).

Инвестирование в акции позволит вашим деньгам расти и со временем опережать инфляцию. По мере приближения к вашей цели вы можете постепенно сокращать объем своих акций и добавлять больше облигаций, что, как правило, является более безопасным вложением.

В какие акции мне следует инвестировать?

Однако, если вы хотите получить удовольствие от выбора акций, это, скорее всего, не принесет результата. Вы можете почесать этот зуд и сохранить свою рубашку, посвятив 10% или меньше своего портфеля отдельным акциям.

Торговля акциями для новичков?

Хотя акции хороши для многих начинающих инвесторов, «торговая» часть этого предложения, вероятно, не подходит. Возможно, мы уже поняли это, но повторюсь: мы настоятельно рекомендуем стратегию «купи и держи» с использованием паевых инвестиционных фондов.

Это полная противоположность биржевой торговле, которая требует целеустремленности и больших исследований. Биржевые трейдеры пытаются синхронизировать рынок в поисках возможностей покупать дешево и продавать дорого.

Источник

Кейс — инвестиционный план выхода на пассивный доход 227 500 рублей в месяц к 55 годам

С Сергеем я работал не так долго. Он сразу же заявил, что с финансовой дисциплиной у него все в порядке. Они с женой ведут бюджет уже не первый год. У них всегда есть подушка безопасности на 2−4 месяца. Деньги на отпуска и крупные покупки всегда копят и уже давно не покупали ничего в кредит.
Насколько я понял, у Сергея была ипотека, но он с ней был готов разбираться сам, так что мы эту тему не обсуждали.

Из первого интервью стало понятно, что полноценный личный финансовый план (ЛФП) здесь не нужен. Запрос был исключительно на инвестиционный план. Сергей объяснил, что у него есть некоторый начальный капитал и возможность его наращивать за счет заработка. Но он не очень понимает, что с ним делать.
Сергей имел опыт работы на бирже. Несистемно покупал какие-то ценные бумаги. Не имел никакой отчетности и понимания, насколько хорошо он их выбирал. На мой вопрос о ежегодной доходности портфеля я получил довольно невразумительный ответ. Вполне обычная, кстати, ситуация.

Часть долларов можно будет перераспределить на другие валюты в будущем, но мы решили это не отражать в плане.

Т.к. Сергей изъявил желание инвестировать максимально вне России, в чем я, кстати, его полностью поддерживаю, с текущего момента я перехожу в расчетах на доллары США.

На момент расчета плана мы приняли курс, равный 65 рублей за один доллар.

Эта часть очень техническая. Суммы накоплений, цели, риски, сумма резервного фонда, типы инструментов я переношу в мега-калькулятор. Это огромный файл excel с несколькими вкладками по 50−60 столбцов на каждой. Весь файл я выкладывать не буду, в нем слишком много информации. После работы с ним и всех расчетов получается модель инвестиционного плана, которую вы можете видеть ниже.

Это просто модель, которая рассчитана на данных среднестатистической ожидаемой доходности инструментов.
Нужно помнить, что в разные годы будут разные результаты. Но чем длиннее горизонт инвестирования, тем результаты будут ближе к среднестатистическим.
Данную модель нужно ежегодно пересматривать и вносить корректировки в случае изменения ресурсов или целей.

Таблица интересная. Стоит обратить внимание на несколько моментов:

Принимая во внимание эти вводные, а также то, что суммы инвестиций подходящие, мы решили для инвестиций за рубежом открыть счет у американского брокера InteractiveBrockers. Я сам с ними работаю. Это очень крупная публичная (что важно) компания, бумаги которой торгуются на Нью-Йоркской бирже уже много лет. По надежности, я бы сказал, что шанс революции и закрытия фондового рынка в России несколько выше, чем шанс разорения одной этой компании.
Еще один плюс этого брокера в том, что на свой брокерский счет вы можете делать переводы в рублях. И уже там менять рубли на другую валюту по биржевому курсу. А это значит, что не нужно платить огромные комиссии банку за перевод в валюте (они, правда, большие).

В России мы выбрали TraderNet, т. к. у Сергея был опыт работы с этим брокером.

Здесь сделаю небольшую ремарку. У российского брокера мы открыли два счета. Один обычный торговый, второй ИИС. ИИС позволяет получать дополнительный доход 13% годовых в рублях за счет возврата налогов. Про ИИС почитайте здесь.

На ИИС планируется добавлять не более 400 тысяч в год, т. к. это максимальная сумма, с которой можно получить полноценный вычет в размере 52 тысяч в год.

В качестве одного из требований Сергей обозначил обязательную сильную диверсификацию по миру. Хорошо, что мы вышли на американский рынок, т.к. в России это можно было бы обеспечить только с помощью ПИФ. Но это дороговато получится на таких суммах.

А вот американские ETF дают нам все возможности. В качестве базовых активов мы выбрали ETF крупнейшего американского провайдера фондов iShares от Blackrock (я уже упоминал о них в статье о ПИФах). Это одна из крупнейших в мире управляющих компаний. У них огромное количество фондов на выбор и очень низкие комиссии, которые они могут держать за счет большого объема средств под управлением.

Вот такую структуру портфеля я предложил Сергею.

Сделаю отступление по поводу агрессивной части портфеля.

Первое. Я не рекомендую какие-либо спекуляции с акциями. Я сторонник пассивного портфельного способа инвестирования и не думаю, что кто-то может реально долго обыгрывать рынок.
Мы имели довольно длительную дискуссию с Сергеем на эту тему. Я рад, что мне удалось уговорить Сергея максимально снизить долю активно управляемого портфеля (10% от общей). Надеюсь, Сергей не потеряет там много.

Второе. Фонды стран с низкими мультипликаторами. Т.к. доля рублей в портфеле жестко ограничена, то дополнительно к России с ростом капитала Сергей будет докупать фонды стран с высоким инвестиционным потенциалом.
Неплохими вариантами могут быть:

К 55 годам мы запланировали продажу всех активов и перевод их в более консервативные инструменты, которые дают стабильный источник пассивного дохода.

Обычно такими инструментами являются накопительное страхование (вернее, его подвид — аннуитет) и фонды недвижимости или рентная недвижимость.

Если считать, что страховка будет давать 3% годовых, а недвижимость 5%, то пассивный доход Сергея составит 3500 долларов в месяц. При этом он своим детям еще и оставит наследство в размере одного миллиона долларов.
Очень неплохой старт для будущих поколений.

В расчетах этого не видно, но за всю жизнь Сергей вложит в реализацию этого плана около 550 000 долларов. А на выходе он получает капитал в 1,12 миллиона, плюс плановых расходов (дом, автомобили, обучение детей) на 300 000 долларов.

Источник