какие карты принимает терминал сбербанк
Эквайринг в СберБанке
Виды эквайринга
Приём карт разных платёжных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB.
Бесплатный терминал. Так же бесплатная замена терминала при его неисправности.
Поддержка работает 24/7.
Комиссия – от 1.6% от оборота.
Касса от 1 000 руб. в месяц – для соответствия 54-ФЗ.
Возможность принимать платежи в мессенджерах и соцсетях.
Простая интеграция с сайтом: готовые модули для популярных CMS, API.
Бесплатное подключение и обслуживание.
Комиссия – 0.6% (социальна сфера) / 1%, но не более 10 000 руб. за транзакцию (туристические услуги, автомобили, недвижимость) / 1.5% (другие отрасли).
Тарифы СберБанка для открытия счета
Приём карт разных платёжных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB.
Бесплатный терминал. Так же бесплатная замена терминала при его неисправности.
Поддержка работает 24/7.
Комиссия – от 1.6% от оборота.
Касса от 1 000 руб. в месяц – для соответствия 54-ФЗ.
Возможность принимать платежи в мессенджерах и соцсетях.
Простая интеграция с сайтом: готовые модули для популярных CMS, API.
Бесплатное подключение и обслуживание.
Комиссия – 0.6% (социальна сфера) / 1%, но не более 10 000 руб. за транзакцию (туристические услуги, автомобили, недвижимость) / 1.5% (другие отрасли).
Приём карт разных платёжных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB.
Бесплатный терминал. Так же бесплатная замена терминала при его неисправности.
Поддержка работает 24/7.
Комиссия – от 1.6% от оборота.
Касса от 1 000 руб. в месяц – для соответствия 54-ФЗ.
Возможность принимать платежи в мессенджерах и соцсетях.
Простая интеграция с сайтом: готовые модули для популярных CMS, API.
Бесплатное подключение и обслуживание.
Комиссия – 0.6% (социальна сфера) / 1%, но не более 10 000 руб. за транзакцию (туристические услуги, автомобили, недвижимость) / 1.5% (другие отрасли).
Приём карт разных платёжных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB.
Бесплатный терминал. Так же бесплатная замена терминала при его неисправности.
Поддержка работает 24/7.
Комиссия – от 1.6% от оборота.
Касса от 1 000 руб. в месяц – для соответствия 54-ФЗ.
Возможность принимать платежи в мессенджерах и соцсетях.
Простая интеграция с сайтом: готовые модули для популярных CMS, API.
Бесплатное подключение и обслуживание.
Комиссия – 0.6% (социальна сфера) / 1%, но не более 10 000 руб. за транзакцию (туристические услуги, автомобили, недвижимость) / 1.5% (другие отрасли).
Кредиты для бизнеса СберБанка
Лучшие РКО других банков России
Прием оплаты с банковских карт в торгово-розничных точках стал возможен благодаря эквайрингу — услуге, оказываемой Сбербанком России. Подключение торгового эквайринга делает бизнес более прозрачным, а также повышает его обороты.
Общая информация об услуге
Сбербанк работает в двух направлениях — торговый и интернет-эквайринг. В первом случае речь идет о подключении платежных терминалов в торговой точке, чтобы покупатели могли расплачиваться банковскими картами.
Интернет-эквайринг — это специальный функционал, благодаря которому пользователи делают покупки онлайн с оплатой банковской картой. Если торговое предприятие продает товары через свой официальный сайт, Сбербанк окажет данную услугу, а также обеспечит безопасность при совершении платежей в интернете.
Какие карты принимаются к оплате
На территории РФ используются три основные платежные системы — VISA, Mastercard, МИР. Указанные платежные системы обрабатывают 97% операций, совершаемых по картам российских банков. Помимо этих карт, по эквайрингу от Сбербанка принимаются карты платежных систем:
Такой охват всех крупнейших платежных систем гарантирует торговому предприятию отсутствие проблем с совершением покупок. Особенно актуален подобный подход для продавцов и поставщиков услуг, работающих с иностранным элементом.
Как подключить торговый эквайринг
После подключения услуги покупатели смогут расплачиваться не только банковскими картами, а еще и смартфонами, часами, браслетами. Из оборудования Сбербанк предлагает POS-терминалы, онлайн-кассы, Плати-QR. Подключается услуга следующим образом:
Заявку можно подать также и в любом офисе Сбербанка, в котором есть отдел по обслуживанию индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Сроки рассмотрения заявки не фиксированные.
Как начать работать с интернет-эквайрингом
Интернет-эквайринг позволит продавцу принимать оплату банковскими картами в социальных сетях, мессенджерах, через агрегаторы, а также на официальном сайте. Данная услуга помогает значительно ускорить процесс взаимодействия продавца с покупателем. Оформляется следующим образом:
Сколько стоят услуги эквайринга
Сбербанк не взимает фиксированную плату услугу: ее стоимость рассчитывается индивидуально. Цена определяется из следующих составляющих:
Размер комиссии и платы за сервисное обслуживание пересчитывается каждый месяц — 1-го числа на основании полного оборота по банковским картам за прошедший месяц. Конечная сумма также зависит от количества терминалов. Чем выше у торговой точки оборот на один терминал, тем ниже будет комиссия Сбербанка за его обслуживание. Минимальная комиссия от оборота составляет 1,6%.
Интернет-эквайринг работает без оборудования, поэтому продавец экономит на плате за сервисное обслуживание. В пользу Сбербанка уплачивается только комиссия с каждой операции: общая комиссия рассчитывается 1-го числа каждого месяца на основании оборотов по безналичной оплате за прошедший месяц. Минимальная комиссия — от 1,6% от суммы операции.
Сбербанк начал принимать карты American Express в терминалах и банкоматах
Сбербанк начал принимать карты American Express в терминалах и банкоматах. Об этом РБК сообщили в пресс-службе банка.
«Мы расширяем сеть приема платежей с использованием карт American Express в точках продаж клиентов Сбербанка. Сейчас мы завершили первый этап интеграции и будем плавно распространять возможность использования карт на всей территории страны», — рассказал заместитель председателя правления Сбербанка Кирилл Царев.
По его словам, держатели этих карт смогут оплачивать покупки в большом количестве магазинов, в том числе на интернет-площадках. Он уточнил, что количество торговых точек и банкоматов будет расти в течение 2021 и 2022 годов, а у клиентов, использующих услуги эквайринга, появится возможность увеличить торговый оборот.
«Кроме того, клиенты American Express смогут снимать рубли в банкоматах «Сбера», — добавил Царев.
«Такое сотрудничество дает держателям карт нашей платежной системы возможность использовать их для ежедневных покупок и путешествий по стране — как туристы либо по работе», — рассказал президент Global Network Services for American Express Мохаммед Бади.
От также добавил, что Сбербанк и American Express намерены продолжать сотрудничество, чтобы увеличить число принимающих карты точек.
Впервые о плане начать принимать карты American Express Сбербанк сообщал в ноябре 2019 года. «Сотрудничество будет полезно для туристов приезжающих в Россию, поток которых растет с каждым годом, предоставляя им возможность выбора оплаты картами American Express во время пребывания в стране», — говорила тогда экс-заместитель председателя правления Сбербанка Светлана Кирсанова. Работа по этому направлению должна была начаться в 2020 году.
В России с 2005 года American Express выпускает банк «Русский стандарт». Карта выпускается сроком на пять лет, ее основная валюта — российские рубли.
American Express со штаб-квартирой в Нью-Йорке является многопрофильной компанией, предоставляющей услуги в туристической, финансовой и сетевой сферах. Компания была основана в 1850 году. В настоящее время она является одним из лидеров рынка дорожных чеков, платежных карт, туризма, финансового планирования, бизнес-услуг, инвестиционных продуктов, страхования и международных банковских услуг.
Мобильный эквайринг от Сбербанка
С 2015 года все торговые предприятия обязаны предоставлять своим клиентам возможность оплаты путем безналичного расчета. В связи с этим компании арендуют эквайринговое оборудование. Лидером среди банков, которые предлагают такие услуги, является «Сбербанк». Особенно популярным в последние годы становится мобильный эквайринг от «Сбербанка»: оплата через терминалы, которые представляют собой сочетание обычного смартфона и POS-модуля.
Мобильный эквайринг в «Сбербанке»
«Сбербанк» предлагает своим клиентам переносные онлайн-кассы и модули для смартфонов. Благодаря низкой стоимости эквайринга мобильные кассы арендуют именно в этом банке. Ценятся и другие преимущества компании:
Помимо банковских карт, терминалы принимают Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.
Как подключить мобильный эквайринг в «Сбербанке»
Чтобы подключить услугу банка, необходимо заполнить предварительную анкету на сайте, в разделе «Эквайринг», в нижней части страницы. Из информации требуется только Ф.И.О., регион, номер телефона, название и ИНН компании. После рассмотрения предварительных данных сотрудник банка предлагает встретиться в офисе. Отправиться на встречу должен официальный представитель предприятия, директор или его доверенное лицо. В банке заключается договор, рассчитывается индивидуальный тариф оплаты. После подписания документов представителю компании выдается оборудование.
«Сбербанк» обязуется провести обучение сотрудников по использованию техники. Юридическому лицу выдаются инструкции для всего персонала.
Тарифы на мобильный эквайринг от «Сбербанка»
Тарифы на мобильный эквайринг следует уточнять в банке. Стоимость mPOS-модулей в документации банка не указана. В архивах есть тарифы на переносные кассовые аппараты, что не в полной мере можно считать мобильным эквайрингом. Так, стоимость аренды самой компактной модели «Эвотор 5» – 400 рублей в месяц. Дополнительно взимается комиссия от 1,6 % до 2,5 % за все операции. Размер комиссии зависит от оборота компании:
Указаны лишь примерные проценты для направления деятельности «Автосервис», региона Пермский край. Тарифы в других субъектах РФ и при ведении иных видов деятельности могут отличаться.
Мобильные платежные терминалы «Сбербанка»: виды, стоимость приобретения
«Сбербанк» предлагает своим клиентам оборудование от «Эвотор». Юридическое лицо может выбрать модули для смартфонов, стационарные и переносные кассы с подключением по Wi-Fi.
Что такое мобильный POS-терминал?
Мобильный POS-терминал, или mPOS-терминал – это переносное устройство для эквайринга, предназначенное для использования вместе со смартфоном. Система работает следующим образом:
Связь с банковской системой осуществляется через 3G/4G-связь на смартфоне или через Wi-Fi. Питание происходит от аккумулятора мобильного устройства.
Терминалы для контрольно-кассовых машин и вендингов
Оборудование для ККМ и вендингов подключается к онлайн-кассам, обслуживаемым сотрудниками, или к автономным аппаратам для оплаты. Техника совместима со всеми популярными видами касс. Компания может разместить на экране терминала собственный логотип или вспомогательную информацию. Данным оборудованием пользуются на АЗС, в кафе, вендингах и других торговых точках.
Компактные терминалы для смартфонов и планшетов
Небольшое оборудование, которое подключается к смартфону. Питание и подключение к интернету обеспечивается через телефон. Компактные габариты и небольшой вес позволяют использовать данный тип техники в работе курьеров или передвижных торговых точек.
Платежи принимаются со смартфонов и банковских карт. Управление транзакциями происходит через специальное приложение на мобильном устройстве.
Онлайн-касса «Эвотор»
Онлайн-кассы от компании «Эвотор» поставляются «Сбербанком» в 4 разновидностях. Подробнее о видах касс и стоимости их аренды в следующем разделе. Преимущества касс «Эвотор»:
Оборудование «Эвотор» можно приобрести по цене от 12 тыс. руб., но для малого и среднего бизнеса выгоднее арендовать его.
Ежемесячная плата за использование техники – от 400 до 600 рублей плюс комиссия.
Стоимость аренды mPOS-терминалов и онлайн-касс с эквайрингом в «Сбербанке»
Оборудование для эквайринга приобретается на условиях аренды. С юридического лица ежемесячно взимается плата, пропорциональная обороту предприятия. В первые 2 месяца после подключения стоимость аренды рассчитывается исходя из базовых данных: оборот предприятия в пределах 150-250 тыс. руб. Начиная с 3-го месяца «Сбербанк» производит перерасчет, используя для определения тарифа следующие данные:
Счет за услуги выставляется не позднее 10-го числа месяца, следующего за расчетным периодом. Если расчетный счет юридического лица открыт в другом банке, предприятие должно самостоятельно погасить выставленный счет в течение 30 суток. Если используется расчетный счет в «Сбербанке», происходит безакцептное, т. е. автоматическое списание денежных средств.
Помимо комиссии, с юридического лица удерживается и фиксированная сумма арендной платы за предоставленное оборудование. Тарифы на примере Пермского края:
Комиссия за переводы уменьшается по мере роста оборота предприятия: от 2,5 % за торговый и интернет-эквайринг при обороте до 40 тыс. руб. в месяц до 1,8 % и 1,6 % соответственно при обороте свыше 300 тыс.
Тарифы могут отличаться в зависимости от региона обслуживания. Найти тарифы для других субъектов РФ можно на сайте «Сбербанка» в разделе «Эквайринг», в подразделе «Полезно знать», строке «Условия обслуживания и тарифы».
Новый сервис «Сбербанк TapOnPhone»: использование смартфона вместо POS-терминала
20 декабря 2018 г. «Сбербанк» заявил о намерении использовать инновационную систему мобильного эквайринга «Сбербанк TapOnPhone». Система была разработана совместно с Mastercard, в частности, используются протоколы безопасности этой компании. Технология представляет собой упрощенную версию mPOS-терминала. Юридические лица, подключившие ее, смогут принимать платежи со смартфона или банковской карты на смартфон. Для этого требуется:
Пользовательский опыт
После подписания договора и открытия расчетного счета юридическое лицо устанавливает приложение на смартфон, который будет использоваться для эквайринга. При необходимости оплаты нужно открыть программу и ввести сумму платежа. Платежи на сумму до 1000 руб. осуществляются без пароля, свыше 1000 руб. – с введением цифровой подписи или пароля. Чек можно отправить на электронную почту.
При помощи приложения можно возвращать средства в случае отказа от покупки.
«Сбербанк TapOnPhone» – выгодная альтернатива стандартным mPOS-терминалам. Система оплаты по сравнению с ними упрощена, юридическому лицу не нужно брать в аренду специальный модуль. Единственный недостаток – возможность оплаты только бесконтактными картами или телефонами с модулями NFC.
Все о платежных терминалах Сбербанка: как установить и инструкция по работе с оборудованием
Терминалы Сбербанка представляют собой устройства, которые позволяют осуществлять платежные операции за счет считывания информации с банковской карты. Они работают на программном обеспечении банка и обслуживают международные карточки Visa, MasterCard, Maestro и др. Для работы необходимо обеспечить связь с банком посредством телефонной линии с интернетом или отдельной SIM-карты.
Преимущества использования терминалов
Затраты на аренду оборудования и комиссия
Оформление договора и установка оборудования
Условия и требования к установке
Подключение и настройка
Способы связи оборудования с банком
Установка и настройка ПО банка и Pin‐клавиатуры
Настройка эквайринг‐терминала в ТР 1С‐Рарус
Настройка прав пользователя
Скачать инструкцию по подключению и настройке терминала
Как пользоваться платежными терминалами?
Скачать руководство по использованию терминалов
Преимущества использования терминалов
Очевидные преимущества использования устройств:
Плюсы и минусы использования эквайринга от Сбербанка. Снято каналом Михаил Назаров:
Выбор оборудования
При подборе инструментов эквайринга учитываются многие факторы: от характера ведения бизнеса до суммы оборота денежных средств.
Эквайринг – банковская услуга, обеспечивающая предоставление возможности клиентам организации расплачиваться с помощью платежных карт.
Выделяют следующие типы устройств:
POS-терминалы
POS терминалы взаимодействуют с магнитными лентами и чипами карт. Современные аппараты также поддерживают работу системы бесконтактной оплаты, когда для совершения платежа достаточно поднести карту или мобильное устройство к специальному считывающему экрану. Дополнительные запросы при этом не требуются, но данный вид транзакции ограничиваются лимитом до 1000 рублей.
Кассовые терминалы, в свою очередь, делятся на два типа:
Мобильный эквайринг
Услуги мобильного эквайринга предлагаются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Подобное предложение используется в работе таксистами и представителями курьерской службы. Для активации услуги необходимо установить приложение на смартфон. Чтобы оплатить заказ или поездку нужно поднести карточку к телефону, указать сумму платежа и подтвердить действие.
Интернет-эквайринг
При подключении данной функции оплата за товар или услугу производится через банковские карты дистанционно.
Движение денежных средств при интернет-эквайринге происходит следующим образом:
Затраты на аренду оборудования и комиссия
От выбора платежных инструментов эквайринга зависит оплата аренды устройств. Плата за пользование эквайрингом Сбербанка рассчитывается в соответствии с выбранным тарифом.
Торговый эквайринг
Для торгового эквайринга Сбербанком предусмотрены самые низкие тарифы от 0,5% до 3%. Цена определяется в зависимости от типа тарифного плана и общего ежемесячного оборота организации. В стоимость входит плата за аренду оборудования и процент по платежам. За каждую совершенную покупку с торговой точки банк взымает комиссию от 1,7% до 3%. Пользователи банковских карточек в дополнительной доплате не нуждаются. Таким образом, банк стимулирует покупателей не снимать наличные в банкоматах, а рассчитываться на месте, используя терминал.
Для сетевой торговли с большим оборотом предусмотрен более низкий процент – 0,5. В этом случае, чем больше совершается покупок, тем меньшим будет комиссия. На стоимость тарифа также влияет количество терминалов на участке, их тип.
Все вопросы, касающиеся техобслуживания клиентов, осуществляются на бесплатной основе. Первоначальная стоимость оборудования включает и услуги по подключению терминала, а также предоставление информации об основных правилах пользования устройством. При поломке терминала ремонт и переустановка программного обеспечения оплачивается банком.
Мобильный эквайринг
Самым дорогим вариантом эквайринга считается мобильный тип, так как арендная плата мини-терминала составляет 2,5-3% за совершенный платеж. Но, несмотря на высокие тарифы, пользователи не отказываются от данного типа оплаты по причине безопасности проведения транзакции и удобством для клиента. Мобильный эквайринг в этом случае окупается более расширенной клиентской базой.
Интернет-эквайринг
Сбербанк предусматривает тариф в размере 2-2,5% за пользование интернет-эквайрингом для ИП. В стоимость комиссии входит обеспечение возможности совершения платежей и их безопасность.
Тарифы для ИП рассчитываются с учетом следующих факторов:
Оформление договора и установка оборудования
Для того чтобы заказать платежный терминал необходимо предварительно подать заявление на официальном сайте во вкладке «Малому бизнесу».
В зявке необходимо указать следующие данные:
Далее следует отправиться в отделение Сбербанка для предоставления пакета документов. Банк обслуживает как физические, так и юридические лица.
Полный комплект документов включает:
Условия и требования к установке
После получения документов, банк на протяжении 3 дней рассматривает заявку с последующим приглашением в офис для составления и подписания основного договора.
До этого момента пользователю необходимо выполнить следующие действия:
Основные требования по установке устройства:
Подключение и настройка
Процедура установки и подключения включает такие моменты:
Способы связи оборудования с банком
Для того чтобы оборудования для эквайринга полноценно функционировало, необходимо создать связь с банком одним из нескольких способов:
| Вид подключения | Характеристика |
| Через интернет | Данный вариант отличается более высокой скоростью передачи данных и стабильностью работы. |
| По телефонной линии | Скорость транзакции ниже, чем через интернет-подключение, но стабильность работы остается на уровне. |
| Через GPRS-канал | Достаточно надежный способ связи при наличии хорошего сигнала. |
| Через GSM-канал | Не самый надежный тип связи, возможны сбои в работе. |
Установка и настройка ПО банка и Pin‐клавиатуры
Устанавливать и настраивать программное обеспечение банка только сотрудник сервиса банка. Не рекомендуется самостоятельно заниматься настройкой и перенастройкой во избежание дополнительных проблем.
Подключить Пин-клавиатуру можно через кабель в USB или COM разъем компьютера.
Настройка эквайринг‐терминала в ТР 1С‐Рарус
Основные шаги по настройке эквайринг-терминала:
Настройка оборудования
Чтобы обеспечить корректную работу авторизатора, необходимо отрегулировать соответствие и наименование видов «пластика» в меню «Типы платежных карт». Выбранные варианты должны соответствовать справочнику.
Настройка прав пользователя
Данный пункт подразумевает разрешение или запрет принимать кассиру безналичные платежи, используя ручную авторизацию. В случае если устанавливается пункт «Истина», к устройству не будут посылаться дополнительные запросы. При этом кассир вручную или на другом устройстве проводит авторизацию транзакции. В конце операции выбивается чек, на котором указывается сумма платежа (набирается также вручную).
Скачать инструкцию по подключению и настройке терминала
Руководство по подключению и настройке оборудования в формате pdf.
Как пользоваться платежными терминалами?
После установки оборудования, все сотрудники организации проходят обучение и получают брошюру-руководство, в которой содержится инструкция по эксплуатации устройства. Первое время, пока работники не освоятся в системе, менеджер Сбербанка будет контролировать процесс работы с терминалом.
Оплата
Для совершения транзакций предусмотрены различные виды оплаты:
Операции по карте с магнитной полосой
Правила проведения транзакций по карте:
Операции по карте с чипом
Инструкция по оплате:
До завершения оплаты вынимать карту из устройства запрещается.
Бесконтактный расчет
Также возможны варианты бесконтактной оплаты, при условии наличия на карте пометок «PayPass» или «PayWawe». Для этого достаточно поднести карточку к мигающему индикатору на корпусе устройства. Если такого индикатора нет, платить за покупку возможно только с использованием чипа и магнитной ленты.
Возврат
Терминалы приема Сбербанка поддерживают функцию возврата. После каждой совершенной транзакции клиент обязан получить чек, как подтверждение операции.
Чтобы совершить возврат средств необходимо выполнить следующее:
Сверка итогов
На конец каждого рабочего дня необходимо подвести итоги по работе терминала. Данная процедура называется «Сверка итогов». После проведения сверки данных устройство анализирует список проведенных за день операций с последующей передачей информации в банк. Отчет формируется в виде чека.
Для осуществления операции выполняются такие действия:
В конце процедуры если все действия были выполнены верно и не было дополнительных ошибок, терминал предоставит чек с кратким или полным отчетом (данная характеристика зависит от настроек).
Скачать руководство по использованию терминалов
| Инструкция по эксплуатации (автономный терминал) | Скачать в формате pdf |
| Инструкция по эксплуатации (интегрированное кассовое решение) | Скачать в формате pdf |
Техническая поддержка
Если терминал не работает, регулярно появляются ошибки в работе или отсутствует связь с банком, следует обратиться в службу технической поддержки. Решать вопросы самостоятельно в этом случае не рекомендуется, так как за работу устройства отвечают специалисты. Телефон техподдержки банка, адрес и другая контактная информация располагаются на обратной стороне терминала. Для удобства решения вопроса по поводу обслуживания можно также оставить онлайн заявку на официальном сайте.
Видео
Ролик об интернет-эквайринге от Сбербанка. Снято каналом Сергей Шарапов.