какие карты выдает сбербанк сейчас
Что изменилось в карточной системе «Сбера»?
Госбанк кардинально поменял ассортимент дебетовых карт. Стало лучше или хуже?
СберБанк решил всех перевести на «СберКарту». «Универсальный, удобный и наиболее выгодный для клиентов карточный продукт» — именно так характеризуется «СберКарта» в официальном заявлении госбанка. Разберемся с каждым из этих утверждений.
Универсальность
Ну, с универсальностью не поспоришь. Обычно банки предлагают карты четырех категорий: неименные, их еще называют «электрон», классические, «золотые» и «платиновые». «СберКарта» же формально едина, но является в тех же четырех «лицах».
Оформляете вы одну карту, но по ней действует четыре тарифа: «Платный», «Бесплатный», «Хорошие бонусы» и «Максимум выгоды». Условия по ним, по сути, повторяют традиционные карточные статусы, от которых зависят различные установленные по пластику лимиты, например на снятие наличных.
Обычно статус пользователя физически привязан к пластику. У одной и той же карты не может меняться категория без смены носителя. Если у вас карта Standard, а вы хотите Gold, надо получать новую карту. В «Сбере» же к этому делу подошли новаторски. В зависимости от выполнения требований тарифа у вас автоматически меняется и статус карты, то есть с низшего можно перейти на высший без оформления нового пластика. Для клиента такой подход действительно более удобен.
«СберКарта» еще подразделяется по клиентским категориям. Помимо карты для всех, есть отдельная «СберКарта» для пенсионеров и для молодежи. Главное отличие трех «СберКарт» — в стоимости обслуживания. Для пенсионеров вообще нет ежемесячной комиссии, а для молодых людей до 21 года она почти в 4 раза ниже.
Самые популярные специальные предложения по дебетовым картам
Что касается платежных систем, то «СберКарта» может выпускаться в любом из трех наиболее распространенных в России вариантов: Visa, Masterсard или «Мир». Впрочем, для пенсионеров выбора нет, так как с 1 июля пенсии обязаны зачислять только на отечественный пластик «Мир».
Удобство
На вкус и цвет, как известно, товарищей не особо найдешь, а тем более в отношении «Сбера». У нас страна фактически разделена на «сбероненавистников» и «сберофилов». И ни тех ни других никакими аргументами не убедишь изменить позицию. Но если к «СберКарте» подходить все-таки беспристрастно и объективно, то это, конечно, не самый удобный в России пластик. Точнее, не самый удобный для тех, кто не хочет доплачивать за опции, которые в большинстве других банков предоставляются бесплатно.
Например, что по «СберКарте», что без нее, но другому клиенту «Сбера» без комиссии можно переводить не более 50 тыс. рублей в месяц. На все остальное придется раскошелиться. Брать деньги за переводы внутри своего же банка — анахронизм, от которого госбанк почему-то упорно не хочет избавляться.
В плане функционала и сервисов госбанк по «СберКарте» ничего нового и тем более революционного не предлагает. На пластик распространяется обычная бонусная программа «Сбера». Причем базовый кэшбэк за покупки — лишь 0,5%, да и он начисляется только при тратах от 5 000 рублей в месяц или при поддержании весь месяц на карте минимального остатка не менее 20 000 рублей.
В заявлении госбанка по «СберКарте» отмечается, что банк «упрощает линейку своих банковских карт» и что «клиентам больше не придется сравнивать условия различных карт СберБанка между собой». Но я бы не сказал, что процедура выбора для клиентов как-то сильно облегчилась. Дело в том, что, сделав «СберКарту» флагманским продуктом, госбанк вовсе не отказался от всех остальных. Помимо «СберКарты» сейчас можно оформить еще больше десятка других карт, и для выбора лучшего варианта их условия придется посравнивать, да еще как! И вовсе не факт, что в итоге вы остановитесь именно на «СберКарте».
Лично я как пользовался самой простой и бесплатной картой «Сбера» — «Моментальной», так и не собираюсь ее менять на «СберКарту».
Выгода
Расценки по «СберКарте» привязаны к тратам и суммам, которые вы держите на пластике. Выдается пластик бесплатно, но есть ежемесячная комиссия за обслуживание в 150 рублей. И плата за СМС-информирование — 60 рублей в месяц.
Бесплатно карта будет обслуживаться, если оплачивать покупки на сумму не менее 5 тыс. рублей в месяц или хранить на пластике все время от 20 тыс. рублей. Другой вариант — подключить подписку «СберПрайм» за 1 990 рублей в год или «СберПрайм+» за 4 788 рублей. А вот от сбора за СМС-оповещения удастся избавиться, только если ежемесячно тратить по карте аж от 75 тыс. рублей, ну или держать на ней по 150 тыс. рублей.
Итак, выгодно или нет оформлять «СберКарту»?
Виды дебетовых карт Сбербанка
В настоящее время все больше людей переходит к безналичным расчетам. Для осуществления безналичных операций личными финансами ПАО Сбербанк разработал различные дебетовые карточки, которые могут отличаться в зависимости категорий держателей.
Основные виды дебетовых карт Сбербанка и стоимость обслуживания для физических лиц
Дебетовая банковская карточка позволяет клиенту – физическому лицу распоряжаться личными финансами, размещенными на расчетном счете в банке для расчетов в торговых точках, так и дистанционно.
Главные критерии для выбора пластиковых карточек ПАО Сбербанк:
Классические
Классическая карта предназначена для осуществления стандартных безналичных расчетов: оплата услуг и товаров, выполнение переводов и обналичивание средств. Может быть выпущена платежными системами МИР, VISA, MasterCard.
Примечание! Политикой банка разработан выпуск дополнительных карточек к основному счету для детей с 7 лет.
Дополнительная опция: участие в СПАСИБО от Сбербанка – своеобразный cashback, бонусы накапливаются при безналичных расчетах с фирмами-партнерами и могут быть израсходованы на различные товары и получение скидок в соответствии с правилами.
Молодежные
Данная дебетовая карточка выполняет функции классической карты, но по льготным условиям обслуживания исключительно для молодежи.
Примечание! При необходимости снятия средств сверх суточных лимитов в кассе банка взимается комиссия – 0,5% от суммы превышения.
Дополнительные привилегии: увеличенный процент зачисления бонусов в программе СПАСИБО при безналичных расчетах с организациями – молодежными партнерами.
Золотые
Для снижения ограничений по банковским операциям, а также получения дополнительных бонусов ПАО Сбербанк предлагает клиентам выпуск золотых пластиковых карт.
Дополнительные преимущества: повышенные бонусы СПАСИБО при расчетах данным типом пластиковых карт: при трате средств свыше 15000 рублей за месяц повышение зачисляемых в следующем месяцев бонусов в акционных категориях (кафе и рестораны и супермаркеты).
Платиновые
Платиновая дебетовая карта платежной системы VISA от Сбербанка позволяет еще больше снизить лимиты банковских операций, а также получать дополнительные привилегии по программе СПАСИБО.
Характеристики обслуживания карточки:
Создание индивидуального дизайна осуществляется бесплатно.
Привилегии владельца: повышенные бонусы Спасибо при расчетах в акционных категориях:
Кроме того, для держателей платиновых карт разработаны дополнительные преимущества www.visa.com.ru, например, бесплатная упаковка багажа при путешествиях.
С индивидуальным дизайном
Для отображения индивидуальности банк предоставляет возможность оформлять карточки по собственным эскизам клиентов.
Стоимость выпуска индивидуальной карточки по дизайну владельца: 500 рублей.
Возможности создания дизайна:
Возможные причины отказа в создании дизайна в соответствии с регламентом ПАО Сбербанк:
Для путешественников
ПАО Сбербанк выпустило специальную банковскую карту VISA совместно с компанией Аэрофлот, позволяющую получать зачисление дополнительных миль при совершении платежных операций.
Бонусная программа: при подписании соглашения о банковском обслуживании на лицевой счет зачисляются 500 миль. В дальнейшем при осуществлении безналичных платежей данной карточкой за каждые 60 рублей будет начисляться 1 миля.
Направления расходования миль:
В рамках сотрудничества Сбербанка с Аэрофлотом дополнительно разработан договор на выпуск золотых или премиальных карт с повышенным количеством миль, зачисляемых при расчетах.
Пенсионные
Карта предоставляется гражданам России старше 18 лет для осуществления платежных операций только на территории страны. Комиссия за обслуживание карты не взимается.
Ограничения по обналичиванию средств: до 50 тыс. рублей в день (500 тыс. в месяц).
Для перевода пенсионных выплат на банковскую карточку Сбербанк нужно предварительно подать заявление в Пенсионный фонд (лично, через МФЦ, в отделениях Сбербанка).
Моментальные
Данный банковский продукт предназначен для совершения стандартных банковских платежей и предоставляется клиенту сразу в день обращения, доступен потенциальным держателям от 14 лет бесплатно.
Примечание! Отличительной особенностью карточки данного типа является отсутствие идентификационных данных на лицевой стороне.
Разработанные ограничения по обналичиванию активов: не более 50 тыс. рублей в сутки (100 тыс. рублей в месяц).
Дополнительные преимущества: держатель может быть участником программы Спасибо.
Следует иметь в виду! Доступ к управлению собственными активами недоступен через сервис Сбербанк Онлайн.
С приложением «Тройка»
Классическая дебетовая карта платежной системы MasterCard с дополнительным приложением, предназначенным для оплаты общественного транспорта совершеннолетними клиентами.
Комиссия за ведение счета: 900 рублей в первый год, затем 600.
Способы зачисления средств на транспортную карту: через Сбербанк Онлайн, используя мобильное приложение или посредством терминалов в территориальных подразделениях.
Для благотворительности
Сотрудничество ПАО Сбербанк и фонда Подари жизнь предусматривает возможность оформления специальных дебетовых карт, при расчете которыми сумма в размере 0,6% от покупки перечисляется на счета фонда автоматически: 0,3% из свободных активов держателя счета и 0,3% из средств банка. Также 50% годового обслуживания первого года действия договора направляются в фонд.
Комиссия за ведение счета: 1000 рублей в первый год и 450 со второго.
Примечание! Доступны для выпуска премиальные карты.
Какой вид счета имеет дебетовая карта Сбербанка?
Согласно политике банка дебетовые карточки клиента – доступ к специальным текущим карточным счетам. Деньги на карточный счет зачисляются внесением финансов по номеру карты или через терминалы обслуживания и могут быть израсходованы при оплате товаров и услуг пластиковой картой.
Оформить дебетовую карту в СберБанке
Ежегодно растет число дебетовых карт, выпускаемых СберБанком. Многим клиентам удобно держать сразу несколько видов пластика. Для чего нужна дебетовая карта СберБанка? Ее можно назвать кошельком, с помощью которого проводится безналичная оплата. Такие карты позволяют хранить средства и не беспокоиться об их сохранности.
Дебетовая карта СберБанка – что это такое?
Термин «дебетовая карта» означает банковский продукт, привязанный к расчетному счету владельца. Такой пластик используется для оплаты покупок и услуг, перевода денежных средств и получения определенной суммы на карту. Основная функция дебетовой карты – хранение денег. В отличие от кредитной карты все имеющиеся у вас средства являются вашей собственностью. Деньги на кредитке – принадлежат банку.
Разнообразие дебетовых карт от СберБанка
Сбербанк России создал широкий ассортимент пластиковых карт, каждая из которых имеет свои особенности по использованию и оформлению. Получить любой понравившийся банковский продукт очень легко. Достаточно прийти в отделение СберБанка с паспортом и написать заявление. Какой карте отдать предпочтение и сколько стоит обслуживание дебетовых карт СберБанка? Все зависит от вида пластика.
Виды дебетовых карт от СберБанка
СберКарта
СберКарта Тревел
В чем особенность карты:
Молодежная СберКарта
Карта для пособий и пенсии
Выдается для пенсии и иных социальных выплат.
Золотая карта Аэрофлот
Чем отличается от других карт «СберБанка»:
Карта Аэрофлот Signature
Цифровая карта Visa
Чем отличается от других карт:
Классическая, платиновая или золотая карта «Подари жизнь»
Три вида карт, 0,3% от каждой покупки по которым переводят в специальный фонд для помощи.
Отличаются между собой так:
Обслуживание, в год
второй год обслуживания
Снятие наличных в день
Все поддерживают оплату в одно касание и зачисление бонусов от партнеров банка до 30%, за стандартные покупки – 0,5%.
Моментальная карта
Оформляется карта за 10 минут прямо в отделении, не придется второй раз за ней идти.
Детская карта «СберKids»
Основные характеристики карты:
Карта болельщика ЦСКА
В чем особенности карты:
СберКарта для иностранного гражданина
Необычная карта, такая есть не во всех банках. Основные характеристики:
Дебетовая карта Сбербанка: виды, правила использования и закрытия
Из статьи вы узнаете, как пользоваться дебетовой картой Сбербанка и какие ее виды предлагает получить банк в 2021 – 2022 году. Разбираем вопросы оформления и грамотного использования пластикового кошелька.
Все больше людей отказываются от оплаты наличными деньгами, а пользуются дебетовыми картами. Это удобно, практично и относительно безопасно, если соблюдать правила использования. Банки активно поддерживают эту тенденцию и предлагают варианты, которые отличаются тарифами, условиями и даже дизайном. В статье ответим на вопрос, что такое дебетовая карта, разберем виды и правила использования.
Виды и типы дебетовых карт Сбербанка России
Продукт представляет собой электронный пластиковый кошелек, с помощью которого можно оплачивать любые покупки безналичным путем.
Как видите, есть из чего выбирать. Все они отличаются платежной системой (МИР, Visa или Mastercard), возможностями и условиями обслуживания. Некоторые можно открыть только в рублях (например, пенсионную или молодежную), другие – в любой из трех мировых валют (рубли, доллары, евро).
Есть и детская, которая называется “Молодежная”. Выдается с 14 лет, поэтому подросток может завести собственный пластиковый кошелек для получения первого заработка.
Процент на остаток по счету начисляют только по пенсионной и премиальным вариантам – до 4% годовых. Стоимость обслуживание варьирует от 0 до 12 000 рублей в год.
Как заказать и получить банковскую карту Сбербанка?
Обратите внимание, что при возникновении проблем с обслуживанием, вам надо будет обращаться именно в то подразделение, в каком вы получали платежное средство. Поэтому выберите ближайший адрес к вашему фактическому месту проживания или работы.
Вы можете самостоятельно отслеживать статус готовности своего заказа. В мобильном приложении:
Срок изготовления дебетовых карт в Сбербанке
Сроки изготовления зависят от типа выбранного вами продукта. Моментальные карты будут сделаны в течение 10 минут. Классические обычно можно получить за 5−15 дней. Именные и с индивидуальным дизайном иногда делают чуть дольше и дебетовый платежный инструмент будет готов в промежуток от 5 до 45 дней.
Как пользоваться картой?
Активация
Как только вы совершите первую операция, с вас спишут плату за ежегодное обслуживание, если оно предусмотрено тарифом.
Зачем нужна дебетовая карта?
Картой можно проводить оплату по безналичному расчеты в магазинах и сети интернет. В торговых и иных организациях необходимо предупредить кассира, что вы собираетесь оплатить безналичным путем. Вставьте пластик в платежный терминал или поднесите к считывающему устройству при бесконтактной оплате. Для покупок от 1 000 рублей надо ввести ПИН-код. Иногда кассир просит расписаться на чеке магазина.
При оплате покупок в интернете необходимо ввести реквизиты (номер, фамилию и имя владельца, срок действия, код безопасности на обратной стороне). Для подтверждения операции на телефон придет СМС с кодом доступа. Это дополнительная защита от мошеннических действий.
Как пополнить счет дебетовой карты Сбербанка
Обратите внимание, что при переводе со счета другого банка могут взиматься комиссии. О ее размере вы узнаете до совершения операции.
Где находится номер номер и реквизиты карты Сбербанка?
БИК (банковский идентификационный код) не привязан к конкретной дебетовой карте. Он позволяет узнать банк среди многих других. Так как Сбербанк обладает очень широкой сетью филиалов в России и за рубежом, то он имеет несколько БИК.
Как узнать БИК?
1. В договоре на обслуживание на последней странице указаны полные реквизиты банка, в том числе и БИК.
2. На официальном сайте выберите раздел “Отделения и банкоматы”, найдите свой город и адрес интересующего офиса. Кликнете на него мышкой, в открывшемся окне найдите БИК и другие реквизиты.
3. В Сбербанк Онлайн.Полученный БИК и другие сведения о счете можно распечатать, сохранить в файл или отправить по email.
4. В мобильном приложении. Кликаете на свое платежное средство и в меню выбираете нужный раздел. Обратите внимание, что для получения перевода в долларах или евро, надо сменить валюту. Реквизиты можно отправить на email или СМС.
5. В ближайшем отделении банка.
6. По телефону горячей линии.
БИК Сбербанка по номеру карты, указанному на лицевой стороне, узнать нельзя.
Как закрыть дебетовую карту в Сбербанке
Процедура очень проста.
Прежде чем закрыть карту ее следует заблокировать в сервисе Сбербанк Онлайн, чтобы в течение процесса с вас не взимали плату за ее обслуживание.
С заявлением о закрытии дебетового платежного инструмента, паспортом и карточкой надо прийти в отделение, где карта была оформлена.
Важно. Для корректного закрытия дебетовой карты Сбербанка все задолженности по данному счету должны быть погашены.
Сдать пластик сотруднику банка, который должен при вас его уничтожить. Получить остаток средств, если вы закрываете и счет.
Правила безопасности
Не смотря на то, что в банке работает мощная служба безопасности, от мошеннических действий пока никто не застрахован. Злоумышленники придумывают все новые и новые способы обмана доверчивых граждан. Иногда мы сами сообщаем всю необходимую информацию преступникам. Поэтому так важно соблюдать элементарные правила безопасности:
Трать больше — плати меньше. Что изменилось в дебетовых картах Сбербанка?
Крупнейший банк страны начал осень 2021 года с обновления дебетовых карт, в том числе тех, какими пользуются многие россияне. В итоге классическая, социальная и молодёжная карты, а также некоторые другие отправились в архив. Это значит, что никто больше не сможет их получить. Для тех клиентов, у которых карты уже на руках, ничего не изменится. Но, как только истечёт срок действия, они получат карты новой версии. Чем они отличаются от «стареньких»: стали ли дешевле, с бОльшими бонусами или Сбербанк пожадничал, как постоянно это делает со ставками по вкладам?
Ушли в архив
Если заглянуть в раздел «Дебетовые карты» на сайте Сбербанка, то можно обнаружить привычные «Классическую», «Социальную», «Молодёжную» и некоторые другие карты только в архиве. Это значит, что больше банк такие карты не выпускает.
За исключением того, что при окончании срока действия карты, придётся выбрать карту из новой линейки. О них сегодня и пойдёт речь.
Новые дебетовые карты Сбербанка: какие они? Фото: infosmi.net
Сбербанк отправил в архив пять видов дебетовых карт: «Социальную», «Молодёжную», «Классическую», «Золотую» и «Карту с большими бонусами». Им на замену пришла СберКарта, СберКарта для молодёжи и СберКарта Мир. Насколько они лучше предшественников или хуже?
«Классическая карта» стала СберКартой
В первую очередь, что бросается в глаза, — обязательной платы за обслуживание СберКарты нет. Но придётся выполнить ряд условий — расходы по карте должны превышать 5 тысяч рублей в месяц или на ней должно храниться от 20 тысяч рублей.
Больше бонусов
В «классической» дебетовой карте бонусы начисляются стандартно в рамках программы лояльности.
Лимит на снятие наличных
«Классика» позволяет снимать наличные на сумму до 150 тысяч рублей в сутки, а СберКарта — только 50 тысяч рублей в сутки. Впрочем, лимит можно увеличить, если тратить по карте более 5 тысяч рублей в месяц или хранить на ней от 20 тысяч рублей. Чем выше траты, тем больше лимит.
Все остальные условия остались прежними: бесплатные переводы внутри Сбербанка — до 50 тысяч рублей в месяц, через «Систему быстрых платежей» — 100 тысяч рублей в месяц.
Также СберКарту можно сделать особенной, заказав индивидуальный дизайн. До 31 ноября 2021 года эта услуга стоит 299 рублей, после — 500 рублей.
Так выглядит стандартная СберКарта, индивидуальная — на ваш вкус и цвет. Фото: sberbank.ru
СберКарта Мир заменила «Социальную карту»
В отличие от «Социальной», СберКарта Мир платная, если не получать на неё пособия или пенсию и тратить по ней менее 5 тысяч рублей. Стоимость обслуживания — 1 800 рублей в год.
Но так как очевидно, что СберКарта Мир оформляется для пособий, которые теперь почти все приходят исключительно на карты российской платёжной системы, поэтому скорее всего она будет бесплатной.
Скидка на уведомления
В то же время обратим внимание на то, что стоимость уведомлений по новой социальной карте будет вдвое ниже, чем по СберКарте — 30 рублей вместо 60 рублей. Если сравнивать со «старой» социальной картой — плата уменьшится более чем в два раза, так как SMS здесь стоят 69 рублей.
Повышенный лимит на снятие наличных
В «Социальной» карте лимит на снятие наличных установлен на уровне 50 тысяч рублей в сутки и его нельзя увеличить. По СберКарте Мир можно снимать больше, но при выполнении определёных условий. Например, если тратить по карте более 5 тысяч рублей, то можно снимать за сутки до 150 тысяч рублей.
Бесплатные переводы внутри Сбербанка всё также ограничены 50 тысячами рублей в месяц, через «Систему быстрых платежей» — 100 тысячами рублей в месяц.
Кроме того, СберКарту Мир, как и классическую СберКарту, можно заказать с индивидуальным дизайном за 299 рублей до 31 ноября 2021 года и за 500 рублей после этой даты. «Социальная» карта у всех была одинаковой.
СберКарта Мир стандартная: можно заказать индивидуальный дизайн. Фото: sberbank.ru
Молодёжная СберКарта
В отличие от предшественников («Студенческая» и «Молодёжная»), «Молодёжная СберКарта» бесплатная, но только при тратах от 5 тысяч рублей в месяц или получении на карту стипендии и зарплаты. В ином случае стоимость обслуживания составит 480 рублей в год. Для сравнения: предшественники стоили 150 рублей ежегодно.
«Молодёжную СберКарту» можно заказать с индивидуальным дизайном. Причём есть возможность как выбрать из того, что предлагает банк, так и загрузить на сайт свою картинку. То есть сделать карту, действительно, уникальной. Стоимость такая же, как и по двум другим СберКартам.
Прежние условия
Все остальные условия по «молодёжке» такие же, как у основной СберКарты. Стоимость уведомлений — 60 рублей в месяц и 0 рублей в месяц, если расходы по карте превышают 75 тысяч рублей или на ней хранится более 150 тысяч рублей.
От того, сколько клиент потратил по карте, зависит не только стоимость SMS, но и лимит на снятие наличных, а также размер бонусов. Впрочем, немногие студенты расходуют в месяц более 20 тысяч рублей, поэтому рассчитывать на повышенные бонусы за кафе и рестораны не приходится, не говоря уж о такси и АЗС.
Можно совершать переводы без комиссий внутри Сбербанка на сумму 50 тысяч рублей в месяц, через «Систему быстрых платежей» — на сумму 100 тысяч рублей в месяц.
Молодёжная СберКарта: можно поменять дизайн. Фото: vbr.ru
Выводы
Таким образом, получается, что Сбербанк решил пойти вслед за рынком и привязать стоимость обслуживания карт к тому, насколько активно клиенты пользуются ими. То есть, чтобы получить максимально возможные привилегии, придётся или хранить на карте крупные суммы, или много тратить.
Других важных изменений по картам практически нет, если не считать скидку на SMS-информирование для пенсионеров и получателей пособий и возможность сделать карту уникальной.
Тем не менее, если сравнивать их с предыдущими, то хуже они точно не стали. Практически все россияне тратят по картам в месяц более 5 тысяч рублей, поэтому фактически Сбербанк перешёл на бесплатные дебетовые карты, что не может не радовать.