какие комиссии у брокера тинькофф инвестиции
Блог компании Тинькофф Инвестиции | Почему новые тарифы Тинькофф Инвестиций лучше старых
Привет!
В этом посте расскажем, как обновились тарифы Тинькофф Инвестиций и почему они стали выгоднее для активных инвесторов.
Трейдер
Подойдет, если вы торгуете больше чем на 200 000 ₽ в месяц.
Комиссия
Единая комиссия за любые сделки на бирже — 0,05%. И еще вы можете понизить ее в два раза: после того как оборот за день достигнет 200 000 ₽, комиссия снизится до 0,025% до закрытия биржи.
Обслуживание счета
0 ₽, если выполняется хотя бы одно из этих условий:
— на брокерском счете или ИИС у вас от 2 млн рублей лежит больше месяца;
— ваш оборот сделок больше 5 млн рублей в месяц;
— у вас есть Tinkoff Black Edition;
— в этом месяце вы решили отдохнуть и совсем не торговали.
В остальных случаях обслуживание счета будет стоить 290 ₽ в месяц.
Премиум
Подойдет для крупных инвесторов и тех, кто получил статус квалифицированного инвестора.
Обслуживание счета
0 ₽ в месяц, если на брокерском счете или ИИС у вас больше 10 млн рублей.
1500 ₽ в месяц, если на счете от 5 до 10 млн рублей.
3000 ₽ в месяц, если на счете меньше 5 млн рублей.
Что входит в плату за обслуживание
Персональный менеджер — поможет решить любой вопрос, связанный с инвестициями, 24/7.
Команда аналитиков — подготовит по вашему запросу отчеты о компаниях и персональные рекомендации по портфелю.
Подписка на «Ведомости», обзоры рынков и новостей от аналитиков Тинькофф Инвестиций.
Карта Tinkoff Black Edition в подарок.
Сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора.
Комиссия
За сделки с валютой и самыми популярными ценными бумагами из базового списка — 0,025%.
Инвестор
Подойдет, если в месяц вы планируете торговать меньше чем на 200 000 ₽.
Обслуживание счета
99 ₽ — в те месяцы, когда вы торгуете на бирже. В остальные месяцы — 0 ₽.
Комиссия
За любую сделку на бирже — 0,3%.
Все остальное бесплатно
На любом тарифе в Тинькофф Инвестициях открытие брокерского счета, обслуживание в депозитарии и подготовка документов для налоговой бесплатны. Круглосуточный и мгновенный вывод денег на дебетовую карту Тинькофф в любой валюте — без комиссии.
Если вы хотите знать все о том, как устроены тарифы Тинькофф Инвестиций, вам пригодится Тинькофф Помощь.
Тинькофф инвестиции: личный опыт, обзор брокера, тарифы, комиссии 2019
Это статья-отзыв о брокере Тинькофф Инвестиции. Далее мы рассмотрим личный опыт Киры Юхтенко торговли на бирже, приобретение российских и иностранных акций и ETF через брокерский счет в Тинькофф. Остановимся на тарифах и комиссиях брокера, мобильном приложении, терминале и качестве обслуживания. Стоит ли инвестировать через Тинькофф Инвестиции и кому этот брокер не подходит? Об этом поговорим далее.
Тарифы
Начнем рассмотрение брокера с самой болезненной темы для многих пользователей. Тарифы в данном случае одни из самых высоких на рынке РФ, это слабое место брокера. Согласно опыту практикующего инвестора К. Юхтенко торговля осуществлялась на тарифе инвестор. Здесь присутствует фиксированный платеж 99 рублей в месяц за обслуживание счета, при наличии сделки. Депозитарных комиссий нет, есть издержки с оборота 0,3%, за месяц было 4 сделки по покупке активов, и 2 сделки по покупке долларов для приобретения иностранных акций. В сумме вышло с оборота в 60 тыс. рублей комиссии вышло на 180 рублей.
Касательно российских акций − комиссия высокая, если рассматривать иностранные акции, то у многих брокеров пришлось бы платить больше. Касательно преимуществ, можно отметить то, что приобретение валюты возможно от 1 доллара. Конвертация осуществляется автоматически и быстро. В общем, расходы за месяц вышли около 280 рублей.
Кому подходит тариф инвестор? Если вы собираетесь совершать мало сделок за месяц и планируете покупать иностранные активы. На ИИС можно покупать доллары, иностранные акции. Если нацелены покупать только отечественные активы, можно отыскать брокера дешевле.
Есть еще несколько тарифов. Трейдер − один из них, он выгоден для тех, у кого оборот превышает 77 тыс. в месяц. Плата за обслуживание 290 рублей в месяц, и есть комиссия от суммы сделки, если оборот в течении два меньше 200 тыс. рублей − 0,5%. И есть мажорный тарифы − премиум. Если сумма активов на протяжении месяца превысила 10 млн. рублей − обслуживание бесплатное, если сумма превышает 5 млн. − обслуживание 1500 тыс. рублей, в других случаях оплата будет 3 тыс. рублей. Комиссия за классические операции составляет 0,25%. Есть дополнительные опции:
Для большинства навороченных возможностей потребуется статус квалифицированного инвестора. Начисляется такое статус только в случае на балансе 6 млн. рублей, при наличии профильного образования или опыт работы в финансовой отрасли.
На год отложили, рассмотрели законопроект о новом подходе квалификации инвесторов, пока что живем по старым правилам.
На тарифах трейдер и премиум есть функционал для трейдинга, доступ к КВИК нет, но они разработали свой веб-терминал. Согласно Тинькофф инвестиции отзывы о веб-терминале положительные, удобные виджеты, интерфейс, функционал в порядке.
Обзор приложения Тинькофф инвестиции
Проанализируем приложение. В «Портфель/Вкладка», здесь можно посмотреть состояние счета и ИИС. Здесь можно проанализировать портфель, посмотреть разбивку по компаниям, отраслям, валюте. И не так давно запущен сервис «Советы», если пройти специальный тест можно узнать что советует тинькоффский робот относительно добавления активов в портфель. Задумка не плохая.
Далее можно посмотреть на профиль конкретной акции. Доступен свечной график, линейный. Присутствуют кнопки для покупки/продажи. Далее обзор по компании, пульс − это социальная сеть запущенная банком не так давно. В ней можно по каждому активу что говорят люди. Комментарии чаще всего свежие, возможно отзывы от пользователей вам помогут в анализе активов. В компании можно посмотреть показатели, реализовано все неплохо, но присутствуют отрицательные отзывы, относительно точности показателей. У некоторых пользователей расходятся данные, соответственно это может стать причиной путаницы.
По каждой компании есть прогнозы от финансовых фирм по данной акции, что очень удобно. Присутствует информация по дивидендной доходности, сумма и доходность.
Что есть еще интересного у Тинькофф?
Выходит раз в неделю подкаст “Жадный инвестор”, если вам по душе аудиоформат, можно попробовать такой вариант. Также у Тинькоффа работает техническая поддержка, чаще всего в течение пары часов вы получите ответ, говорят, что сейчас стало медленней, но это быстрей чем у Сбербанка.
К сильным сторонам можно отнести полную синхронизацию с Тинькофф банком, вы не можете открыть брокерский счет при отсутствии дебетовой карты. За обслуживание, которой нужно платить 99 рублей месяц, или иметь на вкладе банка 50 тыс. рублей, или как вариант использовать непубличный тариф, но по такому тарифу не начисляется процент на остаток. Покупка при наличии карты совершается именно с нее.
В случае если вам не нравится Тинькофф банк, но инвестиции подходят. Можно открыть карту блэк, активировать тариф 6.2 обратившись в поддержку. Пополняется брокерский счет, если присутствует прибыль, перебрасываете на карту, далее банковским переводом переводите на любой другой банк. Без комиссионных издержек − это большой плюс.
Репутация Олега Тинькова и его продуктов не самая однозначная, но с другой стороны, Тинькофф инвестиции стали №2 в России. Если посмотреть статистику за осень 2019 года. У Сбербанка 61 тыс. активных клиентов, у Тинькофф 57 тыс. если говорить о зарегистрированных клиентов, банк уступает не намного. Если говорить об обороте пользовательских денег, здесь Тинькофф отстает, поскольку профессиональные трейдеры сюда не пойдут, им комфортней у проверенного брокера. Остается только наблюдать за ситуацией на рынке инвестиций.
Какие комиссии у брокера тинькофф инвестиции
Инвестиции для профессионалов
Комиссия за сделку от 0,025%
Открыть счет
Всё, что нужно для активной торговли
Бесплатно в течение дня. Рассчитаем плечо по ставке риска. Валюта и более 450 российских и зарубежных бумаг для торговли с плечом и в шорт
Бумаги для маржинальной торговли
Больше тысячи биржевых инструментов
Торгуйте акциями, облигациями и акциями фондов российских и зарубежных компаний
Стоп-лосс и тейк-профит
Лёгкое выставление заявок. Держите прибыль и убытки под контролем
Стакан и свечные графики
Следите за спросом и предложением, применяйте технический анализ и оценивайте движение цены
Всегда под рукой. Торгуйте в браузере на любом устройстве
Прямой доступ к нашему торговому серверу. Создавайте свои алгоритмы и пишите роботов
Экономия времени и денег
Нет платы за ведение счета при отсутствии сделок
Мгновенный круглосуточный вывод денег на карту в рублях и валюте
Быстрое решение проблем в чате с онлайн-консультантом
Бесплатное обслуживание держателям любой карты Black Edition
Откройте счет для инвестиций
Это займет несколько минут. Понадобится только паспорт
Если уже есть дебетовая карта Тинькофф, подписать документы можно онлайн
Если биржа закрыта на ночь или выходной, откроем счет в следующий рабочий день
Тинькофф Инвестиции, в чем подвох
Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.
Как работают инвестиции в Тинькофф
Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.
При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.
Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.
Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.
Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.
Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.
Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.
Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.
Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции
В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.
Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.
Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.
Тарифы Тинькофф Инвестиции
За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.
Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так
0.25-4% в зависимости от рынка
0 портфель от 3 млн рублей;
990 руб. от 1 до 3 млн;
Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.
Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.
Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.
Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.
Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции
Среди плюсов можно отметить
Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.
Тинькофф Инвестиции — в чем подвох?
Тинькофф Инвестиции — это сервис для вложения денег — онлайн-брокер.
Это необычная альтернатива другим брокерам на российском рынке. Тинькофф разработал свое мобильное и веб-приложения, с помощью которого легко и удобно пользоваться инвестиционными инструментами. У сервиса объективно много преимуществ. Но возникает вопрос: Тинькофф Инвестиции — в чем подвох? Есть ли минусы у инвестиционного помощника и так ли они страшны?
Что такое Тинькофф Инвестиции?
Это сервис, который открывает физическим лицам доступ на биржу. Частные инвесторы могут с помощью него:
Интерфейс мобильного и веб-приложения очень простой, с ним может разобраться даже новичок. Чтобы использовать сервис и стать участником бирже, нужно:
В офис приходить не нужно. Особенность работы банка Тинькофф состоит в том, что он работает только онлайн — без отделений. Если инвестор — не клиент банка, то для оформления необходимые документы для подписи привезет курьер. Доставка осуществляется бесплатно. Для постоянных клиентов бумажный этап не нужен. Необходимо только скачать приложение и зарегистрироваться.
Особенности сервиса Тинькофф Инвестиции
Разработка собственного приложения для работы с инвестициями — это необычный подход к работе банка. Большинство частных инвесторов привыкли работать с терминалом Quick. Тинькофф попытался переманить клиентов со стандартной площадки на новую. Для этого сервис Тинькофф Инвестиции был сделан очень доступным, с простым интерфейсом. Так, чтобы разбираться в нем долго не приходилось.
Тинькофф приготовил комплексное предложение для своих клиентов:
Так в чем подвох карты Тинькофф Инвестиции по отзывам клиентов? Никаких подводных камней нет — за хороший сервис нужно платить клиенту. Карта достается бесплатно, но за нее нужно платить ежемесячно 99 рублей. При этом есть способы не платить за обслуживание. Например, участвовать в акциях банка или хранить постоянно на счету не меньше 50 000 рублей.
С другой стороны, карта Tinkoff Black предлагает много бонусов в использовании, кроме вывода дивидендов или прочих денег от инвестирования:
Сколько стоит сервис?
Тинькофф разработал несколько тарифов для клиентов, которыми они могут воспользоваться:
Преимущества и недостатки
Давайте сосредоточимся на том, что выгодно отличает сервис, а что пока проседает.
В чем может быть подвох?
Как таковых подвохов, то есть скрытых от клиента проблем, нет. Никаких скрытых комиссий и условий. Все тарифы хорошо прописаны и абсолютно прозрачны.
Но есть очевидные недостатки, о которых мы писали выше. Главный минус — высокий процент за сделку. В самом популярном тарифе — «инвестор» — за каждую сделку придется заплатить 0,3% за операцию. Это высокий процент для российского биржевого рынка.
Тинькофф Инвестиции — в чем подвох по отзывам клиентов 2021 года
Главная претензия клиентов Тинькофф — частые технические неполадки. Люди пишут, что теряли большие суммы по этой причине. Единственный плюс — служба технической поддержки работает хорошо и старается устранить проблему и помочь клиентам.
В остальном отзывы положительные. Те, кто хотят развиваться в области инвестирования и получать новые знания, успешно зарабатывают.