какие налоги во флориде
Routes to finance
Государственная налоговая нагрузка в штате Флорида неизменно занимает одно из самых низких мест в стране на протяжении десятилетий, согласно данным налогового фонда, некоммерческой и беспристрастной образовательной и исследовательской организации, которая анализирует такие проблемы с 1937 года. Флорида не имеет подоходного налога с населения, хотя он налагает налоги на продажу и имущество.
Налог на недвижимость в Флориде
Налоги на имущество основаны на «справедливой стоимости» или рыночной стоимости недвижимости, оцененной местным оценщиком 1 января каждого года. Увеличение стоимости ограничено 3 процентами оценки предыдущего года или индексом потребительских цен (CPI), в зависимости от того, что меньше. Это ограничение называется крышкой «Сохранить наши дома».
Изъятия имущества Налоги
Флорида предлагает несколько льгот по налогу на имущество, которые могут помочь уменьшить ваш налоговый счет, если вы имеете право на любой из них. Они включают в себя освобождение от усадьбы до 50 000 долларов США, освобождение от пожилых людей старше 65 лет и освобождение от ветеранов и инвалидов.
Налог на прибыль
Налоги на недвижимость и налоги на недвижимость в Флориде
Во Флориде нет «налогов на смертную казнь», ни на стоимость поместья, ни на подарки, полученные бенефициарами.
Налог на недвижимость в Флориде был отменен 31 декабря 2004 г.
Другие налоги штата Флорида
Налоги штата Флорида распространяются на несколько других видов покупок:
Обзор налогов в Нью-Йорке (NYC)
Используйте это руководство, чтобы узнать о налогах, которые люди платят в Нью-Йорке (NYC), включая подоходный налог, налог на имущество, ставки налога с продаж и многое другое.
Обзор налогов, которые влияют на недвижимость
При подготовке или обновлении вашего плана недвижимости, вам нужно будет иметь базовое понимание различных видов налогов, которые могут повлиять на ваше имущество.
Разница между уклонением от уплаты налогов и уклонением от уплаты налогов, примерами уклонения от уплаты налогов и как избежать обвинений в уклонении от уплаты налогов при проведении аудита IRS.
Налог на недвижимость в США
Особенности американской системы налогообложения стоит изучить до приобретения недвижимости. Налоговые условия различаются в зависимости от штата. Чтобы избежать ошибок, лучше проконсультироваться со специалистом.
Налоговые полномочия государственного законодательства
Налогообложением в США занимается федеральная налоговая служба или IRS (Internal Revenue Service). Сборы делят на 3 уровня:
По федеральному закону иностранных граждан не ограничивают в правах на покупку недвижимости в США. Местное законодательство каждого штата может вносить свои поправки.
Налоги на имущество в США платят каждый год по месту нахождения дома или участка.
Основные виды налогов на недвижимость в США
Типы налогов на недвижимость в Америке:
Property Transfer Tax
Передаточный налог. Обычно его платит продавец после передачи покупателю документов на владение собственностью. Сумма исчисляется по оценочной стоимости продаваемого имущества.
Property Tax
Налог на недвижимость уплачивают на всё недвижимое имущество, находящееся во владении. От штата расположения имущества зависит, платит его собственник 1 или 2 раза в год.
Сумму рассчитывают из оценки стоимость жилья и участка. Обычно она составляет не более 2%. Выплату перечисляют в бюджет округа. Она идёт на развитие инфраструктуры.
Сравнение ставок налога на недвижимость в других странах
Capital Gains Tax
Налог на прибыль (прирост капитала) – ещё одна выплата при продаже имущества. Налогооблагаемая сумма – это разница между ценой недвижимого объекта при его покупке и последующей продаже.
При сроке владения объектом более 1 года налоговая ставка 20%. При продаже раньше, чем через 12 месяцев, ставка 39,9%.
Подробней о налогах на недвижимость в США узнайте из видео.
Рекомендуем прочесть: налоги США.Удерживаемый налог
Оплачивают продавцы-нерезиденты. Он составляет 10% от вырученной суммы.
Виды и ставки налогов на недвижимость в США
Покупка недвижимости в США
Иностранные покупатели имеют право на приобретение жилой и нежилой недвижимости в Штатах. Покупку оформляют на частное или юридическое лицо.
Второй вариант освобождает владельца от налоговых пошлин при наследовании и дарении.
Налоги на недвижимость в США отличаются по штатам. Чтобы избежать проблем, лучше получить полную информацию у местного риелтора и налогового консультанта.
Перед покупкой имущества уполномоченное риэлтерское агентство проверяет состояние недвижимости, осматривают конструкцию здания, состояние всех коммуникаций и электропроводки, осматривают помещение на наличие плесени и термитов.
После получения прав собственности покупатель заключает договор обязательного страхования квартиры или дома.
Проще всего купить участок без строений. В этом случае не нужны проверка и страховка.
При владении участком в США оплачивают налог на землю.
Схема стандартной сделки с недвижимостью в США
Требования к продавцам и покупателям недвижимости в США
Иностранным гражданам не обязательно открывать счёт в американском банке. Средства на покупку можно перечислить с зарубежного счёта.
Необходимо наличие идентификационного номера налогоплательщика или Individual Taxpayer Identification Number (ITIN). Его выдаёт Федеральная налоговая служба иностранным гражданам с налоговыми обязательствами.
Став собственником недвижимого имущества, иностранный гражданин становится налоговым резидентом США и уплачивает все пошлины.
От продавца требуется предоставление полного пакета документов и уплата постпродажных налоговых сборов.
Выплаты налогов противоположными сторонами при купле-продаже жилья
При заключении сделки две стороны заранее делят расходы. Обычно продавец оплачивает услуги риелтора (4-6% от суммы продажи) и передаточный налог. По общему согласию стороны делят эту сумму между собой.
Продавец вносит налог на прибыль, если она есть. Покупатель платит адвокату или фирме, оформляющей сделку, страховку и судебные пошлины при регистрации права собственности.
Общая сумма выплат – 1-2% от стоимости объекта.
Оплата передаточного налога
Передаточный налог оплачивают при передаче документов новому владельцу. Размер выплаты зависит от оценочной стоимости владения и штата.
Налог оплачивает продавец. Иногда стороны делят его. При покупке нового жилья у застройщика передаточная пошлина ложится на покупателя.
Как рассчитываются налоги на недвижимость в США узнайте из видео.
Налог на прибыль
Налогом облагается разница между стоимостью дома при покупке и последующей продаже. Capital Gains Tax в США оплачивает продавец.
Избежать уплаты можно в нескольких случаях:
В некоторых штатах есть дополнительные пошлины при продаже.
Сравнение ставок налога на покупку жилья в странах Европы
Налогообложение арендной платы
Так как получение арендной платы является доходом, она облагается обычным подоходным налогом. Это 30% от получаемой ренты. В некоторых случаях применяют максимальную ставку 39,6%.
Уменьшить сумму можно, если учитывать расходы на содержание помещения или оформить его на юридическое лицо.
Налоги на недвижимость для инвесторов
Для иностранцев, инвестирующих в недвижимость США, обязательны те же налоговые выплаты, что и для резидентов. Кроме этого, иностранные граждане платят федеральный налог в 10% от стоимости объекта независимо от штата.
Если до продажи жильё сдавали в аренду, можно зачесть оплаченные налоги по доходу за аренду в 10% за продажу.
Что будет в случае задержки отчетности или неуплаты налогов
Инвесторы также могу избежать оплаты налога на прирост капитала. При продаже одного объекта и покупке аналогичного оформляют сделку обмена, а не продажи.
При этом необходимо уложиться в строгие временные рамки. Если после продажи недвижимости деньги инвестируют в другое направление, налоговые сборы придётся платить.
Советы инвесторам перед покупкой жилья в США
Порядок выплаты налогов на недвижимость
В США каждый штат назначает свои льготы, ставки и условия налогообложения. Федеральные пошлины идут в общий бюджет страны, а местные – в бюджет штата или округа.
Существуют налоги у источника выплаты (при продаже и приросте капитала) и периодические (ежегодный и за аренду). Периодические сборы оплачивают один или два раза в год в зависимости от штата не позднее 1 июня и 1 сентября равными частями.
При оплате действует принцип задолженности: в текущем году платят за предыдущий. При продаже имущества продавец передаёт новом владельцу сумму налога за фактический период владения.
Методика расчета налога на недвижимость в США
Примеры налоговых выплат на жильё в разных штатах
В США суммы налогов на недвижимость зависят от штата. Примеры ставок:
| Штат | Ставка налога |
| Техас | 1,84% |
| Флорида | 0,80% |
| Калифорния | 0,50% |
| Гавайи | 0,23% |
| Нью-Йорк | 1,12% |
| Иллинойс | 1,53% |
| Джорджия | 0,75% |
| Колорадо | 0,58% |
| Вашингтон | 0,82% |
Сравнение налога на недвижимость в разных штатах США
Можно ли не оплачивать налог на недвижимость в США
Налоги и сборы – важный источник для пополнения бюджета. Пошлины на недвижимое имущество идут в местный бюджет на содержание управления округа, полиции, пожарных, общественных транспортных сетей, парков, школ.
Поэтому американцы ответственны в вопросах налогообложения и не уклоняются от уплаты. Неплательщиков наказывают по закону, их порицает общество.
Последствия неуплаты налогов:
Какие налоги во флориде
В США есть как государственные, так и частные медицинские клиники. В государственной клинике при заполнении анкеты вас спросят о вашем уровне дохода. При доходе менее 1000 долларов в месяц каждый визит к доктору будет стоить 35 долларов, оплачивать их нужно сразу при посещении. Анализы можно оплатить в рассрочку.
В частной клинике стандартная стоимость визита к врачу при отсутствии медицинской страховки составляет 150 долларов. Сложнее дела обстоят со стоматологией: она в США значительно дороже, чем в России. Вылечить зуб обойдется в 200-500 долларов, поставить коронку — 500-1000 долларов.
При срочной необходимости гражданин США даже при отсутствии страховки имеет право воспользоваться медицинской помощью. В этом случае оплату можно производить в рассрочку.
Большинство американцев все же приобретает медицинскую страховку. Цена её варьируется от 250 до 800 долларов в месяц в зависимости от возраста и состояния здоровья и того, какие медицинские услуги она покрывает. Чаще всего медицинская страховка не включает в себя услуги стоматолога.
«Честно говоря, если нет срочности, я предпочитаю лечить зубы в Южной Америке, там это обходится в два-три раза дешевле».
В Штатах очень важно иметь хорошую кредитную историю, иначе не сдадут жилье и могут даже не взять на престижную работу.
Интересно, что большинство среднестатистических американских семей живут «в долг» и берут кредиты даже на небольшие покупки. Моя подруга, например, к тридцати годам имеет пятнадцать кредитов и здесь эта цифра никого не шокирует.
Кредитную историю сейчас тщательно проверяют, особенно после кризиса 2008 года, однако, если проблем с этим нет, получить долгосрочные займы с минимальным процентом и фиксированной ставкой относительно легко.
Кредитки также используются повсеместно. Получается, что с одной стороны у вас есть возможность уже сегодня пользоваться благами жизни, с другой — вы становитесь заложниками кредитного монстра, обрекая себя на бесконечные выплаты, и крутитесь как белка в колесе. Потеря работы может привести к банкротству и конфискации имущества. Так и живут: тратят больше, чем зарабатывают. Но при этом все время улыбаются.
«У меня сейчас нет постоянной работы и долг по кредитке составляет десять тысяч долларов, даже не знаю, как это вышло, расходы на аренду квартиры, страховка, авиабилеты. Долг растет как снежный ком».
«Вся Америка живет в кредит, и это очень удобно. Я открывал свой первый бизнес на кредитки: закупал оборудование, материалы, оплачивал аренду помещения. Долг удалось погасить в течение 6 месяцев, что хорошо повлияло на мою кредитную историю. Сейчас я могу брать в кредит уже большие суммы».
Примерно треть своего дохода американцы тратят на аренду жилья или ипотеки, коммунальные услуги и обустройство дома.
Приблизительная стоимость аренды 2-комнатной квартиры во Флориде — 1200-3000 долларов в месяц в зависимости от города и района. Жильё чаще всего сдают без мебели.
Стоимость покупки недвижимости от 200 000 и выше в зависимости от местоположения и размера.
Коммунальные услуги обойдутся в среднем в 850 долларов в месяц на семью. Если сюда прибавить еще и налог на жилье, то семье, проживающей в частном доме в хорошем районе, придется платить 1500-2000 долларов в месяц.
«Я сняла квартиру без мебели за 1200 долларов, мебель купила с рук, в случае переезда либо продам её, либо перевезу в новую квартиру. С мебелью такая же квартира обошлась бы мне в 1800 в месяц».
Еда стоит на третьем месте в бюджете большинства американцев. Эти расходы зависят от социального и семейного положения и штата проживания. Например, в Калифорнии, Флориде и штате Нью-Йорк люди на еду «вне дома» и «на дому» тратят примерно одинаково, а жители центральных штатов предпочитают питаться дома.
Стоимость продуктов питания в США гораздо выше, чем в России. Для сравнения: литр молока обойдется в 4,5 доллара (283 рубля)*, а полторалитровая бутылка самой простой воды – 1,3 доллара (81 рублей).
Цена зависит от уровня супермаркета. В продуктовых магазинах премиум-класса (Whole Foods, Fresh Market) цена примерно на 30 процентов выше, чем в обычных. В Walmart, Publix цена порадует, однако качество продуктов будет далеко от стандартов правильного питания. Существуют супермаркеты складского типа, такие как Costco — излюбленное место шоппинга для семейных американцев. Здесь, приобретая годовой абонемент, можно закупаться продуктами со значительной скидкой.
*по курсу на 11.07.2019г.
«За продуктами мы ездим один раз в неделю в Whole Foods. Наша семья не экономит на еде, детишки еще совсем маленькие, и им нужно здоровое питание».
Проезд на автобусе стоит 1,3 – 2,25 доллара в зависимости от маршрута, на метро — 2, 25 доллара. Для малообеспеченных слоев населения действуют специальные цены. Еще есть возможность немного сэкономить и приобрести проездной.
Во Флориде, как и в большинстве штатов, система общественного транспорта развита слабо, поэтому основное средство передвижения — это автомобиль.
«Я не пользуюсь общественным транспортом, там слишком много бомжей, грязно и можно еще заразиться чем-то. К тому же автобусы ходят нерегулярно, много пересадок. При первой возможности я купила себе машину».
В США действует бесплатная система школьного образования, тем не менее те родители, которые могут себе это позволить, предпочитают отдавать детей в частные школы. Качество обучения и квалификация преподавателей там выше. Стоимость обучения в частной школе — 1000-2000 долларов в месяц.
В США платное высшее образование. Оно стоит в среднем от 20 000 долларов за учебный год. Однако те американцы или держатели Грин карты, которые хотят, но не могут себе позволить учиться, в праве попросить у государства финансовую помощь на полную или частичную оплату обучения.
Её получение будет зависеть от нескольких факторов: например, от того, как хорошо абитуриент сдал вступительные экзамены, как учился в школе, есть ли у него экстраординарные способности, какой у семьи уровень дохода. Студентам, которые учатся по таким программам, государство выплачивает стипендию. Её размер зависит от количества часов обучения. Также для оплаты обучения студент может получить кредит в банке на специальных условиях.
«Я трачу половину зарплаты на оплату школы для детей потому что забочусь об их будущем. В частной школе они могут получить те знания, которых не получат в бюджетной школе и поступить в хороший университет».
«Я учусь в Майами Dade колледже за счет государства, посещаю занятия три раза в неделю и получаю стипендию 1800 долларов в семестр».
Пенсионный возраст в Штатах сейчас составляет 66 лет и 2 месяца для людей, которые родились в 1955 году и постепенно увеличивается с годом рождения. Для тех, кто родился в 1960 и позднее, пенсионный возраст начинается уже в 67 лет.
На пенсию можно выйти и раньше, но тогда выплаты будут меньше. Пенсионная система здесь является многокомпонентной. Пенсия состоит из той, которая выплачивается из государственной (из отчислений на социальное обеспечение- Social Security) и накопительной части.
Работающим американцам разрешено вносить на свои личные накопительные пенсионные счета часть зарплаты до уплаты подоходного налога. Наиболее популярный план частной пенсионной системы в США — 401К. Работодатель открывает счет, куда ежемесячно поступают те финансы, которые откладывает сотрудник и добавляет компания. Эти деньги инвестируются в фондовый рынок при помощи специально открытого брокерского счета. Работник может сам управлять своими инвестициями без права снятия. Доступны данные средства будут только в пенсионном возрасте.
«Всю жизнь я работала парт-тайм преподавателем в колледже и при этом управляла собственным бизнесом. Для своих сотрудников я предпочитаю пенсионный план 401К, да и сама откладываю деньги на пенсию именно через эту программу. На мой взгляд, она лучшая их того, что есть. Мы сотрудничаем с одной и той же брокерской компанией уже много лет».
Зарплата в Штатах считается по часам. По данным Бюро статистики труда, средняя заработная плата работников в США в первом квартале 2019 года составила 905 долларов в неделю за 40 рабочих часов. Если в России вас спросят, сколько вы зарабатываете в час, вопрос покажется странным, здесь же это вполне нормально.
На практике, по моим наблюдениям, многие работают и за 10-15 долларов в час. Размер зарплаты зависит от образования, профессии, отрасли, географического положения и других факторов. В США человек, который хочет и готов работать, никогда не останется без денег и всегда сможет обеспечить себе достойное существование.
«По сравнению с другими штатами, во Флориде низкие зарплаты. Я консультант в известном ювелирном бутике и получаю семьдесят тысяч в год, тут это зарплата выше средней».
Как известно, «кто хорошо работает, тот хорошо отдыхает». Однако большинство американцев тратят на эту сферу жизни не более 5% своего дохода. В основном это спортивные мероприятия, барбекю на природе, периодические походы в развлекательные центры и рестораны.
Традиционная забава — американский футбол. Каждый уважающий себя американец периодически ходит на матчи. Некоторые, чтобы сэкономить деньги, приезжают на своих трейлерах, располагаются рядом со стадионом, едят, выпивают и смотрят матчи на привезенных с собой телевизорах.
Что касается путешествий, американцы предпочитают поездки в пределах США, нежели каникулы заграницей.
«Примерно раз в месяц мы с семьей посещаем футбольные или баскетбольные матчи, устраиваем пикники на природе. Иногда ходим в кино и театр. Не все же время работать. Из заграницы были только на Карибах. А зачем куда-то ехать, если в Америке есть все, что нужно для отдыха. Можно и на лыжах покататься, и позагорать на пляже и в горы сходить».
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.
Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.
Налог на недвижимость во Флориде – property tax, кто его считает?
Posted on Jan 18, 2019
На днях пришло письмо с начисленным налогом на недвижимость во Флориде за 2019 год. Как он рассчитывается и как его оплачивать?
Хочу поделиться полезной информацией на эту тему, так как многие наши клиенты не уверены что правильно понимают систему начисления налогов в Штатах.
Налоги на недвижимость (property tax) платят все владельцы таковой, не зависимо жилая она, коммерческая, для личного проживания или аренды. Начисляется налог на 1 ноября текущего года за весь год, и время оплатить его дают до 1 апреля следующего года. Если вы оплатите налог вскоре после получения счета, то вам дадут скидку 4%.
Как рассчитывается налог на недвижимость во Флориде? В каждом county (округе штата) есть свой государственный оценщик – property appraiser, он по своим внутренней системе оценивает каждый объект недвижимости. Из года в год эта сумма может меняться и зависит от многих показателей, ставки налога, принимаемой бюжетом города, county board, school board и тд. В среднем эта цифра колеблется от 1.6 до 2.2% от оценочной стоимости объекта по южной Флориде.
В Авентуре уже который год городоуправлением принимаются одни из самых низких налоговых ставок на недвижимость по Флориде. Для сравнения, в Холливуде, Флорида, они держатся на уровне 2%. Я расскажу о ситуации в городе Авентура, ставках налога, программе улучшения инфраструктуры города и о том почему интересно жить именно в Авентуре, в следующей статье.
Посмотреть актуальные предложения по продаже и аренде недвижимости в Авентуре можно здесь:
Если у вас есть вопросы по процессу покупки недвижимости в южной Флориде, обращайтесь за бесплатной консультацией +1 305 924 6985 viber/whatsapp/telegram.