Золотые инвестиционные монеты что это такое
Как купить золотые монеты в 2021: полный гид
Если вы планируете купить золотые монеты для своего инвестиционного портфеля или коллекции, вы можете задаться вопросом, с чего начать? Сколько стоят золотые монеты? Как проходит процесс покупки? Как и где купить? На такой случай Джошуа МакМорроу-Эрнандес подготовил подробное руководство.
Вы будете рады узнать, что покупка золотых монет проста, безопасна и обычно не требует большого количества документов. Однако есть несколько вещей, о которых следует знать, поэтому давайте рассмотрим некоторые из ключевых моментов.
Почему покупка золотых монет — хорошая инвестиция
Любой надежный дилер золотых монет скажет следующее: как и в случае с другими инвестициями, гарантии, что вы заработаете деньги, нет. Тем не менее, бесчисленное количество инвесторов преуспели благодаря покупке монет из золота, особенно те, кто продает часть своих активов, когда это выгодно. Хотя ни один разумный инвестор не станет складывать все яйца в одну корзину, создание надежного портфеля, включающего в себя золотые монеты, может оказаться очень разумным шагом.
Важно отметить, что владение физическим золотом не следует рассматривать исключительно как инвестицию. Скорее, это товар, который лучше расценивать в качестве страховки от инфляции и тяжелых экономических условий.
Фиатные валюты (деньги, являющиеся законным платежным средством и не имеющие внутренней стоимости) теряют ценность в периоды высокой инфляции, тогда как золото имеет тенденцию сохранять ценность, ведь оно не привязано к какой-либо национальной валюте.
Золото считалось ценным активом около 5000 лет. Оно пережило практически все когда-либо существовавшие валюты. Золотые монеты — это прекрасная форма драгоценного металла, которая, будучи включенной в диверсифицированный портфель, может обеспечивать устойчивую ценность для инвестора в течение нескольких месяцев или лет.
Типы золотых монет
Монеты из золота бывают самых разных форм и размеров. Своя ниша на рынке есть как у старинных экземпляров, которые когда-то использовались в качестве повседневных денег, так и у инвестиционных золотых монет, которые чеканят специально для современных инвесторов.
Диапазон веса и размера старинных золотых монет практически безграничен, и детально описать их в рамках данной статьи не представляется возможным. Напротив, вариативность инвестиционных монет, производимых сегодня, чуть менее богата.
Выбор современных золотых монет на рынке гарантирует, что каждый сумеет найти подходящий вариант. Чаще всего в продаже встречаются следующие весовые категории:
Вес современных инвестиционных монет измеряют либо в тройских унциях, либо в граммах, независимо от страны происхождения. Большинство экземпляров имеет пробу 0,999 или 0,9999, хотя в некоторых случаях для изготовления используется золото чистотой 22 карата. Стандартизация веса и чистоты позволяет инвесторам легко вести учет своих золотых запасов.
Популярные золотые инвестиционные монеты
Некоторые золотые инвестиционные монеты пользуются мировой популярностью. Самыми известными примерами являются «Американский орел» и «Канадский кленовый лист». Другие представители, такие как «Британия» и «Венская филармония», больше популярны в определенных регионах.
Американский Орел
«Американского Орла» чеканят на Монетном дворе США. Эта монета, а также его серебряный аналог стали первыми в серии «Американский Орел», утвержденной Актом об инвестиционных монетах 1986 года.
Канадский Кленовый Лист
Канадский «Кленовый лист» выпускается Королевским монетным двором Канады. Представленный в 1979 году «Кленовый лист» стал первой инвестиционной монетой из золота чистотой 24 карата. Она также первой бросила вызов Крюгерранду на рынке золотых инвестиционных монет.
Южно-Африканский Крюгерранд
Южноафриканский Крюгерранд — первая в мире монета, в которой содержалась ровно одна тройская унция золота. Золотой Крюгерранд увидел мир в 1967 году, и эта серия по-прежнему считается самой продолжительной среди золотых инвестиционных монет. В некоторых книгах и фильмах злодеи требовали выкуп в именно золотых Крюгеррандах.
Британия
«Британия» изготавливается на Королевском монетном дворе Соединенного Королевства.
Изначально «Британию» чеканили из золота чистотой 22 карата (0,917 пробы), но в 2013 году Королевский монетный двор изменил чистоту на 0,9999, чтобы повысить конкурентоспособность по сравнению с другими инвестиционными монетами из золота.
Венская Филармония
«Венскую Филармонию» выпускает Венский монетный двор, и она популярна как среди инвесторов Европы, так и во всем мире.
Эта золотая монета названа в честь Большого органа Венского филармонического оркестра, изображенного на аверсе.
Австралийский Кенгуру
«Австралийский Кенгуру» чеканится на Пертском монетном дворе. Впервые он был выпущен в 1987 году, через год после «Американского Орла». Первоначально на монете, называемой «Самородком», были изображены знаменитые гигантские золотые самородки, найденные в Австралии. В 1990 году, чтобы повысить спрос, дизайн был изменен, и на реверсе появился австралийский кенгуру.
Китайская Панда
«Китайская Панда» — официальная золотая инвестиционная монета Китайской Народной Республики. Каждый год дизайн меняется, что придает «пандам» нумизматическую ценность поверх содержащегося золота.
В 2016 году вес «Китайской Панды» изменился с 31,1 грамма (1 унция) до 30 граммов, когда измерение веса китайских инвестиционных монет перешло с тройской унции на граммы.
Популярные золотые монеты, находившиеся в обращении
В отличие от инвестиционных, содержание золота в монетах, которые ранее находились в обращении, зависело от денежной системы определенной страны. В американском двойном орле Сент-Годенса содержится 30,09 грамма (0,9675 тройской унции) золота, чтобы вес драгметалла на доллар оставался постоянным для всех номиналов. Британский золотой соверен содержит 7,332 грамма (0,2354 тройской унции), что соответствует стоимости золота согласно британской валютной системе.
Чистота находившихся в обращении монет варьировалась от 0,917 (22 карата) до 0,900 и даже ниже. Это означает, что для учета золотых запасов в старинных монетах потребуется немало усилий.
Но отказ от удобства компенсируют красота и кусочек истории, хранимый старинными монетами. Их вес, размер и дизайн невероятно разнообразен, а потому они предоставляют инвесторам возможность выбрать подходящий экземпляр в соответствии с бюджетом и вкусом.
Помимо ранее упомянутых двойных орлов Сен-Годенса, существует много других исторических монет из золота, которые когда-то использовали в качестве денег.
Золотой соверен Британии
Британский соверен был самой известной золотой монетой международного золотого стандарта. Как и доллар США сегодня, в 1800-х годах британский соверен считался мировой торговой валютой. Соверен, знаменитый своим классическим дизайном со Святым Георгием и Драконом, а также обладающий весом в 1/4 от веса двойного орла, более доступен и так же привлекателен, как и более крупный американский экземпляр.
Французский «Петух» номиналом 20 франков
Французская золотая монета в 20 франков использовалась в качестве шаблона для монет из золота в нескольких европейских странах для облегчения торговли. Золотые 20 франков Франции, Швейцарии, Бельгии и Италии часто считаются взаимозаменяемыми, поскольку имеют одинаковое содержание драгоценного металла. Золотой «Петух» достоинством в 20 франков был немного меньше соверена и весил 6,45 грамма против 7,98 грамма.
Мексиканские 50 песо
Огромная мексиканская золотая монета «Сентенарио» в 50 песо была выпущена в 1921 году к 100-летию независимости Мексики. «Сентенарио» крупнее двойного орла и может похвастаться содержанием золота более 1,2 тройской унции (37,50 грамма). На аверсе и реверсы изображены памятник Ангелу Независимости и мексиканский орел, а сама монета продается с умеренной премией в цене.
Чего ожидать при покупке золотых монет
Многие виды инвестиций связаны с целыми горами документов. Покупка недвижимости может превратиться в головную боль, которая займет недели и даже месяцы. Акции, автомобили и другие популярные виды инвестиций также отнимают много времени и подразумевают оформление документации.
Купить золотую монету так же просто, как приобрести книгу или кухонную утварь в обычном магазине или интернете, и это одна из привлекательных особенностей. Многие дилеры золотых монет приветствуют такие формы оплаты, как наличные, кредитные карты, чеки, а также банковские переводы и криптовалюта.
Хотите продать золотые монеты?
Это тоже довольно простой процесс. Если вы решили, что пришло время продать свои золотые запасы, это не доставит особых хлопот. А поскольку спрос на золотые монеты высокий, проблем со сбытом быть не должно. Это, безусловно, проще, чем иметь дело с инвестициями в недвижимость!
Сколько стоят золотые монеты?
Цена золотой монеты зависит от нескольких вещей: спот цена, состояние и какой параметр выходит на первый план — содержание драгоценного металла или нумизматическая ценность. Хотя монеты из золота обычно стоят больше (в расчете на грамм), чем слитки или раунды, они имеют несколько преимуществ.
Вес и чистота гарантируются правительствами стран-эмитентов. Кроме того, они обладают статусом законного платежного средства, что позволяет властям наказывать поставщиков поддельных золотых монет в соответствии со строгим законодательством.
Тем не менее, премии к обычным двойным орлам Сен-Годенса относительно невысоки. Редкие экземпляры можно продать за тысячи долларов, так как их нумизматическая ценность превосходит стоимость содержащегося металла. Подобные рыночные факторы влияют на привлекательность многих золотых монет, отчеканенных на протяжении истории на различных монетных дворах по всему миру.
Где купить золотые монеты
Есть несколько мест, где можно купить золотые монеты:
Предпочтительнее покупать золотые монеты у проверенных дилеров, — онлайн или лично.
К сожалению, многие пытаются сэкономить и покупают монеты на сайтах обмена или при тайных встречах, которые почти всегда кажутся лучше, чем есть на самом деле.
Печальная реальность заключается в том, что многие люди, покупающие дешевые монеты из золота, в конечном итоге оказываются обманутыми, а на руках у них остаются позолоченные подделки из недрагоценных металлов. И у этих покупателей нет выхода, потому что продавец исчезает, и отследить его невозможно.
Самый безопасный способ — это заплатить справедливую рыночную стоимость товара и спокойно инвестировать в золотые монеты, пользуясь услугами надежного розничного дилера. Выбирайте торговца, который гарантирует подлинность продаваемых товаров и предлагает разумные цены.
Покупка золотых монет в оффлайн-магазине
Покупка в реальном магазине предоставляет возможность подержать монету в руке, прежде чем принять решение. Еще одно преимущество — возможность задать владельцу вопросы о коллекционировании. Иногда налаживание отношений с местным дилером монет означает возможность обзавестись определенным экземпляром. Дилер может придержать нужную монету, если она появится в наличии, и сообщить вам о поступлении.
Покупка золотых монет в интернете
Иногда выбор золотых инвестиционных монет в интернете превышает ассортимент местных оффлайн-магазинов. Оптовые закупки драгоценных металлов обычно проще совершать с помощью крупного онлайн-дистрибьютора. При покупке больших объемов стоимость может измениться.
Еще одно преимущество покупки в Интернете заключается в том, что крупные дилеры также принимают банковские переводы или основные криптовалюты в дополнение к наличным деньгам, чекам или кредитным картам.
Обзор главных инвестиционных монет мира из золота
Приведенный здесь краткий обзор основных инвестиционных монет мира должен помочь тем, кто решил вложить средства в драгоценный металл, но затрудняется с выбором того или иного золотого монетного издания. При этом мы не будем уделять внимание коллекционным, памятным и раритетным экземплярам, а остановимся лишь на монетах, предназначенных для инвестиций.
Сведения из истории
Тысячелетиями монеты, изготовленные из золота, использовались в качестве универсальных денег. Еще в XIX столетии их повсеместно применяли в качестве средства платежей. Именно тогда по всему миру чеканилось огромное их количество, и был принят знаменитый «золотой стандарт», предполагавший золотое обеспечение бумажных банкнот и ассигнаций.
XX век изменил все. Золото в виде монет постепенно сменили фиатные бумажные деньги, уже не обеспеченные драгметаллом после окончательной отмены «золотого стандарта», произошедшей в 1971 году. Но тысячелетнюю историю сложно перечеркнуть в одночасье, и влечение человека к золоту осталось.
Сегодня монеты из золота служат нам в коллекционных или тезаврационных (то есть инвестиционных) целях.
Что надо знать об инвестиционных монетах
Во всем мире инвестиционные монеты производят не только из золота. При этом используют серебро, палладий, платину и даже родий. Однако именно желтый металл пробуждает в людях вековую страсть обладания этим главным эквивалентом и мерилом всех материальных ценностей.
Каждая инвестиционная монета несет на себе свою номинальную стоимость, и ею можно расплатиться в любом магазине, например, купив булку хлеба. Но так никто не делает, потому что реальная цена денег из драгметалла во много раз больше. Они не предназначены для оборота.
Инвестиционные монеты эмитируют Центробанки. При этом вы не найдете на них пометку о том, что они предназначены именно для инвестиций. Ориентироваться стоит на большой объем тиража, качество исполнения, которое обычно не выше «бриллиант анциркулейтед» и цену, сопоставимую со стоимости драгоценного металла с минимальной наценкой.
По каким параметрам оценивают инвестиционные монеты
Чтобы инвестиции оказались эффективными, и за приобретенные монеты можно было выручить гораздо больше, чем составляла стоимость их покупки, необходимо соответствие экземпляров определенным требованиям.
Большинство инвестиционных монет в мире, выполненных из золота, имеют пробу не ниже 22 карат. Чем больше проба приобретаемого экземпляра, тем ниже процент медных, серебряных и иных примесей в сплаве. Даже коллекционные или раритетные экземпляры, несмотря на премию за качество исполнения и редкость, могут оказаться дешевле инвестиционных образцов при более низкой пробе драгметалла, из которого они изготовлены.
Часть инвесторов отдает предпочтение 24-каратному золоту в монетах. Из-за наличия меди сплав получается более прочным и устойчивым к механическим повреждениям. Такие монеты могут многократно менять хозяев и оставаться в идеальной сохранности.
Приобретаемые инвестиционные монеты должны быть широко распространены в мире. То есть, предложение и спрос на данный выпуск обязаны быть высокими, чтобы монету можно было, как купить, так и продать. Иначе она потеряет ликвидность и перейдет в категорию нумизматических, коллекционных изделий, найти покупателя, для которых слишком сложно.
Выбранная для приобретения инвестиционная монета должна пользоваться популярностью в мире. Наиболее известны в этом смысле изделия надежно зарекомендовавших себя брендов — официальных монетных дворов, регулярно выпускающих тематические монетные серии в инвестиционном качестве. Такие монеты из золота уже заслужили определенный уровень доверия, имеют собственную репутацию с гарантией состава и качества, а также несут в себе некоторые финансовые ожидания.
Монеты должны быть интересны, привлекательны с эстетической точки зрения и приемлемы в том или ином культурном пространстве. Так, экземпляры с непонятными арабскими письменами и символикой могут вызвать отторжение у инвестора из Европы. А традиционные западные мотивы или даже китайская золотая панда, наоборот вызовут живой интерес. Порой плохо различимые, но реально существующие культурные и традиционные барьеры могут оказаться определяющими, и это необходимо учитывать.
Обзор самых распространенных инвестиционных монет мира
Далее мы перечислим и опишем инвестиционные золотые монеты, пользующиеся наибольшей популярностью в мире и удовлетворяющие всем перечисленным выше критериям.
Чтобы придать нашему обзору инвестиционных монет мира наглядность, приведем самые известные из них в виде списка с расположением по убыванию примерного количества выпущенных экземпляров:
Теперь более подробно о каждом из этих монетных брендов.
Инвестиционная монета Южно-Африканской Республики «Крюгерранд»
Следующим в нашем обзоре инвестиционных монет мира идет южноафриканский Крюгерранд.
В 70-ых годах прошлого столетия ЮАР добывала около 62% всего желтого металла в мире, что позволяло этому государству определять будущее развитие рынка золота. В преддверии отмены золотого стандарта, руководство самого крупного предприятия «Rand» приняло решение о производстве инвестиционных монет, доступных для широких слоев населения.
В те времена во многих государствах существовал запрет на обладание физическим золотом. Обойти этот законодательный барьер и насытить возрастающий спрос на драгметалл после упразднения золотого стандарта, произошедшего в 1971 году, могли помочь инвестиционные монеты.
Самая первая инвестиционная золотая монета была отчеканена в 1968 году. Она весила одну унцию. Но ее выход в свободное обращение состоялся лишь в 1970 году. ЮАР стала пионером и монополистом рынка золотых инвестиционных монет. Страна продолжает выпускать стандартные экземпляры весом в одну тройскую унцию уже в наше время, когда другие государства во множестве присоединились к этой инициативе.
В наши дни в Южно-Африканской Республике добывается лишь 8% золота мира. Но самая первая инвестиционная монета «Крюгерранд», отчеканенная здесь, стала новшеством, которое уже вошло в историю. Сегодня пятая часть всех изготовленных в мире с 70-ых годов XX века золотых монет — это «Крюгерранды».
Такое наименование они получили благодаря первому президенту ЮАР, Паулю Крюгеру, правившему с 1883 по 1902 год. До 1980 года Южная Африка выпускала только унцовые инвестиционные монеты. Затем появились номиналы 0,1, 0,25 и 0,5 тройской унции. Их доля в 60 миллионах отчеканенных на данный момент «Крюгеррандах» составляет 20%. Монеты изготовлены из 22-каратного золота и несут на своем обороте картинку с антилопой Спрингбок.
Инвестиционные монеты Канады «Кленовый Лист»
На третьем месте в нашем обзоре инвестиционных монет мира находится канадский «Кленовый Лист». Примерно десятилетие понадобилось канадцам, чтобы понять, насколько популярными и выгодными могут стать издания, подобные «Крюгерранду».
На Канадском Королевском монетном дворе не стали использовать характеристики Южно-Африканских денег, а захотели выпустить свои уникальные инвестиционные монеты с отличающимися параметрами. Впервые в истории для этого было использовано 24-каратное золото, содержащее 99,9% чистого драгметалла. К 1982 году проба была доведена до 99,99%, а к 1998 году — до эксклюзивных «пяти девяток»!
Сегодня примерно 40 миллионов «Кленовых Листов» находятся во владении инвесторов и коллекционеров по всей планете, что говорит об особой популярности этих монет среди всех, изготовленных из 24-каратного драгоценного металла.
В настоящее время для приобретения по всему миру доступен не только культовый унцовый «Кленовый Лист» с пробой золота «четыре девятки», но и дробные номиналы 1/20, 1/10, 1/4 и 1/2 тройской унции, а также уникальные экземпляры с чистотой металла 99999.
Золотые инвестиционные «Панды» КНР
История Китая насчитывает тысячи лет. Самые первые разновидности денег появились здесь еще во II тысячелетии до нашей эры. Но инвестиционные монеты из золота в Поднебесной стали чеканить лишь после 1982 года. Именно тогда состоялась презентация первой монеты «Панда», выполненной из 24-каратного драгметалла (проба «три девятки») в четырех номиналах с весом 0,1, 0,25, 0,5 и 1,0 тройской унции. Позднее ассортимент был пополнен экземплярами 1,0 грамм и 1/20 тройской унции. Подобный вес инвестиционных монет первый раз использовали именно в Китае.
Еще одним новшеством, которое китайцы привнесли в мир инвестиционных монет, стала ежегодная смена рисунка оборотной стороны. Данное решение позволило позиционировать «Панду» сразу в двух категориях — инвестиционной и коллекционной, что практиковалось впервые.
В настоящее время КНР находится в числе лидеров по производству золота, и имеет грандиозные перспективы дальнейшего развития, как на внутреннем, так и на международном рынке. Китай активно наращивает свои золотые резервы, объем которых достиг 1.700 тонн. Его национальная валюта юань уже вошла в состав основных резервных валют мира, так как в значительной степени обеспечена желтым металлом. Все перечисленное говорит о том, что популярность китайских инвестиционных монет «Панда» будет только расти.
«Американский Орел» США
Следующим в нашем обзоре инвестиционных монет мира идет «Американский Орел» из золота. Он был впервые отчеканен из 22-каратного драгметалла в 1986-ом году сразу в 4-ех номиналах: 0,1, 0,25, 0,5 и 1,0 тройской унции. Наличие в сплаве более твердых металлических примесей придает экземплярам большую прочность и позволяет применять их в широком обиходе.
Уже в 2006-ом году в дополнение к «Американскому Орлу» был выпущен «Американский Буффало», выполненный в 24-каратном золоте.
Американский монетный двор овеян легендами. А золотой рынок инвестиционных монет Соединенных Штатов стал одним из самых развитых в мире. Страна также обладает самым большим золотым запасом. Благодаря всему этому «Американский Орел» стал престижным приобретением для жителей различных государств по всей планете.
Инвестиционная монета «Кенгуру», Австралия
Австралийские инвестиционные золотые монеты появились на рынках мира в 1987 году. Они чеканились из 24-каратного драгоценного металла, на монетном дворе города Перт, обладали чистотой «четыре девятки» и получили название «Австралийский Наггет». Англоязычное слово «наггет» переводится на русский язык, как «самородок». В течение следующих трех лет эти монеты выпускались в честь крупных австралийских самородков, изображавшихся на их оборотной стороне. При этом использовались весовые номиналы: 0,1, 0,25, 0,5 и 1,0 тройской унции. В 1990-ом году дизайн монет кардинально преобразился, и теперь они несут на себе символ австралийского континента — Кенгуру. На примере китайских «Панд», ракурс и другие особенности животного также стали менять ежегодно для повышения коллекционного и инвестиционного спроса.
В целях продвижения своей продукции Монетный двор в городе Перт не так давно показал свои высокие технические возможности, изготовив крупнейшую в мире монету из 24-каратного золота весом в 1.000 килограмм.
В 1996-ом году к ассортименту Монетного двора в городе Перт добавились серийные «Австралийские Лунары», посвященные восточному лунному календарю. Ежегодно на этих коллекционных и инвестиционных монетах обновляется изображение зодиакальных животных знаков. Новшество «Лунаров» заключается также в том, что они чеканятся в 9-ти весовых номиналах, что превышает количество вариантов исполнения всех иных монетных выпусков в мире. Вместе с ограниченностью тиражей это придает «Лунарам» дополнительную ценность.
Австрийский инвестиционный «Филармоникер»
Продолжая наш обзор инвестиционных монет мира, обратимся к австрийскому изданию «Венская Филармония», более известному под неофициальным названием «Филармоникер».
Эти монеты выпускаются с 1989 года. Несмотря на то, что они запоздали относительно иных инвестиционных монет мира, Монетных двор Австрии создал с их помощью настоящий новый бренд, соединивший в себе новшества дизайна и технологий. Тематика выпусков отражает богатство венского культурного наследия и музыкальных традиций на примере посвящений Оркестру Филармонии Вены. Монеты несут на себе изображение струнных и духовых музыкальных инструментов. Они по праву причислены к красивейшим монетным изданиям мира.
Для изготовления используется 24-каратный драгоценный металл с пробой «четыре девятки». Существует четыре весовых исполнения: 0,1, 0,25, 0,5 и 1,0 тройской унции. «Венская Филармония» пользуется наибольшей известностью на европейском рынке инвестиционных монет.
Иные популярные монетные бренды, которые стоит упомянуть в нашем обзоре инвестиционных монет мира, это:
Однако по своей распространенности и востребованности они сильно уступают перечисленным выше золотым изданиям.
Надеемся, что приведенные в обзоре инвестиционных монет мира материалы помогут вам сделать правильный выбор и выгодно вложить средства. Напоследок еще один совет. На какой бы инвестиционной монете вы не остановили свое внимание, удостоверьтесь, что наценка на нее минимальна относительно текущей стоимости драгметалла.
Адекватные дилерские цены на продукцию монетных дворов мира и всестороннюю информационную поддержку вы всегда найдете в каталоге компании «Золотой Запас».