Инвестиционный доход нпф втб что это такое
Инвестиционный доход пенсионных накоплений
Инвестирование пенсионных накоплений призвано не только сохранить от инфляции, но и преумножить средства на накопительную пенсию за счет инвестиционного дохода. Сегодня допущены к управлению пенсионными накоплениями одна государственная и пятнадцать частных управляющих компаний, с которыми ПФР заключил договоры доверительного управления.
Если граждане не подавали никаких заявлений в ПФР об управлении пенсионными накоплениями («молчуны»), их накопления по умолчанию находятся во Внешэкономбанке (ВЭБ) – который с 2003 г. является государственной управляющей компанией (ГУК) и осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений.
У Внешэкономбанка два инвестиционных портфеля – расширенный и государственных ценных бумаг. Различия между портфелями заключается в перечне разрешенных к приобретению активов. В расширенном портфеле средства пенсионные средства размещаются в депозиты в рублях и в иностранной валюте, приобретаются бумаги субъектов РФ, ипотечные бумаги, ценные бумаги международных финансовых учреждений.
Доходы от инвестиционной деятельности ГУК ВЭБ за 2019 г. составили 8,70% и 12,14% соответственно, за второй квартал текущего года 7,34% и 9,19% соответственно. Сведения о результатах инвестиционной деятельности всех УК ежеквартально публикуются на сайте ПФР http://www.pfrf.ru/grazdanam/pensions/pens_nak/osnov_sved_invest/.
Негосударственные пенсионные фонды, работающие с пенсионными накоплениями, являются участниками системы гарантирования пенсионных накоплений на случай недостаточности собственных средств фонда для исполнения обязательств перед застрахованными лицами.
Сейчас в системе гарантирования пенсионных накоплений 29 негосударственных пенсионных фондов (НПФ).
Информация об основных показателях деятельности негосударственных пенсионных фондов по обязательному пенсионному страхованию публикуется на сайте Банка России в разделе «Рынок коллективных инвестиций» http://www.cbr.ru/RSCI/statistics/. Так, по итогам 2019 г. десять НПФ показали доходность ниже полученной ВЭБом, доходность двух фондов превысила результаты ГУК.
Уполномоченным органом, осуществляющим контроль и регулирование на рынке страхования является Центральный банк России.
За счет средств инвестиционного дохода ежегодно осуществляется беззаявительный перерасчет накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты. В Республике Карелия 686 пенсионеров получат в августе выплаты в новом размере.
Дополнительная пенсия
Хотите получать две пенсии и сохранить привычный уровень жизни на многие годы?
Накопительная (государственная) пенсия формируется за счёт обязательных отчислений работодателя. Или ваших собственных, если вы работаете сами на себя
Дополнительную (негосударственную) пенсию вы можете накопить сами с помощью НПФ ВТБ Пенсионный фонд.
При выходе на пенсию вы будете получать дополнительные выплаты, сформированные за счёт ваших добровольных взносов и начисленной доходности. Это называется негосударственное пенсионное обеспечение (НПО).
Вы также можете оформить договор для своих близких, даже если они уже находятся на заслуженном отдыхе.
Преимущества
Как это работает
Вы регулярно вносите деньги
на свой счёт и не тратите их,
пока не выйдете на пенсию Первый взнос – не менее 3 000 рублей, далее – без ограничений. Откладывать каждый месяц НЕ обязательно. Всё зависит от вашего желания
НПФ ВТБ Пенсионный фонд каждый год увеличивает
сумму ваших накоплений за счёт заработанного
для вас инвестиционного дохода
Чем больше вы откладываете, тем больше будет ваша дополнительная пенсия
Ваши преимущества состоят из инвестиционного дохода, который НПФ ВТБ Пенсионный фонд начисляет на ваш счёт и налогового вычета от государства (в размере 13% от суммы ваших добровольных взносов).
За 10 лет НПФ ВТБ Пенсионный фонд увеличил счета своих клиентов более чем в 2 раза. Средняя годовая доходность превысила 7,28%.
Инвестиционный доход начисляется ежегодно, даже после того как вы выйдете на пенсию.
Всю информацию по счёту можно посмотреть в личном кабинете: сколько вы накопили, сколько начислил НПФ ВТБ Пенсионный фонд за год и за весь срок. При заключении договора не забудьте отметить в анкете, что вам нужен доступ в личный кабинет
Вы откладываете деньги на вашу будущую пенсию, а государство возвращает 13% от суммы ваших взносов.
Подавать на налоговый вычет можно каждый год или раз в 3 года, как вам удобнее.
Потратить налоговый вычет можно сразу, не дожидаясь выхода на пенсию.
Без комиссии:
В личном кабинете вся актуальная информация о состоянии вашего пенсионного счёта:
Личный кабинет позволяет формировать выписки по счетам с указанием ваших взносов и начисленной доходности.
Для подключения сервиса «Личный кабинет» укажите соответствующую опцию в анкете при оформлении договора.
Стоит ли переводить накопительную пенсию в НПФ? Результат инвестиционного дохода после перевода накопительной части пенсии в НПФ «ВТБ-пенсионный фонд». Что не договаривают сотрудники НПФ? Почему никому нельзя отправлять свой СНИЛС или говорить его номер?
Здравствуйте!
Несколько лет назад ВТБ создал свой НПФ. Естественно главная новость на сайте – их НПФ самый выгодный! Кто бы сомневался!
Здесь нужно обратить внимание на то, что с 2014 года действует мораторий. То есть государство НЕ формирует накопительную часть пенсии, а индексирует пенсионный коэффициент.
Логика проста – из наших отчислений формируется пенсионный фонд для выплаты денег сегодняшним пенсионерам.
Видимо в пенсионном фонде настолько не хватает денег, что государство добавляет их за счет накопительной части пенсии, взамен обещая увеличить количество «пенсионных баллов».
Как это работает наглядно – на сайте у ВТБ есть пенсионный калькулятор –
Любопытно, что буквально недавно результат этого расчета показывал то, что выгоднее быть «молчуном». К сожалению скриншот не успел сделать, а сайт уже немного «подправили».
Когда я пришел в ВТБ24 мне ничего не сказали про баллы. Сказали только, что «государство не отчисляет деньги на накопительную часть пенсии», и что «переход в НПФ ВТБ позволит, что-то накопить».
Я так понимаю, что это самый «убедительный» аргумент в пользу перехода в НПФ и многие НПФ именно так привлекают клиентов. Они не врут, а просто не договаривают.
И вот я перешел в НПФ. В чем достоинство НПФ ВТБ – через личный кабинет сайта Вы в любой момент можете увидеть, что происходит с Вашими накоплениями. Причем интересно, что пароль и логин для входа – очень простые.
Защита личного кабинета совсем слабая. Поэтому после заключения договора рекомендую сразу же поменять пароль.
Понять много это или мало сложно – сравнить не с чем. Но, по крайней мере, какой-то доход есть. Хоть в этом не обманули.
Почему никому нельзя отправлять свой СНИЛС или говорить его номер?
Сейчас началась какая-то сумасшедшая охота за этими данными, чтобы заключить договор с НПФ. Поэтому будьте всегда бдительны, если у Вас требуют СНИЛС. СНИЛС лучше хранить его дома и собой никогда не носить – по большому счету он нигде и не требуется.
Если Вам пытаются «впарить» какое-то «предложение» то всегда берите время на то, чтобы обдумать и проверить всю информацию через интернет.
И никогда не подписывайте никакие документы, не читая их!
Подводя итог.
Поэтому решайте сами! 
Смотрите другие мои отзывы, связанные с банком ВТБ:
— накопительный счет ВТБ (В чем преимущества и недостатки?)
НПФ ВТБ
НПФ ВТБ – это негосударственный пенсионный фонд, который инвестирует доверенные ему денежные средства в акции с высоким уровнем надежности и доходности. Индивидуальный подход к каждому клиенту (отзывы подтверждают этот факт) позволят выбрать удобную программу и сформировать собственное обеспечение в старости. После окончания срока действия договора каждый будет получать выплаты от ПФ, их размер зависит от итоговой суммы взносов, которая будет увеличена за счет инвестиций. В личном кабинете после регистрации можно отслеживать все начисления и рассчитывать размер будущей пенсии. Заключить договор можно в любом офисе или отделении одноименного банка (адрес ближайшего можно найти на сайте или уточнить по телефону контактного центра).
Негосударственный пенсионный фонд ВТБ
Негосударственный пенсионный фонд НПФ ВТБ инвестирует полученные средства, а полученная прибыль идет на выплату дивидендов. Это позволяет существенно увеличить ее размер и, следовательно, повысить размер будущей пенсии.
Заключить договор с компанией могут:
В любом отделении ПФ или банка (адреса есть в открытом доступе, их можно уточнить по контактному телефону) заключается договор, который предусматривает перевод накопительной части пенсии или внесение собственных средств на специальный р/с, открытый в ПФ.
Доходность НПФ
Одним из важных факторов, свидетельствующих об эффективности управления доверенными деньгами, является уровень доходности. Вложение полученных от клиентов средств в надежные акции позволит получать дивиденды, которые направляются на личные счета (отзывы подтверждают этот факт). В личном кабинете НПФ ВТБ каждого будут отражены результаты деятельности фонда. В дальнейшем каждый получает регулярные гарантированные перечисления за счет накопленной в собственном счету.
Оцените показатели доходности НПФ в разрезе нескольких лет, перед тем, как переводить в него накопительную часть своей пенсии
Доходность капиталовложений в НПФ ВТБ довольно высокая, как и рейтинг надежности (это подтверждают многочисленные отзывы).
Рейтинг надежности
Отзывы о НПФ ВТБ положительные, компания является участником системы АСВ (данные о регистрации есть в открытом доступе).
Рейтинг надежности так же является очень важным показателем при выборе фонда
Как формируется пенсионное обеспечение
От выбранного варианта формирования социального обеспечения зависит доходность.
В НПФ ВТБ для этого можно использовать:
В первом случае итоговая сумма зависит от уровня заработной платы (для тех, кто уже получает пенсию – от скопившейся суммы), во втором – от количества взносов и их размера, а также от длительности договора. То есть, чем раньше клиент начнет сотрудничество с негосударственным фондом, и чем активнее будет пополнять личный счет, тем больше будет итоговая размер накоплений.
Как свидетельствуют отзывы, уровень дохода от инвестиций довольно высокий, взносы дополняются дивидендами, в результате к моменту выхода на пенсию у клиентов скапливается довольно значительная сумма.
Именно она будет выплачиваться в дальнейшем в качестве негосударственного пенсионного обеспечения. Гибкая система пополнения позволяет самостоятельно регулировать размер будущей пенсии (накопленные суммы будут отражаться в личном кабинете, куда имеет доступ каждый клиент после регистрации).
Рассчитайте сумму вашей будущей пенсии, при переводе ее накопительной части в пенсионный фонд ВТБ
Заключение договора с фондом ВТБ
Чтобы стать клиентом негосударственного фонда необходимо выбрать вариант сотрудничества:
Адреса НПФ ВТБ есть в открытом доступе. У клиентов есть право на досрочное расторжение сотрудничества или получение выплат после окончания срока его действия.
Размер будущей пенсии зависит от следующих факторов:
Регистрация в личном кабинете
Регистрация в личном кабинете НПФ ВТБ позволит регулярно контролировать состояние счета, а гибкая система взносов позволит вносить платежи в удобном для клиента режиме. Вносить суммы можно любым удобным способом: через банкоматы, бухгалтерию работодателя, личный кабинет интернет-банкинга или специальный онлайн сервис. Заключение договора, обслуживание счета и выплаты не предполагают комиссий, то есть, предоставляются бесплатно.
Пройдете регистрацию для создания личного кабинета, в котором будет отображена вся необходимая вам информация
Адрес и телефон НПФ ВТБ
Адрес, телефон и время работы ближайшего к вам отделения НПФ ВТБ вы всегда можете найти на главной странице официального сайта фонда. Или уточнить всю необходимую вам информацию по номеру телефона горячей линии: 8 (800) 775-25-35.
Преимущества НПФ
Преимуществами обращения в негосударственные компании можно считать:
Вне зависимости от выбранной программы, клиенты могут рассчитывать на дополнительный доход после выхода на пенсию (отзывы это подтверждают). Доходность инвестиций обеспечит накопление существенной суммы, а рейтинг надежности позволит рассчитывать на стабильный доход и длительное сотрудничество с НПФ ВТБ.
По телефону контактного центра можно получить детальную информацию о действующих программах, а в личном кабинете (после регистрации) отслеживать эффективность накоплений.
Заключение
Заключить договор с НПФ ВТБ – значит обеспечить себе после выхода на пенсию стабильный доход, дополняющий государственные социальные выплаты. Состояние счета можно контролировать в личном кабинете, а заключить договор можно в офисе банка или фонда (адреса отделений есть в открытом доступе) или дистанционно. У вас есть возможность перевести накопительную часть пенсионных выплат и/или воспользоваться индивидуальным планом для формирования собственной пенсии на достойном уровне.
Инвестиционная политика
Информация раскрывается в соответствии с требованиями п. 1.3 Указания Банка России от 18.06.2019 N 5175-У «Об информации, подлежащей раскрытию негосударственным пенсионным фондом, а также о порядке и сроках ее раскрытия».
Основная задача АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд — сохранить и приумножить средства наших клиентов. Инвестирование пенсионных накоплений и резервов мы осуществляем на основе простых, но важных принципов:
Наш инвестиционный портфель формируется таким образом, чтобы с учетом законодательных ограничений по размещению пенсионных средств обеспечить максимальную защиту и эффективность от их вложений. В настоящее время средства пенсионных накоплений и пенсионных резервов фонда находятся в управлении профессиональной и эффективной команды — АО ВТБ Капитал Управление активами. Средства резерва по обязательному пенсионному страхованию переданы в управление ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв.
ВТБ Капитал Управление активами имеет необходимые для осуществления деятельности лицензии (Лицензия ФСФР России № от на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, Лицензия ФКЦБ России № 21- от на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами).
ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв активно развивает бизнес коллективных инвестиций с 2003 года и специализируется на доверительном управлении средствами пенсионных накоплений, пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов и имуществом паевых инвестиционных фондов, являясь одним из лидеров пенсионного рынка России среди управляющих компаний. ВТБ Капитал Пенсионный резерв имеет бессрочную лицензию ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21- от 07 февраля 2003 года, а также рейтинг надежности на уровне «А++» от Эксперт РА
По оценкам экспертов ситуация на фондовом рынке пока остается нестабильной. Именно поэтому на сегодняшний день в портфеле фонда преобладают консервативные инструменты:
Сформированные инвестиционные портфели позволяют сохранять средства наших клиентов и обеспечивают стабильный уровень доходности. Так, за 2016–2020 годы фонд добился значительных результатов*:
В августе 2020 года проведена корректировка размеров накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты:
— корректирующий коэффициент по результатам инвестирования средств выплатного резерва (накопительная пенсия) составил 1,081632069460%;
— корректирующий коэффициент по результатам инвестирования средств пенсионных накоплений лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата составил 1,061389000649%.
В августе 2021 года проведена корректировка размеров накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты.
Для клиентов АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд:
— корректирующий коэффициент по результатам инвестирования средств выплатного резерва (накопительная пенсия) составил 1,0658628808899;
— корректирующий коэффициент по результатам инвестирования средств пенсионных накоплений лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата составил 1,046511352770.
Для клиентов присоединенного к АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд НПФ «Магнит»:
— корректирующий коэффициент по результатам инвестирования средств выплатного резерва (накопительная пенсия) составил 1,05098296685;
— корректирующий коэффициент по результатам инвестирования средств пенсионных накоплений лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата составил 1,050689015357.
Средневзвешенный размер, на который был увеличен размер назначенных негосударственных пенсий по итогам размещения средств пенсионных резервов за 2020 год равен 0.
Требования, которым должны соответствовать управляющая компания и специализированный депозитарий для заключения с АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд договора доверительного управления и договора об оказании услуг специализированного депозитария, порядок выбора и отказа от услуг управляющей компании и специализированного депозитария и правила определения объема средств пенсионных накоплений, передаваемых в доверительное управление управляющей компании: